投資咨詢引領公共基金行業新格局

1. 基金市場分析主管（天天基金）工資怎麼樣

公募基金現在都可以通過以下五個渠道銷售：
1、銀行
2、券商
3、基金公司直銷
4、第三方渠道（列天天基金網、數米基金網、愛基金網、好賣基金網等）
5、電商平台（淘寶、天貓）
值得一提的是電商平台是目前銷售基金的最新模式，發展迅速，過去公募基金機構一家獨大，基金公司渠道依賴嚴重，新產品發行和銷售的成本受到影響。在獨立銷售、證券投資資訊公司等銷售模式百花齊放的大背景下，公募基金通過電商平台加快拓展產品影響力，正在塑造行業銷售新格局

2. 基金業如何突破發展瓶頸

首先，基金投資顧問業務需求旺盛。基金發行由核准制變為備案制以來，基金產品發行數量迅猛發展。但能給予基民的選基策略及盈利模式，卻還遠未形成。投資者面臨數量眾多的基金產品，仍難以形成清晰的選基目標。因此，大力發展基金行業的投資顧問業務，形成有效的選基體系，促進基金行業財富觀念的提升，顯得非常重要。

其次，基金盈利模式期待差異化。目前，各家基金管理公司都在完善基金產品線，但僅是立足於同類型基金產品的豐富與完善，而沒能形成完整有效的差異化盈利模式。基金管理公司之間缺少盈利模式的競爭，基金新品缺乏應有的市場競爭力。

復次，基金組合理論需要鞏固與完善。面對眾多的基金產品類型，投資者往往通過資產配置實行分散投資，參與多家基金，但這種基金組合模式同質化傾向越來越嚴重，且基金組合變動頻率過高，組合中的基金產品業績差異不明顯，參與證券市場一二級市場投資組合產品稀缺，與實體經濟接軌的基金新品較少，無法形成基金資源的優勢互補。盡管投資者選擇的單只基金產品的業績有良好表現，但基金組合的整體收益卻難以形成應有的財富管理競爭力，從而使基金組合的功能被削弱。

最後，面對新常態，基金並購重組，資源整合是大勢所趨。通過基金行業的整合，集中基金管理公司的投研力量，加大對於現有基金資源管理，當能逐步形成優勝劣汰的基金業發展格局，從而不斷降低迷你基金數量，提高基金管理和運作質量，進而給投資者帶來良好的投資回報。因此，基金業不妨先從整合投研力量做起，從形成行業內的人才資源流動機製做起，充分發揮專業人才優勢，促進基金業健康發展。

面對基金業的新常態，降低投資者的交易費率也是一項重要目標任務，但相對於基金的成長性來講，基金凈值增長，仍是給予投資者良好投資回報的重中之重。在基金行業發展中，應全力扭轉數量增長等同於產品差異化、多元化發展的片面認識。嚴格遵守基金發展過程中產品多樣化的契約規定，大力推動基金管理和運作過程中的多體制盈利模式，以真正引導基金業健康有序發展。如果基金行業通過不斷創新與發展，能使投資人真正從基金理財中獲得豐厚收益，則他們擔心虧損的包袱和壓力才能真正卸下來。

面對新興加轉軌的證券市場，基金業只有突破傳統的粗放式的發行與管理模式，立足於具有個性化、特色化、差異化的盈利模式基金新品創新，立足於通過分享上市公司現金分紅等獲得穩定的基金管理收益，才能真正形成具有競爭力的基金產品，基金行業的「受人之託、代人理財」的誠信理念，才能真正落到實處。否則，基金行業的「黑天鵝」和「老鼠倉」將給基金行業發展帶來不少的障礙。

因此，為維護證券市場的穩定健康發展勢頭，真正確立基金行業的競爭力，重塑基金行業的財富管理觀念，已是當務之急。如果基金行業不能盡早形成應有的盈利模式和財富發展架構，僅靠投資者運用定期定額投資法、核心衛星法及理財金字塔的理財模式，通過補倉或者調整基金品種的形式，頻繁申購贖回，基金行業良性發展的生態環境是無法形成的。基金行業理該是證券市場最具創新力和開拓精神的，在新常態下，開發和設計具有較強競爭力的基金新品，就應把證券新產品和新業務，尤其滬深市場的股指期貨、融資融券、滬港通、個股期權等新業務品種的功能充分運用起來，在嚴格控制基金投資風險的同時，不斷豐富基金的財富管理方法以及探索新模式。

3. 了基金從業和投資咨詢考試，怎樣才能做到投顧

股票投顧嗎？需要有從事證券業務兩年以上的經歷。

4. 投資咨詢公司能銷售基金嗎

看樓主說的是什麼基金，證券投資基金的銷售有一個管理辦法，需要取得相關的業務許可才算是合法銷售；私募基金方面目前沒有什麼規范，是可以做的。

5. 中國十大投資咨詢及信息咨詢公司機構有哪些

我知道在上海有帶投資牌照的合法工法有以下這些:

上海轄區證券投資咨詢機構名錄

序號 機構全稱 辦公地址 郵編 公司網站網址 電話

1 上海東方財富證券研究所有限公司 上海市徐匯區平福路188號1幢第三層 200231 www.dongfangcaifu.com.cn 021-24099099

2 上海海能證券投資顧問有限公司 上海市陸家嘴東路161號1509室 200120 無 021-68905987

3 上海凱石證券投資咨詢有限公司 上海市黃浦區南京東路328號7樓701室 200002 無 021-60203288

4 上海邁步投資管理有限公司 上海市黃浦區淡水路277號復興廣場B座503 200030 無 021-33634353

5 上海榮正投資咨詢有限公司 上海市長寧區新華路639號 200052 www.realize.com.cn 021-52588686

6 上海森洋投資咨詢有限公司 上海市普陀區中山北路2911號701室 200063 www.senyangtz.com 021-61491266

7 上海申銀萬國證券研究所有限公司 上海市南京東路99號 200002 www.swsresearch.com 021-23297818

8 上海世基投資顧問有限公司 上海市浦東新區東方路971號錢江大廈5樓A、G、H、I區 200122 www.sjstock.com.cn 021-51348888

9 上海新蘭德證券投資咨詢顧問有限公司 上海市楊浦區國定路323號11樓1101室 200061 www.bdxgw.com.cn 021-55900526

10 上海亞商投資顧問有限公司 上海市延安西路2558號1號樓 201103 www.abc-financial.cn 021-62959001

11 上海益盟軟體技術股份有限公司 上海市宜山路926號17層 200233 www.emoney.cn 021-61958888

12 上海朝陽永續理財顧問有限公司 上海市浦東新區豐和路1號港務大廈3幢北402室 200120 無 021-58772893

13 上海證券通投資資訊科技有限公司 上海市浦東新區民生路1518號金鷹大廈B棟1301B室 200135 www.cnsec.com 021-34611107

14 上海證券之星綜合研究有限公司 上海市碧波路690號8號樓301-B室 201203 www.szzy888.com 021-50803180

15 上海益學投資咨詢有限公司 上海市虹口區黃浦路99號302H5室 200000 www.yxcps.cn 021-60841032

6. 遠望山東股權投資基金管理有限公司怎麼樣

簡介：遠望山東股權投資基金管理有限公司是一家專業股權投資基金管理機構。遠望基金公司業務范圍覆蓋基金管理、項目投資、兼並收購、資產管理、投資咨詢、金融顧問、金融創新等諸多領域。
法定代表人：王玉州
成立時間：2013-07-24
注冊資本：50000萬人民幣
工商注冊號：370100000052456
企業類型：其他有限責任公司
公司地址：山東省濟南市高新區舜華路2000號舜泰廣場9號樓603室

7. 我朋友想成立一個證券投資咨詢公司，需要什麼資料

假設您有一筆錢想投資債券、股票啦這類證券進行增值，但自己又一無精力二無專業知識，三呢錢也不算多，就想到與其他10個人合夥出資，雇一個投資高手（理論上比我還高點的），操作大家合出的資產進行投資增值。但這裡面，如果10多個投資人都與投資高手隨時交涉，那事還不亂套，於是就推舉其中一個最懂行的牽頭辦這事。定期從大夥合出的資產中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務費報酬，當然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關風險的事向高手隨時提醒著點，定期向大夥公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢也有他的勞務費。上面這些事就叫作合夥投資。

將這種合夥投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。

這種民間私下合夥投資的活動如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國還未得到國家金融行業監管有關法規的認可）。

如果這種合夥投資的活動經過國家證券行業管理部門（中國證券監督管理委員會）的審批，允許這項活動的牽頭操作人向社會公開募集吸收投資者加入合夥出資，這就是發行公募基金，也就是大家現在常見的基金。

基金管理公司是什麼角色？基金管理公司就是這種合夥投資的牽頭操作人，不過它是個公司法人，資格要經過中國證監會審批的。基金公司與其他基金投資者一樣也是合夥出資人之一，另一方面由於它牽頭操作，要從大家合夥出的資產中按一定的比例每年提取勞務費（稱基金管理費），替投資者代雇代管理負責操盤的投資高手（就是基金經理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產和收益情況。當然基金公司這些活動是證監會批準的。

為了大家合夥出的資產的安全，不被基金公司這個牽頭操作人偷著挪用，中國證監會規定，基金的資產不能放在基金公司手裡，基金公司和基金經理只管交易操作，不能碰錢，記帳管錢的事要找一個擅長此事又信用高的人負責，這個角色當然非銀行莫屬。於是這些出資（就是基金資產）就放在銀行，而建成一個專門帳戶，由銀行管帳記帳，稱為基金託管。當然銀行的勞務費（稱基金託管費）也得從大家合夥的資產中按比例抽一點按年支付。所以，基金資產相對來說只有因那些高手操作不好而被虧損的風險，基本沒有被偷挪走的風險。從法律角度說，即使基金管理公司倒閉甚至託管銀行出事了，向它們追債的人都無權碰大家基金專戶的資產，因此基金資產的安全是很有保障的。

如果這種公募基金在規定的一段時間內募集投資者結束後宣告成立（國家規定至少要達到1000個投資人和2億元規模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，並約定大夥誰也不能中途撤資退出，但以後到某年某月為止我們大家就算帳散夥分包袱，中途你想變現，只能自己找其他人賣出去，這就是封閉式基金。

如果這種公募基金在宣告成立後，仍然歡迎其他投資者隨時出資入伙，同時也允許大家隨時部分或全部地撤出自己的資金和應得的收益，這就是開放式基金。

不管是封閉式基金還是開放式基金，如果為了方便大家買賣轉讓，就找到交易所（證券市場）這個場所將基金掛牌出來，按市場價在投資者間自由交易，就是上市的基金。

現在我們再來讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。

證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的投資於證券的集合投資理財方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管（一般是信譽卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具的投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。我國基金暫時都是契約型基金，是一種信託投資方式。

證券投資基金的特點：
1、 專家理財是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實踐經驗,以科學的方法研究股票、債券等金融產品，組合投資,規避風險。相應地,每年基金管理公司會從基金資產中提取管理費,用於支付公司的運營成本。另一方面,基金託管人也會從基金資產中提取託管費。此外,開放式基金持有人需要直接支付的有申購費、贖回費以及轉換費。上市封閉式基金和上市開放式基金的持有人在進行基金單位買賣時要支付交易傭金。
2、 組合投資，分散風險。證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時分散投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。
3、 方便投資，流動性強。證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。

附帶解釋下證券基金有關的部分問題。

什麼是基金的認購費和申購費？
就是你投資入伙時要交的費用，因為基金公司宣傳吸收投資人的活動是要費不少錢的，這些費用自然不能他一家出，另外通過提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想離開的慾望。

什麼是基金的贖回費？
就是你撤回投資和收益是要交的費用，原因與上面類似。還有一條，就是有人撤資走的時候，為了還給你現金，基金可能不得不賣掉一些債券股票，這是對基金資產不利的動作，對其他不撤資的合夥人的利益有不良影響，所以讓你留下點費用作補償。

什麼是基金的轉換費？
就是同一家基金公司操作著多個基金，你持有其中一個基金，想把這個基金按同等資產數量換成該基金公司操作的另一種基金，應向基金公司交付轉換的費用，原因也與上兩條同理，主要為了提高你變動的成本，不願讓你頻繁變動。

什麼是基金交易傭金？
就是上市的基金在交易所市場轉讓時，為你提供交易服務的證券公司營業部向你收的勞務費。

證券投資基金為什麼有那麼多種？
這是因為不同的基金自己規定的主要投資方向和投資對象有區別。
股票型基金就是絕大部分資金都投在股票市場上的基金；
債券型基金就是絕大部分資金都投在債券市場上的基金；
混和型基金就是根據情況將部分資金投在股票上而另一部分資金投在債券上的基金（當然這種投資比例是可變化調整的），甚至根據事先的規定也可以部分投資在其他品種上；
貨幣市場基金就是全部資產只投在貨幣市場上的各類短期證券（風險很低但收益也低）的基金。
這些基金的投資風險由高到低的順序大致是，股票型基金、混和型基金、債券型基金、貨幣市場基金。
由於風險高低不同，所以投資者應根據自己對風險的承受能力來選擇風險水平適合自己的基金投資入伙，也可以通過低風險基金、中等風險基金和高風險基金都投資一部分的辦法來分散風險和平衡收益水平，這種行為就叫作投資組合。

不同的基金在自己的名稱上冠以什麼「增長」、「價值」、「行業」、「藍籌」、「小盤」、「周期」、「消費品」等等的字型大小，是將自己的主要投資策略風格標在名稱上以便投資者一目瞭然，當然也不排除部分基金只是當初為了找個好名頭切入點以便中國證監會容易批准成立。

上面講的主要是證券投資基金。基金還有專門投資於房地產的房地產基金，專門投資於期貨期權的期貨和期權基金，專門投資於黃金市場的黃金基金，專門投資於實業的產業基金。這些基金對我們初涉基金投資的人來說投資機會不多，先搞通上面幾種最常見的證券基金後再說。

基金分紅並不是基金獲取收益的主要方式
基金的收益主要是取決於基金凈值每天的漲跌,這跟股票是差不多的,也就是低時申購高點贖回

8. 證券投資咨詢機構除了可以申請代銷基金，還可以有什麼業務

證券投資咨詢公司
——證券投資咨詢公司又稱證券投資顧問公司, 是指對證券投資者和客戶的投融資、證券交易活動和資本營運提供咨詢服務的專業機構。
目前，我國證券投資咨詢公司主要有兩種類型：
一是專門從事證券咨詢業務的專營咨詢機構，另一類是兼作證券投資咨詢業務的兼營咨詢機構。

9. 基金新格局透析

基金新格局透析

西南證券研發中心 孫菊／文

近期，22家基金管理公司相繼公布了旗下79隻基金的二季度投資組合。
在經歷了兩年的凈值縮水後，今年上半年基金凈值整體回升。在封閉式基金中，有六成基金超過了上證指數的漲幅，而在開放式基金中，近一半的股票型開放式基金跑贏大盤。
與以往不同的是，今年上半年基金管理公司將目光從二級市場轉向營銷市場，在保持了原有的投資風格的基礎上，加大營銷力度，用創新和概念迎合市場、迎合投資者。
基金資產占股票市值一成
南方居首 華夏退位
截至2003年6月30日，已經發行基金的基金管理公司共有22家，管理資產規模達到約1433．88億元，占股票市場流通市值的一成以上。
統計顯示，管理資產規模最大的前四家基金管理公司依次是南方、華夏、華安和大成，分別管理著約166．27億元、136．89億元、107．24億元和101．35億元的資產。這四家管理資產規模過100億元的基金公司，管理資產佔全部基金份額的35．7％；管理資產位於70－100億元之間的有7家，占基金市場41．17％的份額；管理資產低於43億元的有11家，只佔基金市場23．14％。
與去年底相比，基金管理的總資產規模增長258．10億元，增幅為21．95％。雖然市場好轉對基金凈值的回升起到很大作用，但資產規模的擴張更多來自於新基金的發行。如果扣除凈值增長因素，沒有成立新基金的管理公司，上半年資產規模全部縮水。上半年新發行基金的首次募集資金總額達到281．22億元，但同期基金資產規模僅新增258．10億元，在基金單位凈值普遍增長的背景下，說明開放式基金遭遇了巨額的贖回。上半年，可比的25隻開放式基金被凈贖回160．64億份。其中，遭遇贖回比例較大的是華安180、大成價值、嘉實成長、合豐成長，分別被凈贖回約58．68％、55．49％、44．68％、43．93％。
封閉式華夏佔先
博時領跑開放式
上半年，所有封閉式的凈值均比去年底出現增長。其中，增長幅度最大的基金興華，取得了18．13％的凈值增長業績，隨後依次是科翔、隆元、裕隆等，增幅分別是16．13％、15．48％、14．83％。增長幅度相對較小的是安瑞、普潤、景博，凈值增長率分別為1．3％、4．3％、4．66％。與基金所主要依附的股票市場相比，約六成的基金超過了上證指數8．76％的漲幅。
進一步分析表明，華夏基金管理公司旗下的封閉式基金的加權平均增長率，在所有基金管理公司中排名第一，平均增幅為15．48％。隨後依次是博時、中融、易方達、大成等，平均凈值增幅分別為14．63％、14．55％、12．58％、12．00％。
在具有可比性（成立半年以上）的17隻開放式基金中，博時價值增長顯然成為開放式基金中的明星，不僅創出了開放式基金累計凈值新高，而且凈值增長幅度在包括封閉式在內的所有基金中位於第一。統計顯示，博時價值上半年凈值增長率高達21．15％，單位累計凈值最高達到1．28元。此外，凈值增長幅度相對較大的開放式基金還有南方穩健、鵬華行業成長，凈值增長率均超過10％。總體上看，近一半的股票型開放式基金的凈值增長幅度超過上證指數。
封閉式分紅沉默
六隻開放式半年內連續分紅
由於受到2001年下半年和2002年證券市場持續低迷的影響，尚處於恢復期的封閉式基金在今年上半年的分紅方面依然保持沉默。只有2002年下半年成立的基金銀豐，因為沒有歷史包袱而在獲得當期收益的情況下實施了每10份0．20元的分紅。
相對於封閉式基金，2002年得到蓬勃發展的開放式基金，由於介入市場的風險相對較低，在2003年市場反彈的背景下，當期收益不斷增加。一批開放式基金在凈值水平恢復到面值一定程度後，紛紛實施分紅。
統計顯示，從開放式基金面市以來，共有13隻基金進行了分紅，其中分紅次數超過兩次的基金有9家，包括華夏成長、華安創新、大成價值、南方穩健、新藍籌等。今年實施分紅的開放式基金有13家，年內連續實施分紅的基金有6家，包括長盛成長、易方達增長、大成價值、嘉實成長、融通新藍籌和銀華優勢企業。其中，後兩者在年內連續三次分紅，累計分紅分別達到每10份派0．6元和0．7元。實現單位分紅最多的開放式基金是大成價值，每10份累計分紅約0．9元。
基金重倉持股
行業投資集中
截至2003年6月30日，公布了二季度季報的所有基金的凈資產合計1255．87億元，其中投資於股票的市值為738．52億元，被全部基金重倉持有的十大股票資產占凈資產的比重為31．61％。75隻以股票為主要投資對象的基金凈值合計1144．30億元，股票市值712．57億元，加權平均股票持倉比例為62．27％，比今年一季度小幅增長。其中華安系基金的倉位普遍較重，安順、安瑞是倉位最重的基金，華安180和安信的倉位比重也排在前十位。此外，豐和、興業、通寶、裕澤的持倉比重也相對較重，均高於70％。湘財合豐系列基金和招商系列基金因為成立不久，倉位相對較輕。此外，封閉式基金中的普華、興安、興華，開放式基金中的嘉實成長、寶盈鴻利，股票資產的持有比重較輕，低於50％。
在行業配置上，基金偏好投資於交通運輸倉儲業、金融保險業、採掘業、電力煤氣水、機械設備儀表業和金屬、非金屬行業。統計顯示，被基金重倉持有的股票主要是華能國際、鹽田港、外運發展、同仁堂、寶鋼股份、上海機場，所持有的股份佔到流通股的30％以上，其中華能國際52．98％，鹽田港46．08％。被眾多基金持有的股票主要是寶鋼股份、鹽田港、中國聯通、招商銀行、上海汽車、上海機場，其中中國聯通被38家基金持有，招商銀行被50家基金持有。