① 「在線金融理財師：是做什麼呢
在線金融理財師是為客戶提供專業和全面的理財服務的專業從業人士。在線金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業知識和經驗提供全面和專業的理財服務人員。
據了解，西方國家早在上世紀30年代就有了理財師這個行業。而在我國，理財師還是一個新興職業。隨著我國市場經濟及經濟全球化的迅猛發展，城鄉居民收入穩步提高，個人財富迅速積累，理財需求日益旺盛，理財師這個行業也應運而生。
目前我國的理財市場日益發展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財的需求會越來越旺盛，市場上會出現越來越多的理財產品。面對復雜的理財產品，普通老百姓從知識上、經驗上可能都難以應對，需要專業人士給他們提供幫助。在線金融理財師這種職業的發展，源於強勁的未來的市場需求，職業前景應該是非常好。
在線金融理財師需要掌握的知識包括，金融市場、投資理念、資金管理、理財規劃、銀行理財產品、國內外理財產品的對比、各理財產品的風險控制、各理財產品的實際操作及應用。
拿到國家工業部和信息化部和教育考試中心頒發的在線金融理財師的認證書後，部分理財師對自己的主要職責是這樣描述的：幫助客戶建立理財計劃和目標，進行理財規劃，在理財服務實際工作中，通過制訂和調整現金、消費支出、教育、風險控制和保險等等，實現財務安全和財務自由的理財目地
「在線金融理財師的專業性與服務性兩大特點是贏得客戶信賴的重要因素。而一個理財師要能夠真正站在客戶的利益上，以客戶的利益為中心，幫助客戶資金保值增值，讓客戶充分信任、放心地把自己的財富交予理財師規劃，這時在線金融理財師的自身價值才會得到充分的體現。」
希望能幫助到你
② 投資理財中 理財規劃的內容主要有哪些
個人理財規劃就是通過制定財務計劃， 對個人（或家庭）財務資源進行適當管理並實現生活目標的一個過程，包括儲蓄策劃，證券投資策劃，房產策劃， 保險策劃，教育策劃，個人稅收策劃，退休策劃， 遺產策劃等內容。
一。儲蓄策劃：儲蓄策劃是所有理財的源頭，
通過分析家庭現金流結構。尋找提高家庭儲蓄的可能方式 設計出合理的家庭儲蓄策劃方案，從而提高家庭的儲蓄額。 儲蓄策劃工具可分為活期儲蓄和定期儲蓄。
二。證券投資策劃。證券投資策劃在個人總投資中往往
佔有很高的比例。根據期限長短和風險收益特徵， 證券投資工具分為貨幣市場工具固定收益性工具、 權益性工具和金融衍生工具。證券投資計劃要求個人
金融理財師在充分了解客戶的風險偏好與投資需求的基礎上，通過合理的資產分配，使投資組合既能滿足客戶的 流動性要求與風險承受能力，又能夠獲得充足的回報
三。房產投資策劃。房地產投資是一種長期的大額投資， 除了用於個人消費，它還具有明顯的投資價值。 投資者購買房產主要出於四種考慮：自己居住、對外出租 、投機獲利和減免稅收。金融理財師既要對所在國的 房地律法規和影響房地產的各種因素有比較深入的了解， 又要詳細了解客戶的支付能力以及所在國金融機構關於 房地產金融的各種規定，以幫助客戶確定最合理的房地產 購置計劃。
四。教育策劃：教育投資是一種智力投資，它不僅可以 提高人的文化水平和生活品位。還可以使受教育者增加 人力資本。教育投資可以分為兩類：客戶自身的教育投資 和對子女的教育投資。金融理財師在幫助客戶進行 教育投資計劃時，首先要對客戶的教育需求和子女的 基本情況進行分析，確定和未來的教育投資資金需求， 其次要分析客戶的收入狀況，並根據具體情況確定客戶和子女教育投資資金的來源，最後要綜合運用各種 投資工具來彌合客戶教育投資來源和需求之間的差距。
五。保險策劃：保險策劃是完備理財計劃不可缺少的一部分。個人參加保險的目的就是為了個人和家庭生活的安全和穩定。從這個目的出發，我們投保時主要應掌握轉移風險、 量力而行的原則，通過一定的步驟做出行之有效的保險策劃。
六。稅收策劃：稅收策劃是在充分了解本國稅收制度的
前提下通過運用收入分解轉移、收入延期、投資於資本利得、資產銷售、杠桿投資、稅負抵減等各種稅務籌劃策略， 合法地減少稅負。
七。退休策劃：退休策劃是一個長期的過程，不是簡單 地通過在退休之前存一筆錢就能解決，個人在退休之前的 幾十年就要開始確定目標，進行詳細的規劃。 提早做好退休計劃不僅可以使自己的退休生活更有保障， 同時也可以減輕子女的負擔。
八。遺產策劃：遺產策劃的目的是幫助客戶高效率地管理遺產，並將遺產順利地轉移到受益人手中
③ 如何進行理財規劃
1、投資規劃
投資是指投資者運用自己擁有的資本，用來購買實物資產或者金融資產，或者取得這些資產的權利。目的是在一定時期內獲得資產增值和一定的收入預期。我們一般把投資分為實物投資和金融投資。
實物投資一般包括對有形資產，例如土地、機器、廠房等的投資。
金融投資包括對各種金融工具，例如股票、固定收益證券、金融信託、基金產品、黃金、外匯和金融衍生品等的投資。
2、居住規劃
「衣食住行」是人最基本的四大需要，其中「住」是投入最大、周期最長的一項投資。房子給人一種穩定的感覺，有了自己的房子，才感覺自己在社會上真正有了一個屬於自己的家。買房子是人生的一件大事，很多人辛苦一輩子就是為了擁有一套自己的房子。買房前首期的資金籌備與買房後貸款償還的負擔，對於家庭的現金流量及其以後的生活水平的影響可以延長到十幾甚至幾十年。
3、教育投資規劃
「一定要對人力資本、對教育進行投資，它帶來的回報是強有力的。變化的中國需要增加人力資本投資。」2000年，當諾貝爾經濟學獎得主詹姆斯?赫克曼在北大一次演講中爆出教育投資回報率高達30%時，很多人開始領略到這項投資的魅力。早在上個世紀60年代，就有經濟學家把家庭對子女的培養看作是一種經濟行為，即在子女成長初期，家長將財富用在其成長上，使之能夠獲得良好的教育。當子女成年以後，可獲得的收益遠大於當年家長投入的財富。1963年,舒爾茨運用美國1929年～1957年的統計資料,計算出各級教育投資的平均收益率為173%,教育對國民經濟增長的貢獻率為33%。在一般情況下，受過良好教育者，無論在收入或是地位上，確實高於沒有受過良好教育的同齡人。從這個角度看，教育投資是個人財務規劃中最具有回報價值的一種，它幾乎沒有任何負面的效應。
4、個人風險管理和保險規劃
保險是財務安全規劃的主要工具之一，因為保險在所有財務工具中最具防禦性。保險不僅可以積累現金價值，還可以提供償債能力，當投保人發生風險且沒有時間在未來的歲月中繼續增加收入以償債的情況下，保險是唯一可以立即創造錢財的工具。保險也被形容成一種買時間的理財工具。
5、個人稅務籌劃
個人稅務籌劃是指納稅行為發生以前，在不違反法律、法規的前提下，通過對納稅主體的經營活動或投資行為等涉稅事項做出事先安排，以達到少繳稅和遞延納稅目標的一系列籌劃活動。
雖然納稅是每一個公民的法定義務，但納稅人總是希望盡可能地減少稅負支出。稅收規劃與投資規劃、退休規劃和遺產規劃一樣，是整個財務規劃過程中的一個基本組成部分。稅務規劃的首要目標就是確保通過各種可能的合法途徑，來減少或延緩稅負支出。
6、退休計劃
當代發達的醫療科學技術和極為豐富的物質文明帶給人類的最大好處，是人類的健康與長壽。目前中國人已經把「人生七十古來稀」，變成了「七十不老，八十正好」。美國人則喜歡用「金色的年華」來形容退休後的生活。事實上，許許多多老人進入60歲之後仍然身體健康，最新的生命科學技術有望使人類的壽命更加延長。在21世紀，人人可望長壽，「百歲老人」將不再稀罕。這就需要較早地進行退休規劃。可以選擇銀行存款、購買債券、基金定投、購買股票或者購買保險等以獲得收益。以基金定投為例，若每月投資500元，基金每年的回報保持12%，假定你現在30歲了，投資到65歲為止，那麼35年後的本息合計為32154797元，已經是一個不小的數目;若你40歲了才開始以上投資，那麼65歲時的本息和是9394233，相差二百多萬元，因此投資是越早越好。
7、遺產規劃
遺產規劃是將個人財產從一代人轉移給另一代人，從而實現個人為其家庭所確定的目標而進行的一種合理財產安排。遺產規劃的主要目標是幫助投資者高效率地管理遺產，並將遺產順利地轉移到受益人的手中。
④ 金融理財規劃
理財首先應該留出日常開銷的，然後有一部分現金存款以備不時之需，還有富餘可以考慮理財。
理財首要一點就是量力而為，不要把所有資產都投進來，做理財不是賭博。再就是雞蛋不能放在一個籃子，可以有一個規劃，低風險和高風險的相結合，低風險的收益低，高風險收益高。比如一部分買保險，一部分買銀行低風險理財，再拿出一部分做投資，投資可以考慮股票啊，期貨啊，外匯啊。都可以。
⑤ 新手如何做好投資理財規劃呢
想要做好投資理財規劃，可以參考以下幾點：
1。測試風險偏好。對於投資者來說風險偏好不同，適合投資理財的產品也就不同。例如保守型投資者如果投資高風險的理財產品，往往因為承受不了漲幅頻率大都虧損而離場。
2。基本理論學習。例如投資基金產品，先要了解它的購買費率、操作技巧和基金類型等，只有了解產品和知道一些技巧，才能達到盈利的目的。
3。少量資金實踐。對於新手投資者來說，可以投入少量的資金實踐。實踐是檢驗真理的唯一標准，只有實操才能更了解投資理財產品。
4。理論與實踐結合。理論與實踐是相互的關系，從實際中的到理論，從理論中用於實踐。
⑥ 在理財通上如何做好家庭理財規劃
目前來說，中國股票基金長期配置的性價比還是很高的，可以將一部分不急用的資產在理財通上配置一些這類基金作為中長期的規劃，這樣也有可能獲取比較高的收益。
⑦ 金融理財規劃哪種軟體做的好
華爾金服的軟體不錯，可以把市面上流行的理財產品放在一起對比，一鍵生成符合個人情況的理財規劃，非常方便。
⑧ 互聯網金融理財怎麼做
看門狗財富為您解答：
互聯21世紀，新新時代，互聯網金融投資理財的迅速發展，讓我們早已拋棄古板的死存錢理念，更告別了一輩子都指望拿著點死工資過日子時代，投資理財儼然成為了我們生活中必不可少的一部分。可是也有人抱怨說「我一直很努力地嘗試各類理財方式，可到頭來日子還是老樣子，並沒因為理財而變更好」。
斬盡殺絕這5個「干擾項」
理財，更像是件細水長流的工作。往往最開始選擇餘地有限，但隨著基礎資金規模的增加，對應的理財方式與品種選擇范圍也跟著擴大。理財規劃得當的話，資產實際上可以保持每年一定比率的穩健增長。那何為「得當」?至少應該在理財的初始階段摒棄如下5個基本「干擾項」。
首先，理財不就是買產品嘛，一買一賣賺個差價。
簡單講，理財是個講求資產「性價比」最大化的過程，也就是通過合理的搭配，力求在風險最小化的前提下，實現收益最大化。而買產品只是理財過程中的一個細小分支。
其次，理財目標過於飄忽，不切實際。
理財不是一夜暴富的戲法。所以制定某一階段的理財目標時，一定要貼和實際，也就是努力跳躍後有可能會實現的預期。以你目前的年收入水平看，假設年收入10萬，通過合理理財，在不影響其他生活目標的前提下，五年內買一輛體面的車是可行的，而買一套總價在600萬元的房子，就是不切實際的偽目標。
第三，情緒化消費或「面子貸款」。
盡管我們每個人用於理財的資金都是消費還貸後剩餘的閑置資金，但終究閑置資金這一基礎「雪球」越大越好。所以控制情緒化消費，即心血來潮或宣洩不快的超額支出是必須的。同時，「面子貸款」也務必摒棄。就像來信中的女孩，貸款買車的行為完全受面子引導，其實她大可暫時省下這筆貸款用於理財增值，畢竟生活是過給自己的，而不是表演給別人的。
第四，資金量有限，也非要把雞蛋放進不同籃子。
我們常會聽到這句耳熟能詳的理財建議，不要把所有雞蛋放進同一隻籃子。事實上，這句話的實質是告誡我們，注意分散投資控制風險。可很多理財小白為了分散而分散。譬如手頭只有1萬元的閑置資金，卻非要放進收益率相差無幾的幾只貨幣基金里，看似分散，實際並無太大意義。
第五，高風險投資只考慮好的一面。
對於高收益，往往最為吸引的群體便是理財經驗並不豐富的小白們，他們普遍資金有限，又希望快速實現錢生錢，所以任何一款高收益產品或高收益投資模式，絕大多數人只會考慮好的一面，絲毫沒有任何保證本金安全的意識，所以很容易招致虧損。
一定要結合自身實際情況來選擇適合自己的投資理財產品，只有通過合理的途徑和方式來管理財富才能讓你的財富越積越多。當然，選擇一個好的投資理財平台，對於投資者也是最為關鍵的!(更多關於的金融理財知識了解，您可以訪問看門狗財富官網。)
⑨ 最近想做一些理財規劃，收益較好的金融服務平台有哪些啊
年底選擇理財平台一定要謹慎而行，建議投資人審視自己的財務狀況，根據自己的需求挑選平台。我比較膽小，把錢重倉小寶金融穩定收益就夠了。