導航:首頁 > 金融市場 > 功德基金與投資業績之總結

功德基金與投資業績之總結

發布時間:2021-09-11 19:05:24

A. 怎麼正確評估基金的業績、基金的好壞啊

只要知道了基金的凈值增長率和分紅比率,你就可以知道基金的投資收益率。但要注意的是,單單一個簡單的收益率數字,並不能用來完全表達基金的業績。你還需要考慮其他因素對收益率的影響以及收益率長期的變化趨勢,才能客觀地判斷基金的真實業績表現。怎麼做呢?

1、將基金收益與該基金的業績比較基準做比較

每個基金都有其自身約定的業績比較基準,可以在基金契約和招募說明書中查得。但這個業績比較基準,很少被個人投資者重視。

2、將基金收益與股票大盤走勢做比較

如果一隻基金在大多數時間內的業績表現都比大盤指數好,那麼,您可以說這只基金的管理是有效的,管理這只基金的管理公司是擁有出色的研究和投資能力的。

3、將基金收益與其他同類基金的收益進行比較

不同類別的基金應該區別對待。您不能把不同類別基金的業績進行直接比較。比如說將債券型基金和股票型基金的業績相比較就是不恰當的。

4、將基金收益與你自己的預期收益作比較

根據基金的投資原則和基金經理的操作理念,看看基金的表現是否符合你的預期。當基金錶現與你自己的預期極不相符時,你應該回過頭來看看基金經理是否違反了基金契約上承諾的投資原則和理念。

5、將基金的當期收益與歷史收益比較

只有穩定的業績才是真正的業績,偶爾的成功可能只是運氣,偶爾的失敗也可能只是暫時的。你應該從較長的時間段來綜合評判基金的業績表現。

6、藉助專業基金研究機構的評判結果,如晨星基金評級、好買基金研究中心的基金點評等

對於初入市場的投資者來說,自己做比較可以增強對基金的直觀認識,結合專業基金研究機構對基金的評價和研究,則可以充分地、全方位地了解基金,並迅速提高自己的基金投資能力。

B. 面對基金虧損投資者應當總結什麼

第一,完美主義思想陣地不可能長期把守。大家知道,基金的業績與證券市場行情關系密切。若以市場持續上漲行情來看待下年的基金收益明顯是一種完美主義思想在作怪,而應當及時摒棄掉。 第二,基金經理也不是萬能的。投資者將自有資金交由基金管理人進行投資,並非是只賺不賠。因市場環境及基金管理人管理和運作能力的影響,總會存在基金的收益表現低於投資者收益預期的情形,更是由於系統性風險而出現一定程度的虧損。因此,對基金經理寄予過多的期望也是不可取的,而產生「孤注一擲」投資基金的想法也是值得重視的。 第三,基金投資應當保持平衡,尤其是應當在不同的投資品種之間分配,諸如保險、銀行定期存款等。只有做到有效平衡,集中投資的風險才能夠避免。投資者用於投資基金的資金應當按照一定的比例,而不能全倉購買,待基金凈值下跌時而沒有機會補倉,是基金投資者最大的遺憾。 第四,投資理念隨市場震盪調整不可取。無論在何種市場環境下,價值投資與長期投資都是基金投資需要堅持的原則。可以說沒有隻漲不跌的股市,也就不存在只漲不跌的基金凈值。暫時的基金凈值變動並不對投資者的長期投資收益產生實質性影響。投資者在面臨短期的基金凈值波動時應當注意。 第五,要有重新投資的勇氣,破罐破摔並不足取。反正基金凈值已經縮水一半,趁證券市場反彈而將其贖回,從此再也不碰觸基金產品,可能是當前震盪市行情下投資者普遍存在的心理現象。但正如人生不可能不遭遇挫折,一帆風順並不是常態。投資者面臨一定的投資壓力,承擔一定的投資風險,只是暫時的,並不對投資者長期投資收益產生實質性影響。

C. 基金管理人與基金業績的關系如何

基金管理人——基金經理——基金——基金業績——客戶認可基金管理人。
基金管理人對基金業績、基金風險控制負責。

D. 基金凈值與基金業績的關系

1、基金凈值與基金業績的關系是直接的,凈值高說明基金的業績好。

2、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值,等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格;與此不同,開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
3、基金業績則是指的基金的收益的好壞,直接給投資者帶來利潤的收益。

E. 基金凈值與投資收益的關系

基金的凈值和股票的股價一樣,其漲跌決定了投資基金是盈利還是虧損。
用基金凈值計算某天每份基金收益的公式為:
每份基金收益=當天基金凈值-申購時基金凈值-申購手續費 -贖回手續費
例如:張三申購a基金,申購凈值為1元;李四也申購了a基金,申購凈值為1.5元;申購和贖回費率均為1%,一段時間後,a基金的凈值為1.2元,在這一天他們每份基金的收益為:
張三每份基金收益=1.2-1-1x1%-1.2x1%=0.178元
李四每份基金收益=1.2-1.5-1.5x1%-1.2x1%=-0.327元

F. 說說周蔚文經理的歷史業績和投資風格

周蔚文經理那可是中歐家的「四大天王」之一,北京大學管理科學與工程專業碩士畢業,歷任中歐基金管理有限公司研究部總監、投資總監。Wind數據統計,截至2019年底,在全市場1955位現任基金經理中,其中周蔚文的幾何年化平均收益率就排名前3。在中國基金報評選的「中國基金業20年最佳基金經理」20人中榜上有名。周蔚文投資風格注重價值的投資,找未來兩三年比較看好的一類行業,再從這個行業中找出業績增長速度高於這個行業平均增長速度的上市公司,在合理的估值位置買入。

G. 投資基金要如何從它的過去業績來判斷未來業績如何

一般而言,一隻好的基金應該具有以下五個特徵。
第一,投資團隊方面的「強勢」。支撐基金業績增長的要素主要是基金背後的管理和運作團隊,這類基金一般配置有行業內有較深功底的研究員和團隊協作組織體系,更有吸納具有創新等優秀人才的體制和機制。
第二,基金配置資產的「強勢」。這類基金一般主張主題投資,並順應市場變化,選擇具有強勢領漲能力的股票品種。如重倉配置具有人民幣升值概念的地產、金融股票,或具有自主創新能力、資產注入、整體上市等概念性的股票。把握住了市場主流投資熱點,對基金凈值的提升作用顯而易見。
第三,以資本增值為目的,是強勢基金的主要投資特徵。基金投資的品種有股票、債券等,相對於債券來講,成長性股票的增值能力是最強的,也是促進基金凈值增長的要素指標。因此,成長性股票在基金資產中的比例大小直接決定和影響著其增值表現。
第四,強勢基金的投資優勢有賴於牛市行情。無論是哪種基金產品,都會在不同程度上受到基礎市場行情的影響。股票型基金的投資品種受證券市場行情的影響更大,相對於熊市和震盪市行情,牛市行情更有利於提高基金的投資收益,使其強勢特徵得到顯現。
第五,投資理念上的「超前性」和「創新性」,也是影響基金強勢的主要因素。牛市行情中,基金管理人是不是能夠秉承價值投資理念,而不做急功近利的短期波段操作,對穩定基金的業績是非常重要的。事實證明,牛市行情中過多地進行頻繁操作,除了折損較多的手續費,並不利於基金積累投資利潤。

H. 投資基金業績主要受哪些因素影響

股市和期市大部分基金都投資在股市上和期貨上。

I. 說明基金凈值與基金業績的關系,急急急,望好心人給個解釋,謝謝!

直接關系,凈值高說明基金的業績好,還有可能是基金不分紅,凈值也會高。總的來說,還是業績好才能帶來凈值高的結果。

閱讀全文

與功德基金與投資業績之總結相關的資料

熱點內容
炒股可以賺回本錢嗎 瀏覽:367
出生孩子買什麼保險 瀏覽:258
炒股表圖怎麼看 瀏覽:694
股票交易的盲區 瀏覽:486
12款軒逸保險絲盒位置圖片 瀏覽:481
p2p金融理財圖片素材下載 瀏覽:466
金融企業購買理財產品屬於什麼 瀏覽:577
那個證券公司理財收益高 瀏覽:534
投資理財產品怎麼繳個人所得稅呢 瀏覽:12
賣理財產品怎麼單爆 瀏覽:467
銀行個人理財業務管理暫行規定 瀏覽:531
保險基礎管理指的是什麼樣的 瀏覽:146
中國建設銀行理財產品的種類 瀏覽:719
行駛證丟了保險理賠嗎 瀏覽:497
基金會招募會員說明書 瀏覽:666
私募股權基金與風險投資 瀏覽:224
怎麼推銷理財型保險產品 瀏覽:261
基金的風險和方差 瀏覽:343
私募基金定增法律意見 瀏覽:610
銀行五萬理財一年收益多少 瀏覽:792