第三方理財投資方法

⑴ 什麼是第三方理財

第三方理財是指那些獨立的中介理財機構。選擇好的平台要自己謹慎點。我有一個朋友加盟了一個叫金蘇財富的公司，聽朋友說他們公司就是做三方理財的，公司開了有十年了，總部在蘇州的，經驗技術各方面都比較成熟，聽說還有國家商務部備案呢。感覺這個平台還是不錯的

⑵ 第三方理財的理財案例

買房買車、子女教育、醫療開支、養老金籌劃以至於困擾不少人的炒股還是炒房的兩難選擇……我們有各種各樣的需求和問題，自己尋找不到最佳答案時，不妨看看專家如何為我們指點迷津。
有個剛做爸爸的客戶找到張旭，希望她幫忙規劃一下孩子未來的教育費用。張旭先幫客戶做了這樣一個測算：按照北京市的平均支出，養育一個孩子從出生到大學畢業應該在40萬～50萬元左右；單獨的大學費用也要至少准備10萬元，才能供孩子完成學業，假設以每年3%的通貨膨脹率計算，18年後必須准備170243元。對於這筆必需儲備，張旭建議客戶先通過少兒教育金保險來解決基礎教育基金，儲蓄15年，摺合每月600元，就可完成。用教育保險作基礎教育金的優勢是，如果家長在為孩子儲備教育金的過程中不幸發生風險，孩子未來的教育依然不會受到影響，因為每年的儲蓄將由保險公司墊交，可以說給了孩子確定的未來。
而客戶對孩子的期望很高，希望能給孩子創造出國深造的機會或者選修藝術、導演等花費較高的專業，因此，張旭認為僅有基礎教育金是不夠的，還需准備品質教育金，這部分的需求要盡量能在風險適度的情況下穩健增值。考慮到客戶家庭建立時間較短，沒有太多積蓄，所以她建議客戶每月拿出500元來定投基金和投保投資型保險。 除了目標明確的需求，還有很多左右為難的問題，比如理財工具的取捨問題，困擾著我們。
劉海媛的一位客戶遇到了在房產投資和其他財務目標間取捨的問題。客戶家庭年收入22.1萬元，有10萬元活期存款，年日常支出4.8萬元，房貸支出約5萬元。家庭主要資產為兩套房產：價值50萬元的自住房（房貸余額10萬元），和一價值90萬元的投資房（房貸余額40萬元），每月租金2500元。客戶的財務目標是10年後為女兒積累40萬元教育金，20年後為自己存滿200萬元退休金。劉海媛分析客戶家庭情況後發現，客戶家庭沒有任何保險，而且較高的房貸額度導致客戶還款壓力偏大。
在國家宏觀調控下，投資成本高及流動性差的房產已不適合普通百姓。因此她建議客戶每年拿出收入的10%購買人壽、醫療保險，並調整房產投資：以50萬元賣出自住房，拿出40萬元還貸。這樣做雖然要減少租金收入，但每月還款額會降低很多，家庭每月現金流和結余狀況更好。而結余的20萬元，拿出5萬元做備用金後，可按照存款30%、債券15%、基金30%、股票25%的比例投資，預期年收益率8%。而且還能在不影響家庭現金流的情況下，每年追加一定的資金到各投資品種中，較輕松地完成財務目標。
要注意，理財顧問所給出的建議應該是在了解我們的家庭資產情況、風險偏好情況的前提下做出的，要有可行性。比如在張旭的案例里，客戶家庭現有積蓄不多，就不能推薦客戶去投資門檻比較高的理財產品，而應該小筆、多期投入。
案例3
2010年10月，余先生經營著一家工程公司，因為公司應收的工程款無法如期到賬，急需資金200萬墊還銀行貸款。
五色土立即對借款人進行盡職調查，余先生的兩套住房，總價值評定為1000萬，銀行的抵押貸款分別為300萬和200萬。盡職調查後，於先生的該筆貸款評定為AAA級，隨後五色土聯絡到投資人王先生，王先生非常樂意投資這筆AAA級貸款。
五色土安排借貸雙方到房地產交易中心辦理了抵押登記，合同約定：「期限一年，年息15%，按季還息，到期還本」。兩套房產第二次抵押登記在王先生名下（銀行為第一順位抵押權人，王先生為第二順位抵押權人）。
2011年4月，余先生提前半年歸還了全部本息，王先生半年收回了15萬的利息，隨後王先生又將215萬資金借給了新借款人。
一面是有閑錢的放貸人，苦於尋不到投資渠道，一面是迫切需要資金的借款人，又無法解決一時之需，兩者之間似乎有一條無形的鴻溝，由於沒有一個聯接的橋梁終難成「眷屬」。五色土向市民提供了一種新的融資理財途徑。

⑶ 第三方理財怎麼操作模式，業務如何開展！

第三方理財是站在獨立於銀行、證券公司、信託等一些金融產品公司的角度，以一個獨立、公正、權威的角度，為客戶挑選符合客戶自身條件的一種獨立理財規劃機構，客戶的資金是通過銀行託管的形式，而不是經過第三方理財公司的賬戶，換句話說，公司不經手客戶的錢，這樣的第三方理財可以更加公正、更加權威的幫助客戶找到適合自己的理財產品！

⑷ 什麼是三方理財

一般來講，第三方理財是由獨立的理財機構提供的綜合性理財規劃服務。這種服務基於中立的立場，不代表任何機構如保險公司、基金公司、銀行等，也不僅僅代表單個消費者的利益。這種理財規劃服務涉及范圍內容廣泛，包括投資規劃、風險管理規劃、稅收籌劃、現金規劃、消費支出規劃、養老規劃和財產分配與傳承規劃等方面，以客戶個性化、多元化和長期的理財需求為根據，為客戶度身定製適合客戶個人情況的理財方案。
第三方理財機構發源於美國、加拿大等國，中國香港10年前才起步，內地近兩年才開始悄然興起。
目前第三方理財機構大概有以下三種：一種是作為多家金融機構的專業咨詢顧問身份，服務對象主要是金融機構；另一種是專門為高端客戶提供服務，完全站在客戶的立場上，主要向私人客戶收費；還有一類機構介於上述兩類機構之間，在一個機構內同時為金融機構和客戶提供服務，但在機構內部必須有相關的風險控制措施和手段，以保障其意見的公正性。
很重要一點，原則上從事理財工作的理財師事先須向投資人充分披露，讓投資人知所選擇。凡理財師書面報告的提供，理財師所有收入的揭露以及金融機構間接提供理財規劃師的獎勵都必須事先向投資人披露。由於第三方理財機構會涵蓋多家不同金融機構的產品，因此他的公正性更容易被客戶所接受。
這種以服務為導向的理財服務，擯棄了產品售賣的「一錘子買賣」的短期利益，更關注客戶的長期理財利益，有的理財師甚至和客戶建立起很深的友誼。
第三方理財的優勢
第一，完全忠誠於顧客利益。第三方理財由於其第三方的特性，可以彌補目前分業經營的弊端，改變和優化傳統金融產品的售賣模式，建立以客戶利益為核心的中立性理財服務模式。
第二，一對一的個性化理財。與銀行、保險機構等理財顧問提供具體投資建議或售賣金融產品不同，第三方獨立理財顧問提供的是總體的理財規劃戰略與方案，會幫助客戶制定一個長期的可執行計劃，他側重於量身定做和個性化。
第三，獨立與公正性。由於其獨立公正，第三方理財可以免受金融機構的影響，利用其專業知識，為客戶選擇真正符合客戶利益的金融產品。
第四，全方位的理財服務。獨立的理財機構可為客戶提供全方位服務，涵蓋的金融產品包括證券、債券、保險等，包括傳統的資產管理業務和海外投資策劃，提供全方位理財服務。
第五，資訊和信息的無可比擬性。第三方理財與金融機構擁有緊密合作的信息、結算和資訊系統，可利用其跨行業、跨領域的優勢，形成一個大型金融產品超市。
第六，第三方獨立理財機構幫助顧客理性投資消費，避免「暴發戶式的破產」。

⑸ 第三方理財機構可信嗎

⑹ 什麼是第三方理財機構

就是自己不做產品，只是在平台上代賣別人的產品。

⑺ 怎樣在網上投資第三方理財的理財模式

這看：

⑻ 理財的方式有哪些

理財指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。
國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司。
1．銀行理財
我國商業銀行提供的理財產品一般是大額存單、資管產品等，代銷的券商或者基金公司發行的基金不屬於理財
2．證券公司理財
證券理財一般包括證券收益憑證、資管產品等
3．保險理財
保險理財更加傾向長期性，著重解決較長時間後的教育規劃和養老規劃，同時解決意外、醫療等保障問題。
4．投資公司理財
投資公司理財一般包括信託基金、黃金投資、玉石、珠寶、鑽石、第三方理財等，需要的起步資金較高，適合高端理財人士。
5．電子商務理財
21世紀除了能在線下的網點理財，還可以利用互聯網上的金融搜索引擎搜索理財產品進行風險收益的多方對比之後再投資。

溫馨提示：以上信息僅供參考，不代表任何建議。
應答時間：2021-01-28，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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⑼ 第三方理財是什麼意思，應該怎麼選擇

第三方理財是指那些獨立的中介理財機構，它們不同於銀行、[1] 保險等金融機構，卻能夠獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需投資工具，提供綜合性的理財規劃服務。作為獨立機構的第三方理財，不代表基金公司、銀行或者保險公司，而是站在非常公正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求，通過科學的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。我覺的合力貸不錯，他有本金保障的，還有貸款標優勢，期限較短，流動性強，50無起投金額低