1、個人的總體財務狀況
包括個人收入、儲蓄情況等,這是基礎,只有對自己的財務狀況有了清楚地了解,才能清楚地知道自己有多少閑置資金能夠拿來做理財。通過記賬了解自己的收入和支出,存款,生活必須花費額,備用金額,暫時閑置資金額等。
2、自己所處的人生階段
人的一生大致可以分為四個階段,當然依據不同的因素還有更多的劃分方法。依據自己的收入多寡大致可以分為依賴父母階段(20歲以前),個人奮斗階段(20-30歲),家庭奮斗階段(30-60),退休階段(60以後) 。每個階段因為收入和開支的情況不同,所挑選的理財產品個投資風向也不同,每個人生階段的具體理財選擇,可關注《不同人生階段理財方法簡匯》
3、個人的投資風險偏好
銀行和一些金融機構會有針對投資人風險偏好類型的測試,一般會把投資人分為保守型、平和型和激進型的投資者,和五種風險偏好類型:保守型投資者、中庸保守型投資者、中庸型投資者、中庸進取型投資者 、進取型投資者。經測試明確了自己的風險偏好類型後,才可以盡可能選擇適合自己的投資理財產品。
4、理財知識的掌握程度
這些理財知識包括目前市面上常見的理財方式、投資手段、具體每個理財方法或者是產品的本質如何,其運作原理,相關術語,收益和風險是怎麼樣的,周期長短和投入資金的周轉靈活性如何等等,都要有所了解。
5、把握投資理財市場的相關信息
把握投資市場的相關信息,能幫助投資者及時發覺市場的變化,並根據變化合理調整自己的理財策略,如此便能有效避免不必要的投資損失。因此,在理財過程中,理財愛好者一定要通過電視、廣播、網路及紙媒等多種途徑關注市場的相關信息。
Ⅱ 舉例說出生活中個人投資理財可能面臨哪些金融風險,我們應該如何規避這些風險
生生活中個人投資理財可能面臨的市場風險,再一個就是利率風險。當然,如果是個人投資。平台投資平台投資如果選擇不好,還可能面臨著投資平台的管理風險,這個風險就比較大了。如果平台管理不善,那麼個人投資本金也可能會有很大的損失。
Ⅲ 個人投資理財方法都有什麼
投資理財產品的種類有很多主要是要找適合自己的,現在比較常見的有,現貨原油,股票,期貨,基金,白銀黃金,外匯等。
這些理財產品中,理論上是投資基金風險最小,但是中國的基金大多數都是股票型基金,風險也很大。建議買些債券型基金比較穩健。
中國的股票太難做了,據說都是虧錢的。基本不考慮。
外匯如果說去銀行買些外匯理財產品,現在的風險都比較大,因為人民幣單邊升值的情況可能結束。
現貨原油的話T+0,當天可以買賣,可以做多和做空。交易靈活,進出自由,交易品種上容易選擇方便快。而且雖然在國內的起步較晚,但由於市場經濟的復甦,近幾年被視為最有發展潛力的行業之一。個人而言現貨原油肯定是更好的。笭腸蒂段酈燈墊犬叮華以上僅為個人觀點,僅供參考
Ⅳ 個人投資理財方式有哪些
投資理財分為兩種。一種是投機,譬如:證券、基金、外匯、股票、白銀現貨、新三板、原油等等。還一種是保本理財,譬如:銀行出台的理財產品,國債,地方債,大額協議存單和現在盛行的P2P理財平台。以下是個人投資理財方式:Ⅳ 個人投資理財的渠道有哪些
投資理財是指投資者通過合理安排資金,運用諸如儲蓄、銀行理財產品、債券、基金、股票、期貨、外匯、房地產、保險以及黃金等投資理財工具對個人、家庭和企事業單位資產進行管理和分配,達到保值增值的目的,從而加速資產的增長。投資理財一詞,最早見諸於20世紀90年代初期的報端。隨著我國股票債券市場的擴容,商業銀行、零售業務的日趨豐富和市民總體收入的逐年上升,「理財」概念逐漸走俏。 一般人談到理財,想到的不是投資,就是賺錢。實際上理財的范圍很廣,理財是理一生的財,也就是個人一生的現金流量與風險管理。包含以下涵義: 1、理財是理一生的財,不是解決燃眉之急的金錢問題而已。而是一個可持續循環的過程。 2、理財是現金流量管理,每一個人一出生就需要用錢(現金流出)、也需要賺錢來產生現金流入。因此不管是否有錢,每一個人都需要理財。 3、理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性,包括人身風險、財產風險與市場風險,都會影響到現金流入(收入中斷風險)或現金流出(費用遞增風險)。
Ⅵ 如何個人投資理財
你的情況呢?你目前的收支情況、資產負債情況,你未來想通過理財達到一個什麼財務目標?
Ⅶ 生活理財和投資理財的關系
生活理財側重的理財,主要是把現有的資金可以最大化的發揮他們的功效。
而投資理財包括投資和理財兩部分,不僅要把生活的現有的錢理財,還有一塊是投資方面的內容。。
Ⅷ 如何進行個人投資理財
我覺得應該是做能自己把握的理財選擇吧
那麼我說說我的理財觀念及方法和生活規劃供參考
首先資金安全是第一位的,否則本金都全無。
在不影響正常的生活情況下選擇一些理財產品
或者是可以將錢分成幾大塊去存。
規劃好自己的錢養老能夠很舒服//醫療能夠有計劃//兒女教育資金等等
我想應該是專款專用能有舒服的生活,賺的錢再多也就是個數字,不要太在乎利息太少,所以呢安全是第一位的。