和元信業投資理財顧問

㈠ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

㈡ 南昌用益投資理財顧問有限公司怎麼樣

簡介：南昌用益投資理財顧問有限公司成立於2003年8月8日，其前身為「李暘信託工作室」網站，是創始人李暘的個人網站。
法定代表人：李暘
成立時間：2008-06-17
注冊資本：500萬人民幣
工商注冊號：360103210004605
企業類型：有限責任公司(自然人投資或控股)
公司地址：江西省南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟3601、3607室

㈢ 我投資5萬，放在和元信業一年能賺多少

年化是12.4對吧，那年利息是6200，哈哈比銀行多多了

㈣ 深圳市和元信業投資管理有限公司怎麼樣

簡介：注冊號：****所在地：廣東省注冊資本：5000萬元人民幣法定代表：戴才能企業類型：有限責任公司登記狀態：登記登記機關：深圳市市場監督管理局前海注冊科注冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）
法定代表人：戴才能
成立時間：2014-11-28
注冊資本：5000萬人民幣
工商注冊號：440301111762934
企業類型：有限責任公司
公司地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘書有限公司）

㈤ 問下喜歡理財的大家感覺在和元信業或pp那個好點

不一樣的，前者是做債權投資的，後者是互聯金融的，一個線上一個線下的

㈥ 和元信業都有哪些理財產品具體怎麼樣啊

固定收益類的房產抵押債權產品，有實物抵押，還可以把！

㈦ 在和元信業做理財有本息保障嗎

有房產債權在手，不過貌似所有理財產品包括銀行都不能承若本息保障的吧

㈧ 做投資理財咨詢師怎麼樣

先考AFP-金融理財師
通過後可以報考CFP-國際金融理財師，這個難度會比較大點，但目前國內只有兩三千人有這個資格，能拿到是會非常有前途的
AFP主要是金融基礎知識，法律知識，投資規劃，保險，財務計算器運用等，這個課程內容較多，但比較簡單。
CFP一共有五科，分別是投資規劃，員工福利，稅務規劃，保險規劃，綜合案例，這五科的內容就比較難啦，培訓後三年內考過五門就可以。

至於另個考試（CHFP），在銀行系統，一般是認AFP及CFP的，那個CHFP是可有可無的，意義不大

AFP是金融標准委員會頒發的。CHFP是勞動部組織的，是國家組織的。
CHFP更向一個從業資格證書，而AFP更像是一個水平證書。
就像會計證和注冊會計師的關系一樣。
學完了AFP才能參加CFP的培訓和考試，CFP是國際可以認證的國際金融理財師，因此相較而言，AFP是CFP引進國內後本土化的一個理財師的水平證書。
據了解，AFP考試的通過率大約在70%，CFP的考試通過率大約在30%，今後的發展趨勢是CFP控制在AFP總人數的10%之內。
而CHFP的通過率相信應該比AFP的要高些，學費也便宜些。
按理說,CHFP是勞動和社會保障部考的資格證，全國認可的；AFP是國際金融理財標准委員會認可的。怪就怪在大部分的金融機構認可AFP，只一小部分認可CHFP，或許標委會的名頭響，或許劉先生的面子大。話說回來，培訓費相當高，通過率相當高

AFP和CFP是一個機構頒發的，是美國辦的一個叫「中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會」辦的。一般叫做「金標委」。
這個AFP和CFP在工商銀行很受重視，建設銀行也比較重視。
CHFP在郵政儲蓄，一部分建設銀行，農業銀行受到重視。
而且「金標委」的證書在國際上是通用的，歷史也很久，比中國早20年左右吧？
AFP是「金融理財師」
CFP是「國際金融理財師」。
AFP要先考，AFP考完以後才能考CFP，順序是：先AFP，後CFP。
但是AFP和CFP比較貴，AFP是1萬2萬人民幣，CFP是1萬5人民幣培訓費。

CHFP是勞動和社會保障部頒發的，
也是借鑒了部分AFP的優秀內容，並去掉了其中過失，與實際不符的內容。
有的學完AFP以後，覺得實際中用不上。
CHFP盡量做到，能學為所用。
但是現在看，AFP比CHFP有名很多，

勞動部的意思是，以後從事「理財師」行業的，就拿CHFP當「從業資格證」。
畢竟AFP是美國的根，
我們中國要有自己的認證，就是CHFP。

提醒，一個香港辦的，叫「注冊」理財規劃師的考試。
這個考試不為國家承認，也不為美國承認，
這個考試的英文縮寫也是「AFP」，
但是這個AFP，並非「金標委」的AFP，請注意分別。
參加這個考試能學到一些東西，但是證書現在不為中國承認。

【考試時間】國家理財規劃師考試（CHFP）每年舉行兩次，每次的時間是：5 月和 11月。
【報名材料】三級理財規劃師需要攜帶以下材料：
（1）大專以上畢業證書原件和復印件（在校學生由院校開據《在校證明》）（2）身份證書原件和復印件（身份證丟失可攜帶《戶籍證明》）
（3）報名費340元左右，不含培訓費，如有培訓價格可能達到1600元以上。（4）2寸照片6張，1寸照片2張。

二級理財規劃師需要攜帶以上材料外，還需要攜帶：
（1）七年以上金融業從業證明一張。（金融業系指銀行、保險、證券、期貨等金融行業）
【報名地點】各地「勞動和社會保障局」的「職業技能鑒定中心」也可以到民辦培訓學校報名。

希望可以幫助到你!祝成功!