什麼是cfp理財投資基金

⑴ CFP是什麼，有什麼用

你好 CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財師、注冊金融理財師或者注冊理財規劃師。金融理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。此外，cfp也是國務院新聞辦公室圖片庫(China Foto Press)的簡稱。

⑵ AFP和CFP有什麼區別

1、考試不同

國際金融理財師CFP分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、《個人風險管理與保險規劃》，綜合科目為《綜合案例分析》。

金融理財師AFP考試科目：《金融理財基礎（一）》和《金融理財基礎 （二）》；考試范圍：金融理財師（AFP）資格考試命題范圍以標准委員會每年公布的各科考試大綱為准。

2、申請條件不同

國際金融理財師CFP：作為認證申請人必須完成FPSB規定的核心金融理財課程及會員國或地區規定的本土化相關課程，掌握金融理財規劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃。

AFP資格申請人須具備以下基本條件：在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。

3、從業經驗不同

CFP申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標准（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標准（上海）有限公司認定的其他機構。

按照國際慣例，中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。

在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。

⑶ AFP CFP是什麼

目前，中國國內實行的是金融理財師(AFP，Associate Financial Planner)和國際金融理財師(CFP)兩級認證制度。也就是說，必須要首先獲得AFP資格，才能進一步參加CFP的資格認證，這無疑加大了CFP的含金量。
基金會會長劉鴻儒表示：「中國除了本會外還沒有一個機構是國際CFP組織的聯系機構，也還沒有一家教育機構有CFP教育培訓資格。目前，該會的頒證只限於AFP證書。在其宣傳網站上有這樣的說明『在成為國際CFP組織正式成員前，必須獲得AFP資格並參加高級理財培訓課程結業後，方可申請參加CFP資格考試』。也就是說完成該會的AFP培訓，再參加高級理財課程（CFP）培訓，才能拿到CFP認證。目前國內CFP的培訓認證計劃尚不明朗。AFP也沒有在社會公開招生，只在行業內試運行，學費約在一萬四千元左右，還不包括到北京的差旅費和住宿費等。

⑷ 理財規劃師和AFP，CFP的區別是什麼

AFP中文叫金融理財師(Associate Financial Planner)，CFP中文叫國際金融理財師(Certified Financial Planner)。銀行業的理財部門比較認可此證書，如果想往此方向發展，AFP是最基礎的證書。
AFP和CFP由國際金融理財標准委員會頒發(FPSB)，是世界公認的金融理財行業權威證書。目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，AFP是CFP的前提，要先通過AFP的考試，拿到AFP證書，才能參加CFP的培訓及考試。考試為中文考試。
AFP(金融理財師)的考試平均每周有一次，CFP(國際金融理財師)的考試平均每個月一次，考試時間不受限制。
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⑸ CFP是什麼

2004年9月1日，中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會，Financial Planning Standards Council of China（以下簡稱中國金融理財標准委員會，FPSCC）正式成立。首屆主任為在中國金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授，副主任為中國工商銀行副行長張福榮、北京大學經濟學院院長劉偉教授，秘書長為蔡重直博士。 針對中國金融理財服務缺乏專業資格認證的現狀，中國金融理財標准委員會經過長達三年的調查研究，決定在中國引進國際CFP專業資格認證制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，是從事金融理財，達到國際CFP組織所規定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。 考慮到國內對於具備基本理財技能的金融理財師的需求數量和急迫性均遠遠超過具備國際水準的CFP，中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度。除了認證國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）以外，還認證金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）。

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⑹ CFP 和CFA和AFP有什麼區別

1.市場認可度不同

AFP和CFP一般都放在一起講，因為AFP是CFP的一級，只有通過AFP才能申請參加CFP的教育、考試，最終申請CFP資格。

AFP是作為理財師的初級標准，由中國金融理財師標准委員會組織進行資格認證，銀行業的理財部門比較認可此證書，如果想做銀行的理財業務，AFP是最基礎的證書。

CFP，是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。

目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師AFP和國際金融理財師CFP，更切合中國本土特色。

CFA，是投資行業的「黃金標准」，號稱「全球金融第一考」。取得CFA認證，不僅有助於個人進入高薪金融行業，也是職業晉升的重要保障。全球的僱主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業標准。

2.考核內容不同

AFP資格認證培訓為CFP資格認證培訓的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學時。

資格考試內容包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產規劃等。

CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊。

達到國際CFP組織所規定的教育(Ecation)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標准(「4E」標准)，並取得資格認證。CFA考試內容分為三個不同級別，分別是Level I、Level II和Level III。

CFA資格考試採用全英文，候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業閱讀能力，尤其是金融類英文專業術語。

考試內容涵蓋了廣泛的金融知識，同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果。

3.培養目標不同

AFP金融理財師，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP國際金融理財師，必須掌握金融理財基本知識和實務操作技能，把握國家經濟金融政策動態，熟悉各金融市場的運作和個人理財的基本原理，能夠運用現代金融工具，為個人提供金融投資及理財服務。

CFA特許金融分析師，除了需要具備豐富、廣泛的金融知識外，更要具備分析能力，實操性能力，能夠滿足各大金融機構的要求，專業從事特定的某項金融分析工作。

(6)什麼是cfp理財投資基金擴展閱讀

1、特許（注冊）金融分析師（CFA）

它是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，也是證券投資與管理界的一種職業資格認證。

主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位於美國的CFA協會（CFA Institute），由全球性投資專業人士會員組成，屬於全球非盈利性專業機構。

自CFA考試進入中國後，CFA每年的報考人數在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經達到近5000人。

但是考生通過率很低，據了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。

證書含金量：
鑒於CFA考試的正規性、專業性和權威性，其資格在全球金融領域內受到廣泛的認可，成為銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。

CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構的高級工作人員，薪資也相當可觀，CFA在美國年薪多在20萬美元左右。

考試內容：
CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產估價，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。

考試以全英文的方式進行，須通過3個級別，每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。

報考條件：
具有大學以上學歷的相關從業人員。通過CFA高級水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領域至少3年以上的工作經驗，才有資格獲得CFA證書。

此外，CFA的考試是全球統一的全英文試卷，故對考生的英文讀寫能力有一定要求。報考費用：CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次得花費兩三萬元。

2、國際金融理財師（CFP）

亦叫注冊金融理財師或者注冊理財規劃師，隨著國內理財熱越來越旺，各行各業對理財專業化程度的需要也越來越高，理財意識的提高，呼籲著更多具備專業技能的理財師。

注冊金融策劃師(CFP)，就是目前國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格，它是由國際財務策劃人員協會（IAFP）主辦，其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師。

根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產的保值與增值。

目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。

證書含金量：
CFP證書是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

在美國一個CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國內，金融理財規劃師也能達到年薪50萬。目前我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會上漲。

隨著WTO市場的開放，銀行對於CFP的需求還會大大增加。

考試內容：
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。

其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊，且全部採用英文試卷。

報考條件：
報考者需要具有一定的財經知識和英語基礎，而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。

報考費用：目前CFP國內培訓與考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。

3、注冊國際投資分析師（CIIA）

考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。

通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。

自CIIA考試於2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。

隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，並擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。

CIIA證書持有者適合從事經紀行業、投資分析、企業融資以及投資銀行等工作。

CIIA®考試作為國際認可的金融投資領域的專業資格考試，被中國證券業協會認定為中國證券業最高級別考試，目前在中國由中國證券業協會主辦，每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同時舉辦兩次考試。

⑺ AFP和CFP有什麼區別

AFP和CFP一個是初級一個是高級，AFP是初級階段。它們屬於一個認證系列，只是認證的階段不同。CFP相對來說更加的難考，所以其含金量也就相對更高。所有的想拿到CFP的證書的學員必須要先通過AFP的考試，只有AFP證書拿下來之後才有資格考取CFP證書。

拓展資料：

一、CFP：

CFP是Certified Financial Planner，「國際金融理財師」的簡稱。CFP商標為：CFP®、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。

二、招收對象：

具有國民教育序列大學專科以上學歷，保險公司及商業銀行、基金公司、證券公司、投資公司、期貨公司、理財公司等金融機構的基層單位從業人員。

三、AFP：

金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

參考資料：網路AFP

⑻ CFP和CFA有哪些區別呢各自的特點是什麼

CFP介紹：
CFP（國際金融理財師），是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。2009年以前，CFP資格證書由中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會(標委會)進行認證，2009年開始，隨著標委會轉型為國際金融理財標准委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標准(上海)有限公司(也即FPSB China)之後，CFP資格由FPSB China進行認證。CFP資格已經納入FPSB國際認證體系。
CFA介紹：
CFA全稱 Chartered Financial Analyst （特許注冊金融分析師），是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位於美國的CFA協會（CFA Institute），由全球性投資專業人士會員組成，屬於全球非盈利性專業機構，具有悠久的歷史，負責在世界范圍內主辦 CFA 考試，並為全球金融投資界制定體現職業道德的專業准則。

⑼ CFP是什麼

CFP：國務院新聞辦公室圖片庫（China Foto Press）是由國務院新聞辦公室直屬機構五洲傳播中心主辦，以積極、真實、形象地對外介紹中國為主要內容，以歷史、文化類圖片為主要特色，以展現發展變化中的中國專題為主要形式的國家級影像資源圖片庫。創立於2000年6月，網址是www.chinafotopress.com

⑽ AFP和CFP各是什麼

含義：

1、AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

2、CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。