投資理財顧問理財顧問

㈠ 策劃和投資理財顧問哪個工作更好

理財顧問更高端和輕松，風險也低，當然收入不及好的策劃。策劃必須要有現場管控能力，對策劃者的要求更高，一個方案從成型到實施結束，策劃要全程參予，心智和體力都要很強大才行。
理財顧問是按照僱主的財務目標制定投資計劃的人，而要找到一個有競爭力、有豐富經驗和公正無私的理財顧問是不容易的。
策劃師是一個經濟新概念。在市場經濟條件下，從事一切咨詢策劃活動、為實現指定目標、具備一定策劃學理論知識、有創新能力、能獨立開展策劃項目並能基本准確地監督策劃方案的全過程的策劃者。策劃師是一種職業型人才。每一個策劃師都是創新者。策劃的過程就是一個極具科學性的系統工程，是集診斷、調研、思考、創意、點子、設計、決策的實施於一體的一連串的智慧的過程。作為策劃師，在應對客戶和市場的現狀進行仔細評估的基礎上，並對客戶的短期和長期目標有了充分了解之後，把客戶的優勢發揚、劣勢降低，並能充分發揮客戶現有的財力、物力和人力資源，使其具有競爭優勢，以實現其目標。

㈡ 投資理財顧問做什麼

其職責如下： 1.投資者教育。
投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區；引導客戶理解和評價風險。 2.全面的需求分析。
全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定製的投資方案。基於全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。 3. 解讀投資管理報告。
每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。 4.調整投資方案。
投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。

㈢ 在投資理財顧問類的公司做銷售怎麼樣

1. 如果是新入社會之前，首先要對自己做個初步評估，自己是否喜歡銷售這個工作；

2. 投資理財顧問公司做銷售比傳統的銷售行業好做很多，但是這個理財顧問公司也很多，在入職之前一定要了解公司相關情況，在行業的地位怎麼樣等等。

3. 2012年前的理財顧問公司多為信託公司旗下或配套的第三方財富管理顧問公司，還有私募股權投資類；2012年後隨著互聯網金融行業的發展，互聯網金融理財這塊也盛行當下；另外還有一部分就是黃金、外匯、期貨、白銀等相關投資公司。

㈣ 理財顧問是做什麼的 理財顧問工作介紹

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，並撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業，具備經濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業投資學、稅收、財務會計和相關法律法規等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經驗要求：有證券、保險、銀行從業經驗。

職業素養：需具有理性的分析與解決問題的能力、善於溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業操守、工作的相對的獨立性。

一名優秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業背景

優秀的理財顧問身後，應該有強大的數據、政策平台作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。

2、良好的職業素質

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起於美國上世紀90年代初，成熟於90年代末，經過10餘年的發展，獨立理財顧問已經成為一個新興的職業。而我國內居民儲蓄額已超過10萬億元。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求；50%以上的人願意為理財服務支付費用。未來10年裡，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之後個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內理財顧問的缺口至少10萬人。

素質要求

1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業操守 客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今後社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附於某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。

㈤ 「投資顧問」跟「理財顧問」這兩個職位有什麼區別

投資顧問只關注你的支出項：投資方向，投資方法以及回報率，風險率。 理財顧問則既要指導你的投資也要保障你的生活開銷，收入和支出都會為你考慮到。

㈥ 做投資理財顧問工資很高嗎

呵呵，投資理財顧問多數是騙子，就看你會不會忽悠了。真有水平的也有，但是那些人一般都自己賺錢的，才不會去幫別人賺錢。

㈦ 理財顧問主要是干什麼的

下面詳列。

㈧ 投資理財顧問年薪多少

常務顧問底薪不會太高，如果理財顧問，底薪也就5000左右，還得自己做業績，但是能當顧問的人脈關系非常龐大，一般都是銀行下來跳槽的理財經理，年薪至少也得30萬以上。如果是總監級別的可以過百萬