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電話銷售賣理財產品算從事金融嗎

發布時間:2021-08-24 19:30:29

A. 朋友介紹我去做電話銷售金融行業的工作,說是工資高。可是又聽別人說這個就是騙錢的不知道可不可靠,...

7成騙,3成真的。7成騙的工資高點,3成真的工資低點。自己選擇吧。

B. 我最近換了新工作,是做金融理財產品的銷售,前10來天是每天在大街發傳單,但是一點效果也沒有,現在轉

哈哈!是這么回事?你喜歡這樣的工作就做不喜歡就不做了找個合適的,其實就是銷售的工作,銷售的方式就那幾種那種適合你你就用那種?證券,期貨現在都不好做我是期貨從業者,也考了證券從業資格證

C. 電話銷售中金融投資和化妝品比,哪個好做

相比之下,金融投資更好做一些,現在有理財意識的人越來越多,對靠譜理財產品的排斥感不會那麼強烈。

化妝品就不一樣了,受微商口碑不佳的影響,推銷化妝品的難度很大。

不過,不管銷售哪種產品,態度好都是必須的。

D. 個人可以賣理財產品嗎(相關金融專業人士請進,高懸賞)

是不可以的

  1. 金融類公司有公司執照才能賣理財產品一樣

  2. 個人也需要有私人銀行或是私人理財,私人理財顧問等的執照


例子:

  1. 有外面的客戶跟你簽一份合同,賣你的理財產品,但是你沒有執照,這會讓合同無效,一旦客戶知道你沒有相關執照,他可以馬上要求償還所有款項。他可能已經知道了,但是讓你做,一旦虧損,他馬上翻臉說他不知道你沒有執照,讓你賠償,這也是很有可能發生的。

  2. 一般跟你簽約的客戶,因為不是公司,所以這會比較危險。客戶可能是朋友,或是朋友介紹等等,這會跟一個叫 『過分影響』 的條例關聯在一起,意思是,你的朋友是因為對你有信心,或是他認為你不會做虧,所以進行購買。然而這種情況也是會讓你們之間的合同無效,一旦虧損,你朋友可能會證明當時是因為對你很有信心等等而購買,你是要全額賠償的。

  3. 如果沒有執照,說自己有執照,也不是算違法行為,這是屬於 『不陳述事實或是虛假的陳述』 (侵權行為)合同無效,全額賠償。


跟朋友借錢投資,比如你和朋友明確指出借的錢是用於投資,並且給分紅,不管是股票,債券,公司股份等等,分到你的都已經過稅了,然後把利潤分給朋友是沒有問題的。

E. 坐牢一年,現在刑滿釋放了,可以做金融工作嗎(私企,電話銷售合作銀行的紀念幣等理財產品)

估計希望不大,有點困難

F. 在小的皮包公司工作可靠嗎 做理財的電話銷售

現在這種公司很多的,不必擔心什麼。況且,大公司做人,小公司做事。在這樣的環境下也可以積累很多經驗,以後去大的公司也比較容易。先去吧~現在工作不好找,經驗很重要的,況且還給培訓,多學點東西總是好的么。沒有什麼可靠不可靠的,不要那麼想,只要不收押金就可以。免費培訓不是很爽嗎?!實在不行再走也可以么!
有幾點你要問清楚:
1.客戶是公司給還是自己找?
2.任務量多少?工資具體怎麼算?完成任務有底薪還是底薪保證?
3.培訓是否帶薪?多少?
4.發工資時具體日期嗎?
5.獎金包含什麼?
6.(額外的)會不會經常加班?怎麼休息?加班是否有加班費?

祝你成功!

G. 電話銷售賣理財產品怎麼樣

電銷現在很流行,很多大企業都有電銷。
但是阻力也很大,主要是客戶沒耐心聽完,而且不太信任電話。
銷售人員會每天受很多打擊。
不如面對面銷售客戶的信任感強烈。

H. 理財產品電話銷售的工作好嗎

做這一類的工作你可以嘗試從這幾個方面來考慮:首先,你身邊的資源怎麼樣,像你說的手上有幾十萬幾百萬(或者可以通過其他途徑弄到幾十萬幾百萬)的朋友或者資源多不多。因為銷售理財產品這一類的工作其實還是很吃資源的,單單靠電話銷售成功的幾率很低,一般的理財像P2P基本都是靠路演,就是到馬路上發傳單來拉單子,如果是基金公司的理財產品的話基本是要靠渠道來銷售。其次,你對金融知識的掌握程度或者對金融行業的熟悉程度怎麼樣,你要是面對客戶的提問一問三不知的話,那估計是很難做下單子的。如果身邊的資源不多的話,那就得靠運氣了哈

I. 金融銷售主要是做什麼

金融類的銷售工作分兩種,一類叫機構銷售,一類叫個人銷售。機構銷售對接的是金融機構或是大企業,對銷售人員的專業水平要求比較高,市場需求的人數一般較少。大部分的銷售人員都是個人銷售,銷售對象就是普通的個人,一般就是是透過網路、電話、設點等途徑推薦人家買金融產品,例如,理財產品、股票,期貨,外匯或是現貨等。
至於難不難,萬事開頭難!剛開始你還沒有人脈,專業水平還不夠時確實比較難,但一般幾個月後你掌握了銷售竅門如有效的推廣渠道,專業的銷售話術你的業績會明顯提升,同時通過與客戶建立良好的關系,經過客戶的轉介紹可以開發更多的客戶。因此開頭幾個月很關鍵,一旦站穩了腳跟,以後的路就好走了。本人金融銷售人員,希望可以幫得到你。

J. 金融產品銷售主要是做什麼的

Beta理財師《成長手冊》系列裡有一本《新人篇》中有一篇文章——《理財銷售因標准而專業》

我截了其中一部分,文章對銷售工作的一些細節都有介紹到,希望我的回答對你有幫助。

銀行從前在沒有開始個人理財業務的時候,僅僅是櫃台交易作業,那時候的流程主要就是針對開戶、存取款、匯款的交易作業流程。今天銀行轉型開始做銷售的時候,整個分支的設置布局發生了改變,行員的工作職責也因業務內容變動而發生改變,分行要銷售各種理財產品。這時候就需要制定新的標准化流程,專門針對在分行理財業務的服務銷售流程,每一個在分行的理財從業人員遵循服務銷售的流程各盡其職又要相互協作,來完成分支行理財業務整體的服務銷售工作。
這個新的標准化流程首先應當是一個合規的作業流程,也是一個服務銷售的流程。以某外資銀行接待來分行客戶服務銷售流程為例,每一個工作崗位的行員在接待來行的客戶時,即按照標准化的步驟流程進行個人理財業務的服務和銷售。

第一步(step1):識別、分流
客戶走進銀行第一個遇到的是迎賓主管(也就是大堂經理,或者是引導員),迎賓主管的主要工作職責是識別、分流和引導。
首先,迎賓主管通過簡單的問詢判別客戶:
如果是貴賓客戶或潛在的貴賓客戶,即通知貴賓理財經理來服務並做後續的銷售動作;
如果是一般理財客戶則交由低櫃區(非現金櫃)的個人理財經理來服務並做後續的銷售;
如果只是一般戶,則交由業務助理幫助辦理,這部分客戶一般沒有太多的資金理財,多數不做銷售,只協助其辦理簡單的業務介紹自動化服務就完成交易。

第二歩(step2):KYC——了解你的客戶
當理財業務人員(貴賓理財經理或個人理財經理)接待來自大堂經理轉介過來的開戶客戶時,理財經理首先要做的就是KYC(Know Your Customer)——了解你的客戶,讓客戶填寫事先准備好的開戶問卷。做這個步驟的目的是:
1.收集客戶個人資料,藉此了解客戶資金的來源,以符合「洗錢防制」規定,對客戶身份的識別。
2.根據客戶填寫的個人資料,通過問詢了解客戶的理財需求,發現銷售線索,為下一步銷售動作做鋪墊。
在外資銀行理財業務中,KYC是一個標准化的規范作業流程。這與傳統的簡單客戶資料填寫有著明顯的區別,現今的KYC不僅要了解客戶的基本信息資料(姓名、性別、聯系地址、聯系方式),還要詳細了解客戶的資產狀況、資金來源、職業、家庭狀況、個人喜好等等,這些個人的資料在服務頂級高端客戶的私人銀行規范要求更為嚴格,規定理財經理必須通過KYC問卷清楚地知道客戶資金來源、財產所得來源、職業等。

第三步(step3):即時銷售與理財健診
理財業務人員經過對客戶的KYC後,已初步掌握客戶的一些理財需求,在幫助客戶辦理業務(例如開戶)的同時,應即時開始做銷售的動作——向客戶推介理財產品,也就是「即時銷售」。
即時銷售的內容通常從談理財開始,根據經驗,如果是直接向客戶推銷產品,可能會引起客戶的反感,對理財人員產生戒心。同時,考慮到客戶通常對於財力上的問題會比較敏感,不太願意啟齒談論個人財力狀況,而一些客戶對投資理財知識很陌生,如何切入去跟客戶談投資理財的話題?根據經驗,可以通過一些簡單的銷售工具(sales kits)來幫助理財人員進行銷售的動作。
以服務VIP客戶為例,對於第一次接觸的客戶,較多採用的是通過為客戶提供免費的「理財健診」,顧名思義,理財健診的意思就是像醫生診斷一樣,通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理,發掘客戶的理財需求,提供專業的理財建議,向客戶推介適合的產品。理財健診的工具可以是一套財富管理系統、理財規劃系統,這套系統把在KYC步驟獲得的客戶信息如客戶年齡、過去的投資經驗、客戶所願意承擔的風險等等資料全部輸入進去後,電腦經過分析就會生成一個客戶的資產分配,告訴客戶的錢可以分別放在長、中、短期的哪類產品上,適合購買的產品的風險測試結果和理財規劃,理財經理根據結果給客戶做一些適合他的產品介紹和建議。
即時銷售的過程中,理財人員將事先准備好的銷售工具(如產品的宣傳單張、產品介紹、投資分析報告、為貴賓客戶提供的專享優惠等等)根據對客戶KYC後需求的了解,逐一向客戶介紹,幫助客戶了解理財規劃的好處,並推介適當的產品。

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