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金融理財規劃實訓目的

發布時間:2021-08-21 19:37:03

㈠ 理財的目標是什麼

理財規劃要綜合考慮風險性,收益性和流動性三方面的因素。

理財規劃需要首先分析自己的財務狀況,包括資產負債和收入支出。

理財規劃要有合適的目標並且長期堅持,不斷優化。

㈡ 理財規劃的意義

在人生的坐標里,如何尋找財富的元素?世界富豪沃倫·巴菲特幾乎從零出發,開創了他最富傳奇色彩的理財人生。隨著「後理財時代」的到來,「你不理財,財不理你」成為了常掛在人們嘴邊的一句口頭彈。理財規劃的重要性日益凸現。
首先,理財規劃是收支平衡的
「調節器」。人們通常要面臨收支不平衡問題:或者是收入大於支出的最理想的狀況,但更多時候是收入等於支出,赤條條來去無牽掛;或者是收入小於支出,生活拮據艱苦。其實,在人生的各個階段,都有著大筆的支出,如用於支付教育、購房、培育下一代、醫療養老等。這客觀上要求人們提早進行理財規劃,以免出現入不敷出的情況。從這個角度上講,理財規劃是調節收支平衡的一個利器,不僅僅是打理所掙到的錢財,更是用心經營我們未來的生活。
其次,理財規劃是經濟生活的
「解壓器」。面對各種生活成本的不斷攀升,你若善用理財工具,進行人生階段的理財規劃,可有效地緩解生活壓力,提高生活質量。筆者認為,對於「月光族」而言,應增強理財規劃意識,養成理財習慣,壓縮消費開支,學會從「透支」到「投資」的轉變。對於打工一族,不要以為錢少不必理財或「沒財理」。其實每天付賬、繳保費、到銀行存取款等等,都是理財活動。因此你無時無刻不在理財,只是理得好不好而已,有規劃的理財方式,可以幫助自己順利地累積財富,逐步實現夢想。
再次,理財規劃是財富增長的「助推器」。在現代生活中,能否進行科學的理財規劃在很大程度上決定了財富收益率的高與低,不同的理財規劃,往往會產生兩種截然不同的收益。舉個例子:小李和小林同年大學畢業,參加工作的時候都只有24歲,兩人收入水平差不多每年都只有2萬元積蓄,假如小李把自己的錢拿去存銀行,稅後的收益率大約只有2‰左右,而小林把自己的錢拿去買理財產品,收益率大約能達到10‰,當他們都到60歲時,小李的總資產為108萬元,而小林的總資產為660萬元,後者的余額為前者的6倍多。可見,從貨幣的時間價值上看,理財規劃日益成為了財富增長的「助推器」。
第四,理財規劃是規避經濟風險的
「防火牆」。有的人則認為只要會賺錢就夠了,但會賺錢的人不一定會理財。事實上每個人都有可能遇到財務風險,為了降低風險和實現人生各個階段目標,應該有一個完善的理財規劃。在現實生活中,好些人看中了房產的升值速度與潛力,將積攢不多的現金投入首付支出上,不但用錢「告急」,而且有的還背上了債務,成為了「房奴」,從而影響了家庭的正常生活支出,導致了無能力支付意外開支的無奈。有些人聽說現在股票來錢快,便盲目跟進,幾乎把所有的積蓄都投到股市,但連續遇上幾個跌停板,一下子被「套牢」了。究其原因,是缺乏較好的理財規劃,沒有為規避經濟風險設置一道「防火牆」。

㈢ 個人理財規劃的目的是什麼

理財,指「家庭財務計劃和安排」。通俗的講就是當你需要花錢的時候有足夠的錢給你花。理財不等於發財,合理安排家庭財務收支,做到收支平衡,保障家庭基本生活開支,才是理財的根本。

有很多人認為理財就是投資,讓資產保值升值。這是一種片面的理解。其實,真正的理財規劃包括現金規劃、投資規劃、風險管理保險規劃、子女教育規劃、房產規劃、遺產傳承規劃等八大內容。這些規劃都是為了一個目的:生活保障。保障你的基本生活,保障你的教育,婚嫁,育子,養老,疾病預防等等計劃能夠有足夠的金錢支付,而不至於出現財務收支失衡。

㈣ 為什麼要進行理財規劃

1、了解家庭的財務資源和未來的生活目標的關系:
什麼是我們的財務資源呢?資產和收入。資產是已經賺回來的錢,而收入是指未來可以賺回來的錢,他們將構成我們一生的幸福生活的財務基礎。我們的生活目標,比如購車換房,子女教育,海邊養老別墅,女兒的嫁妝,都需要利用我們的財務資源來實現。你的財務資源能支持你的人生目標嗎?實現目標的必要投資收益率是多少?我購買基金、保險、股票、房產能對我的目標實現有什麼幫助?這都是財務規劃幫助你了解和實現的基本工作。
2、實現財富創造和財富管理的適度分離:
財富積累的初始過程,就是財富創造的過程。我們財富的初始累積,也許來自你的企業投資,也許來自你的某單生意,也許來自你的收入支出的結余。一般來說,我們的收入分為工作收入和理財收入,後者正是對你的資產進行管理的投資收益。在有了資本的初始積累後,有很多的人還是將所有的時間、注意力和智慧持續放在賺錢上,而忽略了對賺回來的錢進行打理,或者還是用創造財富的激情來等同於管理財富,這會帶來兩種結局:要麼你的財富增長速度非常慢,甚至通貨膨脹使得你的財富貶值;要麼你把一切財產都投資到事業中,失去了財富穩健增長的基礎,放大了財富管理的風險。
3、對家庭財務實行科學決策
也許我們並沒有刻意的注意,其實我們每天都在對家庭的金融問題進行決策。家庭金融決策,首當其沖的就是消費和儲蓄決策。我們首先要處理當期其收入和當期支出的關系,一般來說,我們都會量入為出,不會使得當期消費超過當期支出。可是經濟學的持久收入假說告訴我們,我們的當期的收入,不僅僅是為了當期的支出,我們還要滿足未來的支出。比如漫長的退休生活支出。所以我們要考慮消費的情況下,進行適當的儲蓄。
然而一般的儲蓄行為,可能不能滿足日益提高的生活品質的要求,甚至不能抵禦通貨膨脹。因此,我們要面對投資決策。投資就是犧牲當前的利益獲得未來的收益,收益率的提高,將決定未來的生活富裕水平。

㈤ 一、實訓條件:假設每人只擁有現金資產10萬元人民幣 二、個人理財規劃方案內容要求

很簡單,定存、債券、基金、股票、期貨、外匯、期權、金銀、古董都可以,只是你的資金太少了。可以嘗試目前市場上的貴金屬杠桿類的。

㈥ 理財規劃實訓

連接地址:理財實訓軟體

智能一體化理財投資系統,提供專業的理財實訓,以及專業的職業能力競賽。

理財規劃主要功能點:

1.客戶分析

2.現金規劃

3.消費規劃

4.人生規劃

5.保障規劃

6.投資規劃

7.其他規劃

8.理財效果分析

9.金融計算器:銀行計算器、股票計算器、基金計算器、房貸計算器、復利計算器、年金計算器

10.個人綜合投資理財:包含銀行理財實訓、保險實訓、證券實訓、貴金屬實訓、基金實訓、信託實訓、房產實訓

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