樓主可以去口碑理財網找些這方面的資料素材。
Ⅱ 成功的個人投資理財案例有哪些
巴菲特,去學習吧
Ⅲ 第三方理財的理財案例
買房買車、子女教育、醫療開支、養老金籌劃以至於困擾不少人的炒股還是炒房的兩難選擇……我們有各種各樣的需求和問題,自己尋找不到最佳答案時,不妨看看專家如何為我們指點迷津。
有個剛做爸爸的客戶找到張旭,希望她幫忙規劃一下孩子未來的教育費用。張旭先幫客戶做了這樣一個測算:按照北京市的平均支出,養育一個孩子從出生到大學畢業應該在40萬~50萬元左右;單獨的大學費用也要至少准備10萬元,才能供孩子完成學業,假設以每年3%的通貨膨脹率計算,18年後必須准備170243元。對於這筆必需儲備,張旭建議客戶先通過少兒教育金保險來解決基礎教育基金,儲蓄15年,摺合每月600元,就可完成。用教育保險作基礎教育金的優勢是,如果家長在為孩子儲備教育金的過程中不幸發生風險,孩子未來的教育依然不會受到影響,因為每年的儲蓄將由保險公司墊交,可以說給了孩子確定的未來。
而客戶對孩子的期望很高,希望能給孩子創造出國深造的機會或者選修藝術、導演等花費較高的專業,因此,張旭認為僅有基礎教育金是不夠的,還需准備品質教育金,這部分的需求要盡量能在風險適度的情況下穩健增值。考慮到客戶家庭建立時間較短,沒有太多積蓄,所以她建議客戶每月拿出500元來定投基金和投保投資型保險。 除了目標明確的需求,還有很多左右為難的問題,比如理財工具的取捨問題,困擾著我們。
劉海媛的一位客戶遇到了在房產投資和其他財務目標間取捨的問題。客戶家庭年收入22.1萬元,有10萬元活期存款,年日常支出4.8萬元,房貸支出約5萬元。家庭主要資產為兩套房產:價值50萬元的自住房(房貸余額10萬元),和一價值90萬元的投資房(房貸余額40萬元),每月租金2500元。客戶的財務目標是10年後為女兒積累40萬元教育金,20年後為自己存滿200萬元退休金。劉海媛分析客戶家庭情況後發現,客戶家庭沒有任何保險,而且較高的房貸額度導致客戶還款壓力偏大。
在國家宏觀調控下,投資成本高及流動性差的房產已不適合普通百姓。因此她建議客戶每年拿出收入的10%購買人壽、醫療保險,並調整房產投資:以50萬元賣出自住房,拿出40萬元還貸。這樣做雖然要減少租金收入,但每月還款額會降低很多,家庭每月現金流和結余狀況更好。而結余的20萬元,拿出5萬元做備用金後,可按照存款30%、債券15%、基金30%、股票25%的比例投資,預期年收益率8%。而且還能在不影響家庭現金流的情況下,每年追加一定的資金到各投資品種中,較輕松地完成財務目標。
要注意,理財顧問所給出的建議應該是在了解我們的家庭資產情況、風險偏好情況的前提下做出的,要有可行性。比如在張旭的案例里,客戶家庭現有積蓄不多,就不能推薦客戶去投資門檻比較高的理財產品,而應該小筆、多期投入。
案例3
2010年10月,余先生經營著一家工程公司,因為公司應收的工程款無法如期到賬,急需資金200萬墊還銀行貸款。
五色土立即對借款人進行盡職調查,余先生的兩套住房,總價值評定為1000萬,銀行的抵押貸款分別為300萬和200萬。盡職調查後,於先生的該筆貸款評定為AAA級,隨後五色土聯絡到投資人王先生,王先生非常樂意投資這筆AAA級貸款。
五色土安排借貸雙方到房地產交易中心辦理了抵押登記,合同約定:「期限一年,年息15%,按季還息,到期還本」。兩套房產第二次抵押登記在王先生名下(銀行為第一順位抵押權人,王先生為第二順位抵押權人)。
2011年4月,余先生提前半年歸還了全部本息,王先生半年收回了15萬的利息,隨後王先生又將215萬資金借給了新借款人。
一面是有閑錢的放貸人,苦於尋不到投資渠道,一面是迫切需要資金的借款人,又無法解決一時之需,兩者之間似乎有一條無形的鴻溝,由於沒有一個聯接的橋梁終難成「眷屬」。五色土向市民提供了一種新的融資理財途徑。
Ⅳ 投資理財成功案例
可以考慮現在的黃金白銀市場。。。。。。。。。。。
Ⅳ 投資理財成功案例
投資理財就是做股票,基金,現貨,期貨,外匯,,,我希望同好來探討技術,不謙虛的講,也懂不少了.
Ⅵ 有朋友介紹在品界國際投資理財6500,65000,13萬元不等,每周返現共計104周,想請教可不可以投資
我朋友做了,目前為止每周的利潤都是及時到賬的,感覺還可以,身邊很多朋友都投了的
Ⅶ 投資理財案例以故事方法講述
從前,有一個很有錢的富翁,他准備了一大袋的黃金放在床頭,這樣他每天睡覺時就能看到黃金,摸到黃金。
但是有一天,他開始擔心這袋黃金隨時會被歹徒偷走,於是就跑到森林裡,在一塊大石頭底下挖了一個大洞,把這袋黃金埋在洞裡面。隔三差五地,這個富翁就會到森林裡埋黃金的地方,看一看、摸一摸他心愛的這袋黃金。
有一天,一位歹徒尾隨這位富翁,發現了這顆大石頭底下的黃金,第二天就把這袋黃金給偷走了。富翁發覺自己埋藏已久的黃金被人偷走之後,非常傷心,正巧森林裡有一位長者經過此地,他問了富翁傷心欲絕的原因之後,就對這位富翁說:「我有辦法幫你把黃金找回來!」話一說完,這位森林長者立刻拿起金色的油漆,把埋藏黃金的這顆大石頭塗成黃金色,然後在上面寫下了「一千兩黃金」的字樣。寫完之後,森林長者告訴這位富翁:「從今天起,你又可以天天來這里看你的黃金了,而且再也不必擔心這塊大黃金被人偷走。」富翁看了眼前的場景,半天都說不出話來……別以為這個森林長者的腦袋有問題,因為在森林長者的眼裡,如果金銀財寶沒有拿出來使用,那麼藏在洞穴里的一千兩黃金,與塗成黃金樣的大石頭就沒什麼兩樣。如果你對守財奴、或是只知道死守著錢在銀行、不肯善於利用的人,講了一大堆投資理財的觀念還是沒用時,不妨換個方法,講個這樣的故事給他聽,一定會立刻見效!