投資理財應具備哪些證照

⑴ 個人開辦理財投資公司需要什麼手續

你這種應該開投資咨詢公司,申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：
(一) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；
(二)有100萬元人民幣以上的注冊資本；
(三)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；
(四)有公司章程；
(五)有健全的內部管理制度；
(六)具備中國證監會要求的其他條件。
申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，按照下列程序審批：
(一)申請人向經中國證監會授權的所在地地方證管辦(證監會)提出申請(所在地地方證管辦(證監會)未經中國證監會授權的，申請人向中國證監會直接提出申請，下同)，地方證管辦(證監會)經審核同意後，提出初審意見；
(二)地方證管辦(證監會)將審核同意的申請文件報送中國證監會，經中國證監會審批後，向申請人頒發業務許可證，並將批准文件抄送地方證管辦(證監會)；
(三)中國證監會將以公告形式向社會公布獲得業務許可的申請人的情況。

⑵ 我想開一個投資理財公司，請問需要什麼手續，怎麼運作

你這種應該開投資咨詢公司,申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：
(一) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；
(二)有100萬元人民幣以上的注冊資本；
(三)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；
(四)有公司章程；
(五)有健全的內部管理制度；
(六)具備中國證監會要求的其他條件。
申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，按照下列程序審批：
(一)申請人向經中國證監會授權的所在地地方證管辦(證監會)提出申請(所在地地方證管辦(證監會)未經中國證監會授權的，申請人向中國證監會直接提出申請，下同)，地方證管辦(證監會)經審核同意後，提出初審意見；
(二)地方證管辦(證監會)將審核同意的申請文件報送中國證監會，經中國證監會審批後，向申請人頒發業務許可證，並將批准文件抄送地方證管辦(證監會)；
(三)中國證監會將以公告形式向社會公布獲得業務許可的申請人的情況。
我現在就是在投資公司工作，有問題可以找我。

⑶ 金融行業上崗必備的證件有哪些

我也是金融系的，現在在讀研，我給你粘貼個東西，你看看啊！然後參照自己的能力，看看有哪些通過努力能做到，希望你學有所成！
你學金融，估計以後也有機會進銀行、證券公司啥的，銀行從業資格證和證券從業資格證是最簡單的，對於金融系的學生而言，准備一下就是小菜一碟！
下面我說很有分量的證書吧

注冊金融分析師（CFA）

擁有全球金融第一考的CFA考試在國內的知名度已經很高了，它是證券投資與管理界的一種職業資格認證，由美國「投資管理與研究協會」（AIMR）授予。自CFA考試進入中國後，CFA每年的報考人數在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經達到近5000人。但是考生通過率很低，據了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。

證書含金量：
鑒於CFA考試的正規性、專業性和權威性，其資格在全球金融領域內受到廣泛的認可，成為銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構的高級工作人員，薪資也相當可觀，CFA在美國年薪多在20萬美元左右。

考試內容：
CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產估價，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。考試以全英文的方式進行，須通過3個級別，每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。

報考條件：
具有大學以上學歷的相關從業人員。通過CFA高級水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領域至少3年以上的工作經驗，同時又是AIMR的成員，才有資格獲得CFA證書。報考費用：CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次得花費兩三萬元。

注冊金融策劃師（CFP）

隨著國內理財熱越來越旺，各行各業對理財專業化程度的需要也越來越高，理財意識的提高，呼籲著更多具備專業技能的理財師。注冊金融策劃師(CFP)，就是目前國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格，它是由國際財務策劃人員協會（IAFP）主辦，其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師，根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產的保值與增值。目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。

證書含金量：
CFP證書是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。在美國一個CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國內，金融理財規劃師也能達到年薪50萬。目前我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會上漲。隨著WTO市場的開放，銀行對於CFP的需求還會大大增加。

考試內容：
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊，且全部採用英文試卷。

報考條件：
報考者需要具有一定的財經知識和英語基礎，而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。

報考費用：目前CFP國內培訓與考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。

金融風險管理師（FRM）

風險管理涵蓋眾多領域，在日益復雜和全球一體化的金融市場和商品市場中，有效的管理和控制風險的作用越來越大，無論是投資銀行、商業銀行還是證券公司、保險公司，都對加強風險控制提出了更高的要求，而隨之帶來的結果就是：金融風險管理專業人才的需求急劇增加。金融風險管理師（Financial Risk Manager，FRM）就是針對金融風險管理領域的一種資格認證稱號，該認證確定了專業風險管理人員應掌握的風險管理分析和決策的必要知識體系，由美國「全球風險協會」GARP組織考試並頒發證書。GARP是一個擁有來自超過130個國家3萬多名會員的金融協會組織，主要由風險管理方面的專業人員、從業者和研究者組成。證書含金量：FRM認證體系得到歐美跨國企業、監管機構及全球金融中心華爾街的認可，成為許多跨國機構風險管理部門的從業要求之一，目前金融風險管理師的平均年薪已達15萬元，通過FRM考證者被國內金融機構的認可度也越來越高。

考試內容：
FRM進行全英文考試，考試只有一級，時間為5小時，全部是標准化試題，140道左右的多項選擇題。考試內容包括市場風險衡量與管理、信用風險衡量與管理、操作與整體風險管理、法律、會計與倫理等，復習備考時間約為14周。每年11月中旬舉行一次考試，在國內北京和上海設有考點。

報考條件：
報考條件較為寬松，對報考者的學歷、行業沒有限制，在校大學生也可報考。目前在考人員主要有金融機構風控人員，金融單位稽核、資產管理者、基金經理人、金融交易員（經紀人）、投資銀行業者、商業銀行、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務於大型企業與金融業工作者為主。

證書獲得：
應考人員FRM考試分數線達標，在金融風險管理或貿易、投資管理、經濟、審計等相關領域至少具有兩年的工作經驗，同時又是GARP會員方能被授予FRM資格證書。

考試費用：參加FRM認證考試的費用成本較高，每次考試收費不低於500美元，國內相關培訓費用也動輒萬元人民幣

保險精算師（FIA）

在中國屬稀缺資源的精算師，其薪酬因所聘精算師成本和國際慣例也變得內外有別。如現在中國身價最高的精算師——平安保險公司的Steven.Mile，據估計，他的身價至少為每年300萬人民幣，國內精算師的身價僅為50萬至60萬人民幣。能否支付精算師高昂的薪水並且公平地僱用精算師，這
是薄衛民和他的朋友們經常討論的問題，突破這一問題的瓶頸在於人們對精算師的認識。

■職業描述

精算師是運用精算方法和技術解決經濟問題的專業人士。精算師傳統的工作領域為商業保險業，主要從事產品開發、責任准備金核算、利源分析及動態償付能力測試等重要工作。

■職業資格

1999年7月16日，中國舉行首次精算師資格考試。考試分為准精算師和精算師兩部分。考生通過全部九門課程考試後，將獲得准精算師資格。獲得准精算師資格的考生，通過五門精算師課程的考試並滿足有關精算專業培訓要求，答辯合格後，才能取得《精算師考試合格證書》。

■職業現狀

目前,國內已有40名學員獲得了准精算師資格。據了解，上海10家人壽保險公司僅有精算專業人員30多人,遠不能滿足保險業發展的需求。專家認為,精算在中國發展存在的一個問題是能否支付精算師高昂的薪水並且公平地僱用精算師。另外，精算師在利用現有條件提高技能水平的同時,更應注重職業標準的維護。

■職業趨勢

精算師的誘人之處首先表現在精算師有較高的社會地位,有人說,按英國標准來講,中國只有兩個精算師,而按美國精算師學會的名單,中國尚不存在一個合格的精算師。事實上,中國有些具有不同資格的精算師,但整體水平仍需加強。據預測,我國未來五年急需5000名精算人才。

注冊會計師（CPA）證書

主考機構：中國注冊會計師協會。
適合人群：准備在國內從事會計職業的高級人才。
考試內容：會計、審計、財務成本管理、經濟法、稅法。
考試費用：考試報名費10元，考務費55元/科。培訓費用每科約300元。
點評：注冊會計師考試成績合格後，具有2年以上從事獨立審計業務工作實踐經驗的人員，可申請取得職業資格證書，方有權簽署審計報告。因此，該證書是取得執業資格必不可少的敲門磚，很多企業在招聘中高級財會人員時，明確要求具有CPA證書。
難度指數：★★★★★ ■ 會計專業技術資格證書

注冊國際投資分析師（CIIA）

考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。自CIIA考試於2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，並擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。

考試費用: 注冊費為800元/人（含一套指定教材） 考試報名費為2500元/卷 完成終級考試費用合計 ：800+2500*2= 5800 RMB (含教材)

財務顧問師（RFC）

財務顧問師和我國目前提出的理財規劃師相近，但財務顧問師（RFC）是被世界各國認可的具有很高知名度的認證體系。其主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。目前全球有3000多人取得了國際認證財務顧問師協會的認證資格（RFC），我國大陸的財務顧問師只有幾十人，屬於極短缺人才。財務顧問師由國際認證財務顧問師協會（IARFC）頒發IARFC資格證書。

特許公認會計師（ACCA）證書

特許財富管理師（CWM）

今年8月初，一個來自美國的金融職業資格認證——特許財富管理師（CWM）首批學員畢業。這批主要從銀行、投資顧問公司和保險公司三大行業來的學員獲得CWM後將有資格以獨立理財顧問的身份，為客戶的財務問題出謀劃策。特許財富管理師被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。特許財富管理師（CWM）有別於先期進入中國的理財規劃師（CFP），它們之間採取的是不同的定位，在市場的推行上不會發生什麼矛盾或者沖突。特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關的各種不同的金融產品的特點和科學的理財方法，特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議，根據客戶的財產規模、收益目標、風險承受能力制定一套理財方案，根據金融市場的變化適時作出調整。目前在美國已有兩萬名金融人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行業。

國際注冊內部審計師（CIA）證書

主考機構：國際內部審計師協會。

適合人群：報考CIA需具有學士或學士以上學位、中級及中級以上專業技術資格、注冊會計師證書或非執業注冊會計師證書。特定專業高校師生也可報名。

考試內容：包括內部審計程序、內部審計技術、管理控制與信息技術、審計環境四個部分。

點評：CIA得到世界各國普遍認可的內部審計職業認證。隨著經濟的快速發展，我國對高水平、專業化內部審計人員的需求越來越大。因此，通過CIA考試者往往備受用人單位的青睞。

難度指數：★★★★

美國管理會計師 (Certified Management Accountant, CMA) 資格認證

CMA考試是美國注冊管理會計師協會（Institute of Management Accountants，IMA）創立的專業資格，美國注冊管理會計師協會是從美國國家會計協會（NAA）派生出來的，已有103年的歷史，是美國最大的會計師協會之一。IMA目前共有會員約11000人，主要分布在美國和加拿大及世界經濟發達國家，CMA與AICPA是美國兩個最主要、最權威的會計師資格，也是全球最權威的會計資格，國際上的會計准則和管理標准，主要是以AICPA和CMA的為准。
在中國由中國教育部考試中心組織進行考試。
要參加CMA考試，須先申請成為IMA普通會員，對於中國考生，可以通過IMA授權的中國培訓機構的推薦申請入會。通過四門考試後，你必須要符合IMA的規定的資格、操行及二年以上的工作經驗方可申請注冊成正式會員。

報考條件:符合以下條件之一者均可報考CMA/CFM：
1、持有學士學位(任何專業均可)；
2、持有各國注冊會計師CPA證書；
3、大學高年級學生；
4、能在一定時間內取得GRE或GMAT 考試50%分值的人士。

考試費用:一般考生，每科目每次考試費用為60美元；美國大學四年級或研究生，每科目30美元；美國大學專任教師，第一次考試不收費，第二次以後各科目收費30美元。在美國境外地點應考者，不論應考科目多寡，共加收25美元。目前，中國境內考試費每門為165美元。

國際數量金融工程認證(CQF)

CQF（Certificate in Quantitative Finance）——國際數量金融工程認證，是由牛津大學博士、英國皇家科學院研究學者、對沖基金創始人Paul Wilmott等組成的國際知名的數量金融專家團隊設計推出的國際數量金融工程認證。CQF總部設在英國倫敦金融城，美國紐約、中國北京等分別設立培訓中心。CQF以國際領先的師資力量、高端前沿的知識體系、實用高效的教學模式，打造國際金融英才！目前，許多取得CFA證書的專業人士，都來參加CQF培訓。CQF在國際上贏得了一致的認可和高度贊譽，其學員絕大部分就職於高盛、美林、摩根、匯豐、花旗、巴克萊、荷蘭銀行、美洲銀行、國際清算銀行、畢馬威等.

目前已有CQF含金量超越CFA趨勢,而其入門條件也十分苛刻,不僅英語水平要達到非常高的水平,高等數學的基礎也要非常扎實,概率微積分等都要能運用自如.

管理會計師考試CIMA

CIMA是世界上最大的管理會計師考試、管理與認證機構，同時它也是國際會計師聯合會（IFAC）的創始成員之一，目前擁有15萬會員和學員，遍布156個國家。CIMA成立於1919年，總部設在英國倫敦，在澳大利亞、紐西蘭、愛爾蘭、斯里蘭卡、南非、尚比亞、印度、馬來西亞、新加坡等國家以及中國香港和大陸均設有分支機構或聯絡處。

CIMA資格在國際商界享有近百年盛譽，世界知名跨國企業，如聯合利華、殼牌、福特等，都對其推崇備至，它們除了招聘CIMA會員外，還定期選派雇員參加CIMA的培訓課程。CIMA資格不同於普通會計認證，它以會計為基礎，涵蓋了管理、戰略、市場、人力資源、信息系統等方方面面的商業知識和技能。CIMA會員不僅精通財務而且擅長管理，除了在企業中擔任財務總監、CFO等，還有許多會員成為了跨國企業的總經理和CEO。

主考機構：特許公認會計師公會。

適合人群：准備出國進修或者准備進入大型跨國企業從事財務工作的人員，需要有一定英語基礎。

考試內容：ACCA有14門考試科目，包括財務報表編制、財務信息與管理、公司法與商法、財務管理與控制、財務報告等。

點評：ACCA證書在國際上得到廣泛認可，被全球許多國家確定為法定的會計師資格，會員可從事審計、稅務、破產執行及投資顧問等專業會計師的工作。

同時，ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽為「財會專業的MBA課程」。對希望就職跨國公司財務部門的人員來說，參加ACCA學習，可大大提高財會專業英語水平，熟知相關的國際會計准則，並擁有優秀的財務背景和實務操作能力。

⑷ 投資理財專業資格證書有哪些

分析職業前景：國內最具吸引力的新職業隨著市場經濟的發展，人們正視財富，渴望通過理財使財富增值保值。面對股票、基金、保險、外匯、收藏品等眾多理財產品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專業人士指點迷津。在上海、北京等城市，權威專業機構的專項調查顯示：74％的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41％的被調查者表示需要個人理財服務。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業理財將成為我國最具發展潛力的金融業務之一。隨著個人理財市場的日趨成熟與壯大，國內外金融機構個人理財崗位悄然崛起，紛紛開設個人理財業務，並大舉招攬精英人才。如今，不論是大型交流會、專場招聘會，還是網路招聘，金融企業都在熱招專業理財人員。然而，與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。據了解，一個成熟的理財市場至少要達到每三個家庭中就擁有一名專業理財師。初步估算，國內存在20萬專業理財規劃師的缺口。人才緊缺使得理財規劃師的身價不斷上漲。據了解，理財規劃師的收入一般由三部分構成：財務顧問費、銷售金融產品傭金、提供資產管理服務以後的收益分成。按照目前的市場行情，理財規劃師月薪約為5000元/月至8000元/月。能力要求：四項基本素質要具備●擁有專業資格認證2005年，理財規劃師啟動國家認證，規定欲取得理財規劃師資格或以理財規劃師名義執業，必須通過理財規劃師准入考試。作為專業的理財人員必須擁有相關資格證書，證明已經具備了專業理財人員的水平。●具有豐富的從業經驗理財顧問是實踐型職業，必須具備實際操作能力，必須在為客戶理財的過程中為客戶創造價值，也就是必須具備幫助客戶「賺錢」的能力。因此，從業者必須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域。●能夠制定專業理財方案一名優秀的理財顧問，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，才能針對個人或機構在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，根據投資者不同的投資偏好、資金大小及個人意願，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資計劃、退休養老計劃、稅金對策等各種理財方案。●誠信服務的從業態度在金融行業，由於工作崗位的特殊性，誠信是基礎，更是理財從業者必須擁有且最重要的品質之一。不欺騙投資者是最基本的，更重要的是主動告知投資者各類投資費用、隱含風險及避免方法，從而樹立良好的信用。深造指導：因人而異選擇學習方向●系統學習投資理財的內容理財是個綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險、外匯、黃金、各種收藏品、房產等領域，理財師都應該有所涉及，並且了解這些不同產品的金融特性，如收益性、流動性、風險性等。●選擇適合自己的方向理財行業中，理財從業者包括銀行行長、銀行個人業務部經理、證券經理、基金經理、保險理財主任、專業的理財師和一般專員，職位的差異決定了學習內容的不同，同時也形成了對課程選擇的差異。因此，要充分了解各證書所側重的教學內容，然後根據自身發展需要選擇適合自己的認證證書。●注重實戰演練由於專業的理財人員必須在金融投資領域博學多才，而且具有運用各種理財產品制定理財方案的能力，這些不是課堂上學習就能獲得的，一定要進行實戰操作，可以從自己的親戚朋友中尋找實踐機會，盡量把所學的知識應用到實踐中去。只有這樣，培訓才不是「上課」，證書也不會成為「口袋證書」。證書詳解8張主流理財資格證書■國家理財規劃師（ChFP）認證證書2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。頒證部門：國家勞動和社會保障部。■注冊金融分析師（CFA）認證證書有「全球金融第一考」之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業資格認證，是由美國投資管理與研究協會（AIMR）於1963年設立的，是目前全球規模最大的職業考試，也是全美重量級財務金融機構分析從業人員必備的證書。該證書在全球金融領域內受到廣泛的認可，是進入銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。適合人群：CFA考試側重於投資和財務分析理論，比較適合金融機構研究和投資管理人員、金融專業的博士或碩士。證書等級：由低到高分為三個等級，即一級注冊金融分析師、二級注冊金融分析師、三級注冊金融分析師。考試內容：涉及職業道德准則、數理統計學、經濟學、財務報表分析、企業融資、證券市場分析、股票投資分析、金融衍生產品分析、替代金融產品分析、房地產投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學以及基金回報計算與統計等。頒證部門：美國投資管理與研究協會(AIMR)。■國際金融理財師（CFP）認證證書CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(Inter?鄄，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，而且全部採用英文試卷。頒證部門：國際金融理財標准委員會(FPSB)。■注冊財務顧問師（CFC）認證證書CFC證書由理財規劃顧問師標准協會(，簡稱IFC)推出。IFC成立於1990年，是國際性的理財顧問師專業組織。IFC總部設在美國，目前在全球12個國家設立了分支機構。CFC證書在全球理財行業具有一定的權威性，特別在美國、加拿大等北美地區，是衡量理財業從業人員專業能力的重要依據。適合人群：有金融、保險、證券、投資、銀行等行業經驗者皆可報名。考試內容：CFC認證考試包括綜合財務報表解釋和分析、公司理財規劃、個人理財規劃、投資管理四部分內容。通過考試的考生如具有相關的工作經驗，可申請CFC資格。頒證部門：理財規劃顧問師標准協會(IFC)。■特許財富管理師（CWM）認證證書CWM證書由美國金融管理學會（，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的培訓和認證。特許財富管理師（CWM）認證被認為是美國本土三大理財規劃管理師之一。該證書注重實戰與實務，在資產配置與風險管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨特的設計。適合人群：具有金融等相關行業的工作經歷，英語能力強。證書等級：初級特許財富管理師、中級特許財富管理師、高級特許財富管理師。考試內容：CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。頒證部門：美國金融管理學會（AAFM）。■注冊財務策劃師（RFP）認證證書RFP（RegisteredFinancialPlanners）證書由美國注冊財務策劃師協會（RFPI）於1983年推出。目前RFP證書在加拿大、英國、澳大利亞、日本、德國等國家獲得廣泛認可。此外，RFP認證項目已被列入長江三角洲地區緊缺人才培訓工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。到目前為止，美國注冊財務策劃師協會會員遍布包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、紐西蘭、日本、新加坡、韓國、香港、印度、馬來西亞和南非等21個國家和地區。美國注冊財務策劃協會最近亦於希臘成立分部方便招收東歐地區會員。全世界注冊財務策劃師已有63163人，其中美國有37649人，占總人數的59.6%，其次是加拿大12805人。在大中華地區，RFP會員也已達到3000多人。適合人群：大專以上學歷或中級以上職稱；從事金融、保險、證券、投資、銀行、律師、房地產等行業專業人士或對財務策劃有興趣的人士；具有三年以上相關工作經驗者。考試內容：RFP認證考試包括財務策劃基礎、投資策劃、稅務計劃及遺產計劃、保險計劃及退休計劃、高級理財策劃五個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能，具有很強的實戰性。頒證部門：美國注冊財務策劃師協會（RFPI）。■國際注冊財務顧問師（RFC）認證證書由美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）推出並負責認證工作。國際注冊財務顧問師（RFC）的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規劃。適合人群：在保險行業的從業人員。考試內容：主要分為基礎理論和實務操作兩部分。理論考試內容包括經濟學、投資學、風險管理、稅務法規等。實務操作部分，需要學員在結束培訓後一個月內交出實務案例報告。要拿到RFC執照，先要交年費成為IAPRC的會員。頒證部門：美國國際認證財務顧問師協會（IARFC）。■特許理財顧問師（ChFC）認證證書ChFC認證（CharteredFinancialConsultant）於1982年由美國金融職業培訓界歷史最悠久、最負盛名的美國學院(AmericanCollege)創立，以其考試難度較高，後續培訓比較完善，側重實務操作而獲得廣泛認可，在美國金融界頗受尊重，與CFP齊名。適合人群：具有3年以上金融行業相關工作經驗，一定的英語聽、說、讀、寫基礎。考試內容：共有8門核心考試課程，其中理財規劃的步驟和環境、保險基礎知識、個人所得稅、退休規劃、投資、遺產規劃基礎等6門為必考科目，另外2門可從金融系統、理財規劃實務、遺產規劃實務和退休計劃中的財務決策中任意選擇。頒證部門：美國學院(AmericanCollege)。觀點考取資格認證僅是第一步中國理財規劃師從無到有也就是最近一兩年的事，因此大多數有志人士都從考取一張認證起步。由於理財行業的特殊性，對從業人員的素質和能力要求特別高。一般來說，職業資格認證是理財從業人員的准入門檻，有了相關資格證書，求職就業就會具有一定的競爭力。理財規劃師考試有一定的門檻，對報考者的學歷、從業經驗、道德水準等都有較高的要求，並設置了培訓、考試、實踐等多個認證環節，很多國際認證還採用全英文試卷。因此，考生報考前要根據自己的實際情況報考，並且做充分的准備。以個人的從業經驗來看，獲得證書只代表你能入門，但並不能夠證明你是一名優秀的理財顧問。原因很簡單，作為專業的理財顧問，在業務上，學習能力要非常強，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個領域都要有所了解，並在某一個領域要非常精通。此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過與相關領域專家很好地合作，給客戶一個完整的解決方案。專業知識的積累和專業能力的培養都需要一個很長的過程，通常要經過3-5年的積累，才能達到一定的水平，通過不斷的實踐在業內獲得比較好的口碑。因此，提醒准備報考理財證書的人士，在參加培訓過程中，應以強化專業基礎、掌握專業技能、增長見識為目的，並在實踐中學以致用，而不能為了一紙證書走「應試」路線。此外，考證僅僅是起步，要想成為一名優秀理財師，關鍵還在於平時工作中的實際鍛煉。

⑸ 正規的理財平台需要哪些資質

一個好的p2p平台，首先要有一個合理的收益，如果你追求穩健的平台，那麼平台收益最好是在7%-10%。如果你追求收益高的平台，那麼平台的收益最好是在10%-15%。為什麼說是7%呢？因為據不完全的數據統計，迄今為止，2017年我國的通貨膨脹率已經達到了7.5%，所以說，如果你投資一款產品或者一個平台連通貨膨脹都沒有跑贏的話，那麼實際上你的資產是在縮水的，這就是為什麼收益起點最好是在7%-8%之間。但大於15%的平台呢，你就要考慮這個平台是如何實現這個收益的，因為除了兌付給你的利息之外平台自身的運營也需要成本，在這種情況下平台就需要有非常高的收益，實現這個收益有沒有難度呢？其實是有的。那一但平台無法兌付給你的利息平台會怎麼樣？破產？跑路？所以我們為了避免這種風險，就直接不看收益率15%的平台了。
第二是要看，這個平台有沒有銀行資金存管，銀行資金存管可以避免平台出現資金池，防止平台挪用客戶資金或者捐款跑路的風險。所以無論怎麼說，有銀行資金存管的平台都是好過沒有資金存管的平台的。
第三點是要看成交量，因為一定的成交規模是平台實現盈利和保持持續增長能力的基本保障，如果成交量太少，這個平台又何談盈利呢？
第四點就是看平台的信息透明度，各種數據都要有詳盡的披露，營業執照、注冊登記、經營項目、法人代表等。還要看每個標的借款人的身份信息公司信息，看該平台的運營報告。
第五點，平台最好是採取小額分散的原則，如果一個借款項目是幾百上千萬，那麼一旦這個借款人無法還款就會給很多投資人帶來損失。
第六點，看這個平台採取的風控措施，有沒有擔保，對借款人採用的信用貸款還是抵押貸款還是質押貸款等等。
第七點，看平台理財產品的周期是否合理，一般情況下建議投短期的產品，因為一個產品的周期越長，借款人的風險系數就越高，最開始入門的投資者最好不要投一年以上的產品，除非在後期你對這個平台有足夠的信任度，才能投資周期比較長的產品。、
第八點，看平台的資質，規模，成立時間。最好選擇一下平台資質強，規模大，全國性的，成立時間長的平台。

⑹ 開一個投資理財公司需要什麼手續，怎麼運作

《中華人民共和國公司法》第二十三條設立有限責任公司，應當具備下列條件：

(一)股東符合法定人數;

(二)有符合公司章程規定的全體股東認繳的出資額;

(三)股東共同制定公司章程;

(四)有公司名稱，建立符合有限責任公司要求的組織機構;

(五)有公司住所。

第二十四條有限責任公司由五十個以下股東出資設立。

第二十五條有限責任公司章程應當載明下列事項：

(一)公司名稱和住所;

(二)公司經營范圍;

(三)公司注冊資本;

(四)股東的姓名或者名稱;

(五)股東的出資方式、出資額和出資時間;

(六)公司的機構及其產生辦法、職權、議事規則;

(七)公司法定代表人;

(八)股東會會議認為需要規定的其他事項。

股東應當在公司章程上簽名、蓋章。

(6)投資理財應具備哪些證照擴展閱讀

(一) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；

(二)有100萬元人民幣以上的注冊資本；

(三)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；

(四)有公司章程；

(五)有健全的內部管理制度；

(六)具備中國證監會要求的其他條件。

⑺ 我想開一個投資理財公司，請問需要什麼手續，怎麼運作

你這種應該開投資咨詢公司,申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：
(一) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；
(二)有100萬元人民幣以上的注冊資本；
(三)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；
(四)有公司章程；
(五)有健全的內部管理制度；
(六)具備中國證監會要求的其他條件。
申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，按照下列程序審批：
(一)申請人向經中國證監會授權的所在地地方證管辦(證監會)提出申請(所在地地方證管辦(證監會)未經中國證監會授權的，申請人向中國證監會直接提出申請，下同)，地方證管辦(證監會)經審核同意後，提出初審意見；
(二)地方證管辦(證監會)將審核同意的申請文件報送中國證監會，經中國證監會審批後，向申請人頒發業務許可證，並將批准文件抄送地方證管辦(證監會)；
(三)中國證監會將以公告形式向社會公布獲得業務許可的申請人的情況

⑻ 理財證書有哪些

據了解，目前國內市場上有關理財師的認證項目有近十種，包括國家理財規劃師（CFP）認證、金融理財師（AFP）認證、注冊理財規劃師（CFP）認證、注冊財務策劃師（RFP）認證、注冊金融分析師（CFA）認證等。現將幾種較具權威性的認證項目比較如下：
· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

⑼ 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(9)投資理財應具備哪些證照擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路