投資組合籃子里能放基金

⑴ 從哪裡可能知道最優的基金組合資產怎麼配置

投資股票市場常常面臨兩種風險：系統風險和非系統風險，正如3.7節所講，所謂系統風險是與整體市場相關聯的風險，如購買力風險、利率風險、匯率風險、宏觀經濟風險、社會政治風險等，而非系統風險是指僅與某個具體的股票相關聯的風險，同時它也同市場風險無關，如公司破產風險、流通風險、違約風險、經營風險等。
基金在投資上採取組合投資的方法。所謂組合投資是指同時對多種證券資產進行投資，包括不同的股票、債券、貨幣工具等等，而構建投資組合最為主要的原因是它能夠有效的消除非系統風險。理解這一點並不難，我們常常用籃子裝雞蛋的例子來說明組合投資分散風險的重要性。如果我們把所有的雞蛋放在一個籃子里，萬一這個籃子不小心掉在地上，那麼所有的雞蛋都可能摔碎；而如果我們把雞蛋分裝在不同的籃子里，那麼一個籃子掉了不會影響其它籃子里的雞蛋。
既然基金可以用組合投資的策略來稀釋風險，那麼有人會說：買基金不如模仿基金去做組合投資。實際上，組合投資不一定適合每一個投資者。因為要消除非系統風險一般需要投資15種以上的股票，而普通投資者既沒有足夠的資金投資這么多種股票，也沒有足夠的專業技能挑選出這么多優秀的個股。解決這個問題的方法是投資基金，讓專家來構建投資組合，而且投資基金對資金量的要求很低，1000元左右就可以買基金了。
值得一提的是，我們還可以進一步構建基金產品的投資組合，也就是說選擇若干只基金投資，而不是僅投資於某一隻基金，以此達到進一步規避風險的目的。

俗話說不要把所有的雞蛋放在同一個籃子里，很多投資者都知道買股票時要多買幾只來分散風險，基金投資也是一樣，買基金時多買幾只基金構成一個基金組合是分散風險的最佳途徑。具體來講，我們可以從以下幾個方面入手考慮去構建一個適合自己的基金組合：
風險偏好
每個人因為性格以及財務等方面情況的不同而具有不同的投資風險偏好，比如一個收入頗豐的私人企業主，如果生來愛冒險，喜歡追求刺激，那麼在投資方面他很可能對投資對象有著高收益的要求並且願意承擔高風險。投資者應該基於自身獨特的風險偏好來構建相對應的基金組合，否則可能無法順利實現事先設定的投資目標。
股票和債券是兩類風險收益特徵鮮明的證券資產，相應地，重點投資於這兩類資產的股票基金、債券基金以及介於兩者之間的混合基金其風險收益特徵也各有特點。因此，投資者可以通過買入不同類型基金並通過調整各類型基金在總資產當中的配置比例，來達到與自己風險偏好相近或相同的效果。比如針對上述喜好風險且對收益有較高要求的私營企業主，在資產配置上應當多配高風險高收益的股票基金，少配低風險低收益的債券基金，如此以來即可保證資產整體上的進取性。
值得注意的是，並不是每個人都對自己的風險偏好了如指掌，因此市場上出現了很多測試風險偏好的方法，大多數簡單易行，在最終落單買入基金之前投資者最好通過這種方式來自測風險偏好，以便可以更好地進行投資。
基金風格
認清自我、確定基金組合的風險收益特徵之後，我們還應該基於基金風格進一步進行基金組合的構建。
雖然股票資產同樣占據重要地位，股票基金和混合基金仍存在許多差別。股票基金往往保持較高的股票資產配置比例，然後通過不同風險程度資產的轉換或股票選擇來追求收益或規避風險；混合基金則非常靈活，通過對市場的判斷將資產在股市和債市之間切換以達到獲取收益和規避風險的目的。同為股票基金，有些基金偏重對大盤價值類股票的投資，基金整體上表現出穩健的風格；另外一些基金則偏愛小盤成長類股票，基金在整體上就會相應表現出高風險高收益的進取風格。此外，投資運作上思路的不同也會使基金個性產生相當大的差異，比如有些基金追求資產的長期增值，不會特別在意分紅，因為分紅多多少少會影響基金資產的長期增值；有的基金則強調到點分紅，基金獲得一定盈利之後就立即分紅，使投資者落袋為安。在債券基金內部同樣有很多細分，例如不僅可以投資可轉債還可以投資股票的債券基金，只能投資中短期債券的中短期債券基金，只能投資更短期限債券的超短債基金，還有對投資行為要求最為嚴格的貨幣市場基金。
可以看到，在同一個基金分類下也有著性格迥異的基金品種。因此有必要進行進一步區分，以構建有效的基金組合。如前文述及的例子，偏愛投資小盤成長類股票並追求基金資產長期增值的股票基金自然應成為這位投資者基金組合中的重點配置。
期限與時機
投資期限對基金組合的構建影響很大。如果用來投資的是長期資金，收益是放在第一位的，那麼我們可以放心地將其投入股票類基金中，少量放入債券類基金中。因為股票類基金的投資效益往往需要較長期間才能夠充分展現，短期進出並不能給投資者帶來多少收益。反之如果用來投資的是短期資金，或是可能不定期用到的資金，那麼安全性和流動性將成為投資的主要目標，收益性將退居其次。在這種情況下我們應當在整體資產配置上多配流動性強、安全性高的短期債券基金或者貨幣市場基金等等。
經常有人詢問投資新基金和老基金的優劣，我們可以從市場時機的角度來看這個問題。新基金和老基金主要差別在於基金運作面臨的外部環境不同以及當下資產配置情況的不同，因此我們要具體分析投資時市場狀況來決定二者在組合中的配置。一般來講，在市場向上趨勢已經明確的情況下，老基金由於具有現成的資產頭寸，可以直接獲取上漲收益，而新基金的建倉過程會影響基金的整體表現，此時投資者可以多配置老基金，盡量爭取收益。在市場向下趨勢明確或者市場趨勢不明朗的情況下，老基金由於同樣的原因受到的負面影響較大，而新基金則占據主動，在把握建倉時機節奏的基礎上充分迴避風險，此時投資者可以多配置新基金，盡量避免損失。
在構建基金組合的時候應避免基金「大雜燴」。很多投資者出於各種主動或被動的原因，買入並持有很多基金品種，並且認為這樣做可以更大程度分散風險，增強資金安全性。這其實是一個誤解，基金本身就是一個股票或債券組合，已經比較充分地分散了個股風險；買入幾只風格不同的基金，可以分散特定風格具有的風險；但並不是買的基金越多，分散的風險就越多。

⑵ 組合投資的分散搭配需要注意什麼原則

為什麼要進行投資組合？
有句諺語說的好：毋將雞蛋都放進同一個籃子里。為什麼？萬一這只籃子倒了，雞蛋豈不全破：投資的道理異曲同工。投資者進入市場的目的是為了獲得利潤，然而，市場不是搖錢樹，不是只要有投資，總會有收益，市場也有虧損的風險。為了不至於在利空市場上全面套牢，將投資的方向和品種適當分散和搭配就是所謂的組合投資。投資組合是一種常用的風險規避方式。一般認為投資組合就是在銀行儲蓄、債券、股票、房地產、貴金屬和其他投資品種等投資方向上進行搭配和結合。在證券市場上，即證券市場上，即使是一個投資方向也有投資組合的問題，也有人把同一個投資方向的投資組合稱之為「分散投資」。
進行投資組合的客觀依據在於：首先，市場存在的投資機會和種類很多，這就使投資者有可進行組合投資。第二，不同的投資方向和品種在同一個市場上往往發展狀況和趨勢是不同的。當股市指數上漲時，並不是所有的股價都上升，而下跌時，也不是所有的股票都下跌。即當此品種的行情上漲時，彼品種的行情則可能在下跌。這樣，在集中投資的情況下，很可能會落在下跌行情的品種上，這時，既沒有機會獲得上漲股票的利潤，又身陷下跌股票的泥潭，風險無處避，利益無法獲，怎麼辦？將投資品種分散。
投資者進行分散投資，要注意所分散投資的品種之間的相互關系越弱越好，否則就達不到風險分散的目的。因為同一類品種或相關性強的股票往往會同漲同跌。投資組合中的「弱相關性」問題有幾個原則：一是跨行業品種分散。投資者可以選擇不同的行業，如同時購進電子類、金融類、建築類、商業類等品種的股票。二是跨地區品種分散。選擇來自不同地區的上市公司的股票，增加投資品種對地區性發展政策的抗風險能力。三是跨時間選擇投資時機。股市之中存在許多機會和風險，如果將資金一股腦地同時投進去，可能會在更大的機會來臨時，無資可投，喪失良機。投資者可以分期投資，伺機而動。
當然，投資分散理念，並不是要求投資者將資金一分一厘地平均分投到不同的品種。即投資組合的理論在實際上還有一個組合分散度的問題需要把握。一般來講，較為可靠的投資組合是選擇1-3種投資方式，每種方式選擇2-4種投資品種。當然，在實際操作之時，還要看投資者的資金量，一般投資者最好選擇一兩種投資品種，這樣有利於集中精力了解投資品的情況和發展動態。資金量大時，可考慮投機與績優等品種的組合。還有就是在行情已定，能夠確認某一個「籃子」的確不會倒的情況下，投資者就不要硬是將「雞蛋」放到可能倒的籃子里，因為，投資組合只是防禦投資風險的手段，不是最終的目的。
如何建立自己的基金組合
投資基金，投資者要在風險和收益之間找到平衡點，這就要求投資者根據自身的特點如風險偏好、風險承受力、期望收益率等設計適合自己的基金組合，從基金產品池中選擇合適的基金組成一個基金組合套餐。
如何進行基金組合，首先，投資者要根據自己的風險承受力確定一個明確的投資目標，然後選擇3至4隻業績穩定的基金，構成核心組合，這是決定整個基金組合長期表現的主要因素。一般來說，大盤平衡型基金較適合作為長期投資目標的核心組合。至於短期投資目標的核心組合，短期和中期波動性較大的基金則比較適合。一種可資借鑒的簡單模式是，集中投資於幾只可為投資者實現投資目標的基金，再逐漸增加投資金額，而不是增加核心組合中基金的數目。
在設置核心組合時應遵循簡單的原則，注重基金業績的穩定性而不是波動性，即核心組合中的基金應該有很好的分散化投資並且業績穩定。投資者可首選費率低廉、基金經理在位期間較長、投資策略易於理解的基金。此外，投資者應經常關注這些核心組合的業績是否良好，如果其表現連續三年落後於同類基金，應考慮更換。
在核心組合之外，不妨買進一些行業基金、新興市場基金以及大量投資於某類股票或行業的基金，以實現投資多元化並增加整個基金組合的收益。小盤基金也適合進入非核心組合，因為其比大盤基金波動性更大。例如核心組合是大盤基金，非核心搭配則是小盤基金或行業基金。但是這些非核心組合的基金具有較高的風險，因此對其要小心限制，以免對整個基金組合造成太大的影響。
那麼，到底在組合中持有多少基金最佳呢？這並沒有定律。需要強調的是，整個組合的分散化程度遠比基金數目重要，如果投資者持有的基金都是成長型的或是集中投資於某一行業的，即使基金數目再多，也沒有達到分散風險的目的。相反，一隻覆蓋整個股票市場的指數基金可能比多隻基金構成的組合更能分散風險。
對於組合中的各基金的業績表現，投資者應定期觀察，將其風險和收益與同類基金進行比較，並適時考慮更換。風險承受能力不強的投資者，可將資金在債券基金和股票基金之間均衡配置。
總的來看，對於基金組合應該有「八忌」——忌沒有明確的投資目標、忌沒有核心組合、忌非核心投資過多、忌組合失衡、忌基金數目太多、忌費用水平過高、忌沒有設定賣出的標准、忌同類基金選擇不當。

⑶ 都說雞蛋不要放在一個籃子里，為什麼基金要買多隻不同的

第三，不同基金的持倉佔比不一定相等。咱們的資金不一定要平均分配到不同的基金之中，而應該根據基金的性質和業績，分配資金。

⑷ 股票基金在投資組合中有什麼作用

您好，首先要了解下什麼事股票型基金，簡單理解基金注意投資於股票市場，至於你說的在投資組合中的作用，只有一個追求更高的收益，去年到今年股市大起大落，如果你在去年早期買了股票基金，並且及時賣出，相信收益會比投資組合中的其他產品高很多，當然收益伴隨風險，所以根據個人投資風格和風險承受能力決定是否配置或者配置多少比例的股票基金是你要考慮的，個人一點小建議就是採用定期定投的模式降低成本，就比如現在股市大跌，可以少量買一點。

⑸ 投資組合有什麼含義

1. 投資組合是由投資人或金融機構所持有的股票、債券、衍生金融產品等組成的集合。通過投資組合可以分散風險，即「不能把雞蛋放在一個籃子里」，這是證券投資基金成立的意義之一。投資者債券投資組合中高收益債券的比例不應超過7%，投資組合應該多元化，既要有高收益債券，也要配置市政債券等。

2. 基金投資組合的兩個層次

第一層次是在股票、債券和現金等各類資產之間的組合，即如何在不同的資產當中進行 比例分配；第二個層次是債券的組合與股票的組合，即在同一個資產等級中選擇哪幾個品 種的債券和哪幾個品種的股票以及各自的權重是多少。投資者把資金按一定比例分別投資 於不同種類的有價證券或同一種類有價證券的多個品種上，這種分散的投資方式就是投資 組合。通過投資組合可以分散風險，即「不能把雞蛋放在一個籃子里」，這是證券投資基 金成立的意義之一。

⑹ 怎麼做投資組合方案

建議定投基金是較好的投資理財方式。基金定期定額投資，就是基金定投,是指投資者在有關銷售機構約定每期的扣款時間、扣款金額、及扣款方式，由銷售機構在約定的扣款日從投資者指定的銀行賬戶內自動完成扣款和基金的申購。由於這種方法每次投入的金額一般較小，投資者可以通過一次約定，就能讓錢長期自動地工作，因此，又被稱為【懶人投資法】。定投基金，不加重經濟負擔，每月自動扣款，具有強迫儲蓄的功效，為投資者積累了資金，長期下去，還可以獲取復利的收益。定投可有效地分散投資風險。當基金凈值上漲時，買到的基金份額較少、當基金凈值下跌時，買到的基金份額較多。長期下來，就可以有效攤低投資成本,投資者也不必為選擇合適的投資時機而勞神費力.所以，定投是目前面向廣大普通投資者和上班族較好的投資理財方式.長期定投，風險幾乎為0,收益較高，因為復利的神奇效果在起作用.建議每月拿出1000元定投2--3隻基金，華夏優勢、華商盛世、銀華富裕基金都是排名靠前、長期走勢穩健、盈利能力強、收益較高的基金，長期定投年收益率在10%--20左右。假如按照年15%的收益率來算，10年後資金總額為28萬多，20年後就是1413721元，30年後就是5999483元。將近600萬。這就是復利的神奇效果

⑺ 什麼是組合基金

組合基金是一種同時投資多個標的基金的基金理財方式，除了投資者自行搭配基金組合外，目前也有很多直接出售的組合基金產品，例如易方達余額佳就是一款基金組合產品。

組合基金產品，就是將幾只基金組合在一起出售，事實上這也是一種帶有FOF概念（fund of fund，即基金中的基金）的產品。基金組合服務是一種服務。

(7)投資組合籃子里能放基金擴展閱讀：

有一些生命周期基金其實就是基金中的基金，它們提供的基金配置組合能滿足投資者的目標理財規劃。換句話說，就是通過單一簡便的投資方式提供一種多元化的、專業的投資組合，從而實現投資者的目標。

如美國有一種基金，該基金由5個投資組合構成，每個組合的資產均投資於各類ETF基金，風險由高到低分別是激進組合、成長組合、積極組合、平穩組合和保守組合。

⑻ 基金組合投資中需要注意哪些問題

資者一定要對自己有清醒的認識，要從自己的年齡和收入、投資時間、投資目標、短期和長期風險承受能力、投資目標、期望回報率等方面出發，權衡選擇適合自己的產品。

第一，要注重分散投資。合理的配置基金，不要把所有的雞蛋放在一個籃子中。

第二，要注重產品選擇與風險承受能力和理財目標相匹配。投資者應根據自身所屬的類型選擇相應的風險等級基金產品。對於年輕人而言，如經濟能力尚可，家庭負擔較輕，能承擔較大的風險，可選擇股票型基金;對於中年人，收入比較穩定，但家庭責任比較重，投資時應該在考慮投資回報率的同時堅持穩健的原則，分散風險，嘗試多種基金組合;對於老年人而言，應以穩健、安全、保值為目的，可選擇貨幣型和債券型基金這些安全性較高的產品。

第三，要注重選擇優質的基金產品。選擇基金時要看這只基金近期的收益如何是否，並對未來行情走向進行分析。

第四，要注重選擇入市時機。定時定額是一種好的投資策略，可以合理控制買入成本。對於大額的投資於股票型基金的決定應該避免在市場過度炒作時作出決策。

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⑼ 理財基金的投資組合

對於上班一族來說，最為簡單的理財方式就是投資基金，而這一「懶人理財法」也日漸受歡迎起來。理財，不是富人的專屬，只要用心， 就有意想不到的收獲。
明確基金投資組合「八忌」
對於基金組合應該有「八忌」：沒有明確的投資目標、沒有核心組合、非核心投資過多、組合失衡、基金數目太多、費用水平過高、沒有設定賣出的標准、同類基金選擇不當。
建立核心組合
首先，投資者要根據自己的風險承受力確定一個明確的投資目標，然後選擇三至四隻業績穩定的基金，構成核心組合，這是決定整個基金組合長期表現的主要因素。大盤平衡型基金適合作為長期投資目標的核心組合，至於短期投資目標的核心組合，短期和中期波動性較大的基金則比較適合。
投資多元化增加收益
其次，在核心組合之外，不妨買進一些行業基金、新興市場基金以及大量投資於某類股票或行業的基金，以實現投資多元化並增加整個基金組合的收益。小盤基金也適合進入非核心組合，因為其比大盤基金波動性大。例如核心組合是大盤基金，非核心搭配則是小盤基金或行業基金。但是這些非核心組合的基金也具有較高的風險，因此對其要小心限制，以免對整個基金組合造成太大影響
注重分散風險
投資領域有一句話：雞蛋不要放在一個籃子里，很多人都懂，意思是要分散風險。這里需要強調的是，整個組合的分散化程度，遠比基金數目重要。如果投資者持有的基金都是成長型的或是集中投資在某一行業，即使基金數目再多，也沒有達到分散風險的目的。相反，一隻覆蓋整個股票市場的指數基金可能比多隻基金構成的組合更為分散風險。
另外，對於組合中的各基金的業績表現，投資者應定期觀察，將其風險和收益與同類基金進行比較，並適時考慮更換。這樣也可以在一定程度上分散風險。