金融理財師小王無法獲得

1. 2009年金融理財師（AFP/CFP/EFP）報名時間地點

找到2008年的，09年應該也是一樣的。

2008年（3月）金融理財師（AFP）資格考試報名簡章
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發表日期：2008年2月18日

根據《金融理財師資格認證辦法》，2008年（3月）金融理財師（AFP）資格考試將於2008年3月29日舉行。現將有關報考事項通告如下：

一、報考條件

具備下列條件之一者，可以報名參加金融理財師資格考試。

1、獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會授權培訓機構頒發的《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格考試；

2、擁有中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經標准委員會批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格考試。

二、考試科目和范圍

AFP資格考試科目：金融理財基礎

考試范圍：考試范圍以標准委員會網站公布的《2008年金融理財師（AFP）教學與考試大綱》為准。

三、考試方式和考試地點

考試方式：閉卷、採用填塗答題卡方式。

考試地點：北京、上海、廣州、成都、新疆、杭州、沈陽、濟南、武漢、鄭州等十個考區。考場具體地址將在標准委員會的網站上予以公布，並在准考證上標明。

四、考試時間

AFP資格考試於2008年3月29日舉行，時間為6小時。考試順序如下：

3月29日上午8：30——11：30金融理財基礎（一）
下午14：00——17：00金融理財基礎（二）

五、報名方式

本次考試採用網上報名的方法。

1、網上報名登錄網址：www.cfpchina.cn

2、網上報名時間：2月18日至3月14日。請考生務必在報名時間內，嚴格按照規定程序辦理網上報名手續，並在3月14日之前支付考試費用。

3、首次登錄時，輸入本人有效證件號碼，初始密碼為666666。為保障個人賬戶安全，請各考生登錄後立即修改密碼。

4、報名成功的考生，可於3月20日起在網上列印准考證。

5、考試報名流程圖附後

特別提示：

本次考試報名啟用升級後的新版考試報名系統，非初次登陸的考生，原登陸密碼不變。

六、考試費用及發票

1、AFP資格考試的考試費為人民幣990元。

特別提示：

繳納考試費前，請您務必先登錄中國金融理財標准委員會網站的考試報名系統www.cfpchina.cn，獲取注冊號，並完成「考試報名」欄目中「我要報名」要求填寫的報名信息，再進行繳費，以便於財務部根據您的報考選擇審核報名費。

2、繳費方式

方式一： 在線支付（推薦）

推薦理由：只有方式一可以做到實時到賬。當您完成在線支付後，當時就可以查詢繳費是否成功。

請您在繳費前確保已擁有一張具有網上支付功能的銀行卡，並且卡內余額及支付限額都高於要交納的考試費用。

如果您已報名，請在「報名信息查詢」中，點擊「繳費」按鈕，馬上進行在線支付；

如果您還未報名，請登錄www.cfpchina.cn，報名後按照提示進行在線支付。

註：各家銀行開通網上銀行的手續不盡相同，請提前向您的開戶銀行咨詢具體流程。

方式二：現金支付（到繳費地點刷卡或繳付現金）

繳費地點：北京市西長安街88號首都時代廣場辦公樓318室

繳費時間：3月14日之前，周一至周五

上午9：30-11：30 下午13：30-16：30

方式三：工商銀行個人網上銀行通用繳費業務

北京金融培訓中心與中國工商銀行（以下稱工行）簽訂了「通用繳費業務」協議。該繳費方式不收匯款手續費。

具體繳費流程如下：

首先，在各工行營業網點開通個人網上銀行業務，獲取電子銀行U盾或口令卡（更詳細情況可電話咨詢95588或通過工行網站了解）。

其次，在工商銀行網站www.icbc.com.cn登錄個人網上銀行；登錄後，在菜單選擇「繳費站」、「在線繳費」；然後在「代理業務選擇」中選擇「學校學雜費」；進入「繳費項目明細」頁面後，選擇「北京金融培訓中心」一欄的「培訓費、考試費」；再填寫所需的信息。

特別提示：

為了使您的考試費及時得到確認，請務必在「個人基本信息」欄目中填寫報考人的「注冊號」。

3、考試費發票

為了您及時收到發票，請注意在報名時填寫發票抬頭及完整無誤的郵寄地址。如果您在報名時還不能確定發票抬頭信息，請務必在考試結束後一個月內即2008年4月28日之前，再次登錄考試報名網站www.cfpchina.cn，點擊「考試報名」欄目,進入「費用明細」頁面，選擇「申請發票」，填寫發票抬頭，過期後我們不再接受開發票申請。

特別提示：

一般來說，「發票抬頭」是指給您報銷的單位的全稱。如果填寫個人姓名的發票抬頭，請務必先到單位確認是否可以報銷。

對於按照您本人要求開具的內容正確無誤的發票，將不再受理更改或重新開具的申請。

七、無法應試的情況

1、刪除考試

考生若在2月18日—3月14日考試報名期間，已報名後又確定無法參加此次考試，可在考試報名系統中進行刪除考試的操作。對於有效的刪除考試操作，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。

2、退考

考生於3月15日、3月16日兩天，可在考試報名系統中進行退考的操作。對於有效的退考，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。

3、缺考

考生在3月17日起，不能在考試報名系統中進行退考操作，均按缺考處理。對於缺考考生，只能退還80%的考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。

八、考試結果及復查

1、考試結果將通過標准委員會網站發布。

2、若考生對考試結果有異議，須在考試結果公布之日起10個工作日內向標准委員會提出復查申請（申請人可在網站下載復查申請表）。

九、考生須知

1、請考生在報名前認真閱讀《金融理財師資格認證辦法》及本簡章的有關內容（請登錄www.fpscc.cn查閱），並自覺遵守。

2、請考生在列印准考證後，仔細核對考區地址准確與否。

3、請考生確保列印的准考證上有本人照片，否則將無法參加考試。

4、考試當日，考生須憑本人有效身份證件及准考證方能進入考場。

5、考生應考時只可攜帶鋼筆或圓珠筆（黑色或藍色）、2B鉛筆、橡皮、標准委員會指定的財務計算器。

標准委員會指定的財務計算器為：

惠普：

a)HP12C編程型金融計算器

b)HP12CPlatinum金融計算器（鉑金版）

c)HP10BII財務計算器

德州儀器：TIBAIIPlus計算器

卡西歐：FC-100V計算器

FC-200V計算器

中國金融理財標准委員會
2008年2月18日

2. 2009年金融理財師（AFP/CFP/EFP）報名條件是什麼

找到2008年的，09年應該也一樣

2008年（3月）金融理財師（AFP）資格考試報名簡章
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發表日期：2008年2月18日

根據《金融理財師資格認證辦法》，2008年（3月）金融理財師（AFP）資格考試將於2008年3月29日舉行。現將有關報考事項通告如下：

一、報考條件

具備下列條件之一者，可以報名參加金融理財師資格考試。

1、獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會授權培訓機構頒發的《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格考試；

2、擁有中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經標准委員會批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格考試。

二、考試科目和范圍

AFP資格考試科目：金融理財基礎

考試范圍：考試范圍以標准委員會網站公布的《2008年金融理財師（AFP）教學與考試大綱》為准。

三、考試方式和考試地點

考試方式：閉卷、採用填塗答題卡方式。

考試地點：北京、上海、廣州、成都、新疆、杭州、沈陽、濟南、武漢、鄭州等十個考區。考場具體地址將在標准委員會的網站上予以公布，並在准考證上標明。

四、考試時間

AFP資格考試於2008年3月29日舉行，時間為6小時。考試順序如下：

3月29日上午8：30——11：30金融理財基礎（一）
下午14：00——17：00金融理財基礎（二）

五、報名方式

本次考試採用網上報名的方法。

1、網上報名登錄網址：www.cfpchina.cn

2、網上報名時間：2月18日至3月14日。請考生務必在報名時間內，嚴格按照規定程序辦理網上報名手續，並在3月14日之前支付考試費用。

3、首次登錄時，輸入本人有效證件號碼，初始密碼為666666。為保障個人賬戶安全，請各考生登錄後立即修改密碼。

4、報名成功的考生，可於3月20日起在網上列印准考證。

5、考試報名流程圖附後

特別提示：

本次考試報名啟用升級後的新版考試報名系統，非初次登陸的考生，原登陸密碼不變。

六、考試費用及發票

1、AFP資格考試的考試費為人民幣990元。

特別提示：

繳納考試費前，請您務必先登錄中國金融理財標准委員會網站的考試報名系統www.cfpchina.cn，獲取注冊號，並完成「考試報名」欄目中「我要報名」要求填寫的報名信息，再進行繳費，以便於財務部根據您的報考選擇審核報名費。

2、繳費方式

方式一： 在線支付（推薦）

推薦理由：只有方式一可以做到實時到賬。當您完成在線支付後，當時就可以查詢繳費是否成功。

請您在繳費前確保已擁有一張具有網上支付功能的銀行卡，並且卡內余額及支付限額都高於要交納的考試費用。

如果您已報名，請在「報名信息查詢」中，點擊「繳費」按鈕，馬上進行在線支付；

如果您還未報名，請登錄www.cfpchina.cn，報名後按照提示進行在線支付。

註：各家銀行開通網上銀行的手續不盡相同，請提前向您的開戶銀行咨詢具體流程。

方式二：現金支付（到繳費地點刷卡或繳付現金）

繳費地點：北京市西長安街88號首都時代廣場辦公樓318室

繳費時間：3月14日之前，周一至周五

上午9：30-11：30 下午13：30-16：30

方式三：工商銀行個人網上銀行通用繳費業務

北京金融培訓中心與中國工商銀行（以下稱工行）簽訂了「通用繳費業務」協議。該繳費方式不收匯款手續費。

具體繳費流程如下：

首先，在各工行營業網點開通個人網上銀行業務，獲取電子銀行U盾或口令卡（更詳細情況可電話咨詢95588或通過工行網站了解）。

其次，在工商銀行網站www.icbc.com.cn登錄個人網上銀行；登錄後，在菜單選擇「繳費站」、「在線繳費」；然後在「代理業務選擇」中選擇「學校學雜費」；進入「繳費項目明細」頁面後，選擇「北京金融培訓中心」一欄的「培訓費、考試費」；再填寫所需的信息。

特別提示：

為了使您的考試費及時得到確認，請務必在「個人基本信息」欄目中填寫報考人的「注冊號」。

3、考試費發票

為了您及時收到發票，請注意在報名時填寫發票抬頭及完整無誤的郵寄地址。如果您在報名時還不能確定發票抬頭信息，請務必在考試結束後一個月內即2008年4月28日之前，再次登錄考試報名網站www.cfpchina.cn，點擊「考試報名」欄目,進入「費用明細」頁面，選擇「申請發票」，填寫發票抬頭，過期後我們不再接受開發票申請。

特別提示：

一般來說，「發票抬頭」是指給您報銷的單位的全稱。如果填寫個人姓名的發票抬頭，請務必先到單位確認是否可以報銷。

對於按照您本人要求開具的內容正確無誤的發票，將不再受理更改或重新開具的申請。

七、無法應試的情況

1、刪除考試

考生若在2月18日—3月14日考試報名期間，已報名後又確定無法參加此次考試，可在考試報名系統中進行刪除考試的操作。對於有效的刪除考試操作，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。

2、退考

考生於3月15日、3月16日兩天，可在考試報名系統中進行退考的操作。對於有效的退考，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。

3、缺考

考生在3月17日起，不能在考試報名系統中進行退考操作，均按缺考處理。對於缺考考生，只能退還80%的考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。

八、考試結果及復查

1、考試結果將通過標准委員會網站發布。

2、若考生對考試結果有異議，須在考試結果公布之日起10個工作日內向標准委員會提出復查申請（申請人可在網站下載復查申請表）。

九、考生須知

1、請考生在報名前認真閱讀《金融理財師資格認證辦法》及本簡章的有關內容（請登錄www.fpscc.cn查閱），並自覺遵守。

2、請考生在列印准考證後，仔細核對考區地址准確與否。

3、請考生確保列印的准考證上有本人照片，否則將無法參加考試。

4、考試當日，考生須憑本人有效身份證件及准考證方能進入考場。

5、考生應考時只可攜帶鋼筆或圓珠筆（黑色或藍色）、2B鉛筆、橡皮、標准委員會指定的財務計算器。

標准委員會指定的財務計算器為：

惠普：

a)HP12C編程型金融計算器

b)HP12CPlatinum金融計算器（鉑金版）

c)HP10BII財務計算器

德州儀器：TIBAIIPlus計算器

卡西歐：FC-100V計算器

FC-200V計算器

中國金融理財標准委員會
2008年2月18日

3. CFP 和CFA和AFP有什麼區別

1.市場認可度不同

AFP和CFP一般都放在一起講，因為AFP是CFP的一級，只有通過AFP才能申請參加CFP的教育、考試，最終申請CFP資格。

AFP是作為理財師的初級標准，由中國金融理財師標准委員會組織進行資格認證，銀行業的理財部門比較認可此證書，如果想做銀行的理財業務，AFP是最基礎的證書。

CFP，是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。

目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師AFP和國際金融理財師CFP，更切合中國本土特色。

CFA，是投資行業的「黃金標准」，號稱「全球金融第一考」。取得CFA認證，不僅有助於個人進入高薪金融行業，也是職業晉升的重要保障。全球的僱主和傳媒都將CFA特許資格認證視為卓越的專業標准。

2.考核內容不同

AFP資格認證培訓為CFP資格認證培訓的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學時。

資格考試內容包括金融理財基礎、投資規劃、個人風險管理與保險規劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產規劃等。

CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊。

達到國際CFP組織所規定的教育(Ecation)、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)標准(「4E」標准)，並取得資格認證。CFA考試內容分為三個不同級別，分別是Level I、Level II和Level III。

CFA資格考試採用全英文，候選人除應掌握金融知識外，還必須具備良好的英文專業閱讀能力，尤其是金融類英文專業術語。

考試內容涵蓋了廣泛的金融知識，同時考察當年最新的金融市場相關知識以及最新金融領域研究成果。

3.培養目標不同

AFP金融理財師，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP國際金融理財師，必須掌握金融理財基本知識和實務操作技能，把握國家經濟金融政策動態，熟悉各金融市場的運作和個人理財的基本原理，能夠運用現代金融工具，為個人提供金融投資及理財服務。

CFA特許金融分析師，除了需要具備豐富、廣泛的金融知識外，更要具備分析能力，實操性能力，能夠滿足各大金融機構的要求，專業從事特定的某項金融分析工作。

(3)金融理財師小王無法獲得擴展閱讀

1、特許（注冊）金融分析師（CFA）

它是全球投資業里最為嚴格與含金量最高的資格認證，也是證券投資與管理界的一種職業資格認證。

主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機構是總部位於美國的CFA協會（CFA Institute），由全球性投資專業人士會員組成，屬於全球非盈利性專業機構。

自CFA考試進入中國後，CFA每年的報考人數在成倍的增長，僅今年6月份的考試，報考人員已經達到近5000人。

但是考生通過率很低，據了解CFA在全球的認證通過率是五分之一，在中國這個比例更低。

證書含金量：
鑒於CFA考試的正規性、專業性和權威性，其資格在全球金融領域內受到廣泛的認可，成為銀行、投資、證券、保險、咨詢行業的從業通行證。

CFA證書持有者包括世界知名金融投資機構的高級工作人員，薪資也相當可觀，CFA在美國年薪多在20萬美元左右。

考試內容：
CFA要求持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產估價，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析。

考試以全英文的方式進行，須通過3個級別，每級考試時間為6小時。每年的6月、12月在全球近百個國家進行同步考試。中國考生可在上海、北京參加CFA考試。

報考條件：
具有大學以上學歷的相關從業人員。通過CFA高級水平考試者，還需要具備金融、投資、管理等領域至少3年以上的工作經驗，才有資格獲得CFA證書。

此外，CFA的考試是全球統一的全英文試卷，故對考生的英文讀寫能力有一定要求。報考費用：CFA考試報名費約400至900美元不等，包括原版的教材資料費、培訓費，平均考一次得花費兩三萬元。

2、國際金融理財師（CFP）

亦叫注冊金融理財師或者注冊理財規劃師，隨著國內理財熱越來越旺，各行各業對理財專業化程度的需要也越來越高，理財意識的提高，呼籲著更多具備專業技能的理財師。

注冊金融策劃師(CFP)，就是目前國際上金融服務領域最權威的個人理財職業資格，它是由國際財務策劃人員協會（IAFP）主辦，其人才培養方向是為客戶進行理財的理財規劃師。

根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，為他尋找一個最適合的理財方式，以確保其資產的保值與增值。

目前中國已經成立了金融理財師標准委員會，把CFP相關考試和標准引入到中國，它採用兩級認證制度，即金融理財師（簡稱AFP）和國際金融理財師（簡稱CFP），更切合中國本土特色。

證書含金量：
CFP證書是目前世界上權威的理財顧問認證項目之一，對個人來說，CFP證書是理財專家的身份證明，更是獲得高薪和高職的有力保證。

在美國一個CFP年收入都在10幾萬美元以上，而在國內，金融理財規劃師也能達到年薪50萬。目前我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般都在10萬元人民幣以上，而如果拿到CFP證書，薪資還會上漲。

隨著WTO市場的開放，銀行對於CFP的需求還會大大增加。

考試內容：
CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。

其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃6個模塊，且全部採用英文試卷。

報考條件：
報考者需要具有一定的財經知識和英語基礎，而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關金融行業的工作經歷。

報考費用：目前CFP國內培訓與考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。

3、注冊國際投資分析師（CIIA）

考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。

通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。

自CIIA考試於2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。

隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，並擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。

CIIA證書持有者適合從事經紀行業、投資分析、企業融資以及投資銀行等工作。

CIIA®考試作為國際認可的金融投資領域的專業資格考試，被中國證券業協會認定為中國證券業最高級別考試，目前在中國由中國證券業協會主辦，每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同時舉辦兩次考試。

4. 國際金融理財師怎麼報考

CFP (Certified Financial Planner)即國際金融理財師、注冊金融理財師或者注冊理財規劃師。金融理財師是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。國際金融理財師考試流程及注意事項：

國際金融理財師報考條件：
獲理財規劃師職業資格二年以上;本科畢業三年、專科畢業五年從事相關工作;優秀業績人員經批准。另外，中國大陸，一定要先通過AFP考試才能進行CFP考試，且每個考試前一定都有要參加由國際金融理財委員會在中國開展的培訓班，可以不用培訓就參加考試的只有是經濟學博士或是經濟管理類博士。證書有效期限4年。

國際金融理財師考試時間：
全國統一考試時間：每年3月、7月、11月的最後一個周末。

國際金融理財師考試方式：
每次考試為期一天。考試分為開、閉卷，每科三小時。
請參加本次考試的考生在報名開放時間內，嚴格按照《2011年（7月）國際金融理財師（CFP）、金融理財師（AFP）、金融理財管理師（EFP）資格認證考試報名簡章》的要求辦理網上報名手續並支付報考費用。

國際金融理財師收費標准：
11600元/人
註：1.以上費用包括報名費、培訓費、教材資料費、認證費。
2.單位集體報名組織培訓，費用另行協商。
3.培訓考試推薦（自願購買）卡西歐金融計算器FC---200V，廠價。
職業等級銀行 20% 稅務對策 5% 保險 5% 證券 9% 金融策劃（理財） 56% 其它 7%

金融理財師考試報名注意事項：
1.身份證、學生證、畢業證、學位證及職稱資格證書原件與復印件；
2.近期一寸兩張，二寸藍底同版免冠照片四張。

5. 注冊財務策劃師具體干什麼工作啊

什麼是金融理財?

金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務。它包括，人的生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算與管理、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃和遺產規劃等內容。

金融理財具體過程可分為六個步驟：

1 建立與定位理財師與客戶的關系

金融理財師應該解釋並以書面形式說明將向客戶提供的服務，金融理財師以及客戶各自的責任都應得到嚴格界定。理財師應對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應就合作期限及決策方式達成一致。

2 收集客戶金融信息，包括客戶理財目標

金融理財師應向客戶收集有關信息，客戶及理財師應各自陳述對客戶個人生活目標及理財目標的構想，完成討論和實施決策的時間框架，並對風險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應將所有相關信息收集完整。

3 分析評估客戶財務狀況

金融理財師應分析並評估客戶的狀況並就需要採取的理財措施做出決策。根據客戶所需要的服務類型，金融理財師可能提供的理財建議包括資產、負債、現金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰略等各方面的分析。

4 起草並提出金融理財建議及備選方案

金融理財師應在客戶所提供的信息的基礎上提出與理財目標相對應的理財建議。理財師應與客戶進行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便於客戶做出科學的決策。理財師也應聽取客戶的意見，對理財建議進行合理修改。

5 實施實現目標的計劃方案

理財師與客戶應就理財計劃的實施方案達成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以「教練」的身份指導客戶完成整個理財過程，並在必要時與股東、律師等專業人士進行充分協調。

6監督方案的實行

理財師應與客戶就理財計劃過程的監督人選達成一致。若監督的實施人為理財師本身，則理財師應及時向客戶做出階段性報告，回顧總結計劃的實施並依據情況的變化對理財計劃做出修改。 back to top

實行金融理財的優勢所在?

金融理財為您的財務決策提供了方向指導及具體方法。通過理財，您可以對一個財務決策對財務其它各個方面的影響進行科學預見並採取有效措施。例如，購買一種金融產品不僅可能縮短您歸還貸款的周期，或許還能明顯推遲您的退休期。每個理財決策都是整體決策的一部分。只有把握總體， 您才能夠正確預期決策對您的生活目標會產生什麼樣的短期或長期影響。通過理財，您還可以較快的適應生活中所發生的各種變化，從而確保自己在通往所設立目標的正確軌道上行進。

您能否自己完成金融理財?

現在市場上有很多理財軟體、雜志和書籍可以幫助個人完成對自己財務的管理。 但如果您遇到下述問題之一，尋找專業的金融理財師幫助理財就是一個更好的選擇了。

1，在某些方面，您不具備系統的專業知識。例如專業金融理財師可以為您評估您所購買的資產組合的風險系數或根據您家庭變化情況為您指定合理的退休計劃。

2，在設立未來目標方面，您想要聽取專家意見。

3，您無法抽出時間自己制定理財方案。

4，您遇到了自己無法有效處理的突發或引致重大財務需要的事件，如生育、繼承或嚴重疾病等。

5，您感覺專業理財顧問能夠幫助您更有效的對當前財務進行管理。

6，您感覺到了金融理財的緊迫性卻不知如何尋找著手進行規劃。

誰可以使用「金融理財師」這一稱謂？

本文中所引用的「金融理財師」是從事金融理財並取得資格認證的專業人士。「金融理財師」是在達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後所獲得的專業稱謂。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。

在眾多的金融服務提供者之中，選擇金融理財師的原因是什麼？

金融理財師在實施具體理財活動之前會以您的需要為出發點進行科學的財務分析與決策。金融理財師在上崗之前都接受過嚴格的培訓，有能力為您提供完整全面的理財計劃，而會計師、投資顧問及股票、證券代理等其他金融服務提供者一般只專注於您財務生活的某個方面。因此在聘用金融服務提供者之前，您需要對其所提供金融服務的范圍有較為充分的了解。 back to top

何時聘請金融理財師最合理？

越早進行財務規劃，客戶從整個理財過程中的受益也就最大，這是理財界人士的共識。但是不論從哪個年齡段開始理財，您都可以從高質量的理財服務中獲益。年輕客戶通過理財可以較早實現財務決策的科學化，避免浪費和財產的流失。然而由於法律的不斷變更和生活環境、條件的變化，中年人和老年人適時調整其財務計劃也是很有必要的。

金融理財標准委員會是一個什麼組織？

2004年9月1日，中國金融理財標准委員會，歷經兩年多的籌備終於成立了。

劉鴻儒為第一屆標准委員會的主任委員，工商銀行的張福榮副行長和北京大學經濟學院院長劉偉教授分別代表業界和學術教育界被選為副主任委員，資深的銀行專家蔡重直博士為秘書長。委員會的23名委員均為是來自業內的資深人士。

中國金融理財標准委員會的主要工作是,建立和維護個人金融理財領域的從業標准和職業道德准則，授權教育機構開展專業培訓，組織統一的職業水平資格考試，並向符合標準的專業人員頒發金融理財師資格證書，負責對獲得金融理財師資格的人員進行再教育、以及重新認證，以保障CFP 向社會公眾提供優質、安全和有效的理財服務。

能否對中國金融理財師的認證作一個簡要介紹？

標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。AFP的注冊商標為 ，CFP的注冊商標為 。

標准委員會在中國進行AFP資格認證，同時由國際CFP組織授權在中國（香港和台灣地區除外）獨家進行CFP資格認證。 back to top

請問金融理財師培訓是如何開展的？

標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構培訓金融理財師，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書和CFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。在標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓金融理財師前，由標准委員會頒發培訓合格證書。

能否對AFP認證過程作簡要的介紹？

ⅰ具有大專以上學歷，達到標准委員會制定的「4E」標準的資格申請人，可獲得AFP資格證書。獲得《金融理財師AFP培訓合格證書》是AFP資格申請人取得AFP資格的第一個條件。

AFP培訓共108學時，內容包括：

n 金融理財原理

n 投資規劃

n 個人風險管理與保險規劃

n 員工福利與退休規劃

n 個人稅務與遺產籌劃

n 案例分析

ⅱ 通過標准委員會組織的AFP資格考試，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。

AFP資格申請人通過標准委員會組織的AFP資格考試後，須在4年內向標准委員會提出資格認證的申請。

ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。

AFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗。

AFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。

AFP資格申請人須同意並恪守標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

ⅴ AFP資格申請人在滿足上述四個條件後即可獲得AFP資格證書。AFP資格證書的有效期為兩年，持照人須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。back to top

能否對CFP認證過程作簡要的介紹？

ⅰ 獲得AFP資格，並達到國際CFP組織認定的「4E」標準的資格申請人，可獲得CFP資格證書。獲得《國際金融理財師CFP培訓合格證書》是CFP資格申請人取得CFP資格的第一個條件。

ⅱ 通過標准委員會組織的資格考試，是CFP資格申請人取得CFP資格的第二個條件。

CFP資格申請人通過標准委員會組織的資格考試後，須在5年內向標准委員會提出資格認證的申請。

ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第三個條件。

CFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的工作經驗。

CFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第四個條件。

申請人須同意並恪守標准委員會發布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。

ⅴ CFP申請人在滿足了上述四個條件後即可獲得CFP資格證書。CFP資格證書的有效期為兩年，持照人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。

請問培訓課程豁免的條件是什麼？

標准委員會將參照國際CFP組織正式成員的通行做法，通過學分評估程序，免除AFP/CFP資格申請人的部分AFP/CFP課程的培訓。

凡符合下述條件之一的AFP/CFP資格申請人，可向標准委員會申請培訓豁免，直接參加AFP資格考試：

n 擁有標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位；

n 擁有標准委員會認可的相關資格證書。 back to top

AFP及CFP的從業經驗的時間要求是如何規定的？

AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：

n 具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。

CFP資格申請人從業經驗時間的要求是：

n 具有研究生學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大學本科學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 具有大專學歷者，須有五年以上（含五年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。

n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。

AFP及CFP的資格考試是如何舉行的？

AFP資格考試每年舉行2次，分別為6月的最後一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試共計六小時，分上下午進行。

CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年6月的最後一個周末和11月的最後一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進行。

6. 招商銀行理財師需要具備的資格

理財師也稱為理財顧問
是各家銀行為了適應市場需要，搶占個人業務而相繼推出的服務

說的簡單點，就是儲戶如果有很多錢，不知道怎麼辦，應該怎麼理財，就可以去銀行咨詢理財師，讓他們給你制定一個比較合理的方案：多少錢炒股、多少錢買基金、多少錢買保險等等……從而讓自己的資產有一個合理的流動性，同時又保證一定的收益，簡而言之就是收益最大化。

所以理財師要求精通銀行的金融產品，有比較強的分析能力和統計能力，而且要為人親切，畢竟有理財需要的都是有錢人，要取得他們的信任不容易啊

現在國家有理財師的考核，叫做CFP，好像，你可以上網查一下，通過的人都是鳳毛麟角的優秀理財師，很搶手的！

外資銀行的理財業務開展得比較好，他們也更需要這些CFP通過著。[編輯本段]金融理財師(Certified Financial Planner)
「金融理財師」是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。 一般而言，各國政府都沒有針對「金融理財師」設立對應的管理標准，而是根據各種金融顧問所提供的服務進行監管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監管范疇，他的服務受到證券監管部門的監督，違規行為要受到相應的法律制裁。 為了保證金融理財師的服務質量，維護市場秩序，國際上的實踐經驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業資格認證機構，通過對達到一定專業水平和道德水準的金融理財人員進行認證管理，提高行業公信力。 2004年9月1日，中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會，Financial Planning Standards Council of China（以下簡稱中國金融理財標准委員會，FPSCC）正式成立。首屆主任為在中國金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授，副主任為中國工商銀行副行長張福榮、北京大學經濟學院院長劉偉教授，秘書長為蔡重直博士。 針對中國金融理財服務缺乏專業資格認證的現狀，中國金融理財標准委員會經過長達三年的調查研究，決定在中國引進國際CFP專業資格認證制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，是從事金融理財，達到國際CFP組織所規定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。 考慮到國內對於具備基本理財技能的金融理財師的需求數量和急迫性均遠遠超過具備國際水準的CFP，中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度。除了認證國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）以外，還認證金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）。
AFP/CFP考試簡介
中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認證制度。中國金融理財標准委員會在成為國際CFP組織正式成員前，只進行AFP的資格認證，在成為國際CFP組織正式成員後，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。
按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗(Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。
金融理財管理師（EFP）是從事金融理財管理，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准並取得資格認證的專業人士。金融理財管理師的工作職責是對金融理財服務從業人員的理財活動進行專業指導、業務監督、風險控制和考核評價。
報名條件
具備下列條件之一者，可以報名參加金融理財師資格考試。
1．獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格考試；
2．獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《國際金融理財師（CFP）培訓合格證書》，可報考CFP資格考試；
3．參加由中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會授權組織的金融理財管理師培訓課程，並通過結業考試，可報考金融理財管理師資格認證考試；< 4．擁有中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經標准委員會批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格考試或CFP資格考試。
報名時間
考試報名時間一般為考試前45天，請及時關注本網站及論壇考試動態。
考試時間
AFP資格考試每年舉行3次，分別為每年三月的最後一個周六、七月的第一個周六和十一月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試2.5小時，下午考試2.5小時，共計5小時。
CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年七月的第一個周末和十一月的最後一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進行。
EFP資格考試每年舉行2次，分別為每年六月的最後一個周六和十一月的最後一個周六。EFP資格考試共計三小時，在上午舉行。
考試科目
1．AFP資格考試科目：金融理財基礎
2．CFP資格考試科目：分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《個人風險管理與保險規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》
3．EFP資格考試科目：金融理財管理
考試題型
1．考試題型是客觀單項選擇題，具體分為概念題和計算題。
2．考試採用閉卷、填塗答題卡方式解答
指定教材：
金融理財師指定教材均由中國金融教育發展基金會金融理財師標准委員會（FPCC）組織編寫，由中信出版社出版：
（1）《金融理財原理·上冊》 （2）《金融理財原理·下冊》 （3）《投資規劃》 （4）《個人風險管理與保險規劃》 （5）《員工福利與退休計劃》 （6）《個人稅務與遺產籌劃》
考試費用
1．AFP資格認證考試的考試費為人民幣990元。
2．CFP資格認證考試的考試費為人民幣1980元。其中：
《投資規劃》考試費為人民幣500元；《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣250元；《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣250元；《個人風險管理與保險規劃》考試費為人民幣410元；《綜合案例分析》考試費為人民幣570元。
3．EFP資格認證考試的考試費為人民幣500元。
特殊情況
1．修改考試
考生可在規定時間內，特別是考試報名截止前，做修改考試的操作。包括：重新選擇考區、增減報考科目。
2．刪除考試
考生若在考試報名期間，已報名後又確定無法參加此次考試，可在考試報名系統中進行刪除考試的操作。對於有效的刪除考試操作，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。
3．退考
規定時間內，考生可在考試報名系統中進行退考的操作。對於有效的退考，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。
4．缺考 在規定時間外，考生不能在考試報名系統中進行退考操作，均按缺考處理。對於缺考考生，只能退還80%的考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔

7. 各種理財師區別afp cfp cfa

1、理財師主要是cfp和afp，cfa是注冊金融分析師
2、
中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認證制度。AFP的商標為，CFP的商標為。中國金融理財標准委員會在成為國際CFP組織正式成員前，只進行AFP的資格認證，在成為國際CFP組織正式成員後，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。

金融理財師認證體系調整的原則和精神如下：

一、關於AFP資格與CFP資格的定位

按照國際經驗，AFP和CFP兩級資格之間應該有明顯的區別，原因是：

1) 國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備國際水準的CFP；

2) AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化；

3) 國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持照人 數之間應當保持一定的差距；

4) 在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

二、關於AFP與CFP培訓標準的定位
AFP培訓為CFP培訓的第一階段，課程為金融理財原理，共計108學時。通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》，從而滿足參加AFP資格考試的要求；獲得AFP資格並參加高級理財培訓課程結業後，可申請參加CFP資格考試。 在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。它包括,「投資規劃」、「個人風險管理與保險規劃」、「個人稅務與遺產規劃」、和「員工福利與退休計劃」四門專業課，以及綜合案例演練，共計132小時。在完成CFP培訓且合格後，即可參加CFP資格考試。

根據美國《職業評等年鑒》（The 2002 Jobs Rated Almanac）過去兩年針對美國各種職業評等，結果發現理財規劃顧問連續兩年被評選為美國最佳職業的前三名，與生物學家及精算師等量齊觀。這是由於理財規劃顧問的工作性質具有四大優點：工作壓力不大、待遇優厚、獨立自主性高，以及市場需求大。這些特點都是金融從業人員應該爭取認證理財規劃顧問資格的好理由，但更精確地說，應該是投資人利益不從理財規劃的角度是無法照顧周全的，這一概念已經為全球金融業認同，也是世界潮流

3、
AFP資格考試： 考試費為人民幣 990元
CFP資格考試： 全科考試費為人民幣 1980元。其中：
難易度和通過率不好說，何各地培訓機構有關。當然afp比cfp容易

4、先afp再cfp

由於cfa和你關系不大，就不介紹了，有興趣你可以再告訴我

8. 會計管理cma和cfp國際金融理財師對比優缺點差距是什麼

CMA證書獲得

通過CMA考試後，想拿到CMA證書，需要進行CMA認證(包括學歷認證和工作經驗認證)。拿到CMA認證之後，我們還需要每年進行繼續教育保證CMA證書的有效性。不過，進行繼續教育的前提是要每年按時繳納會員年費。如果不按時交年費，將會被取消CMA認證資格，將無法參與CMA繼續教育課程。CMA考試繼續教育就是在取得CMA證書之後，每年還需要完成30個學時的持續專業教育(CPE)，其中必須包括2個學時的職業道德教育。
CFP證書獲得

1、獲得現代國際金融理財標准(上海)有限公司授權的培訓機構頒發的有效《國際金融理財師(CFP)培訓合格證書》，可報考CFP認證考試。
2、擁有現代國際金融理財標准(上海)有限公司認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經其批准可以豁免全部培訓課程的，可報考CFP認證考試;