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比較好的基金投資策略技巧

發布時間:2021-08-16 21:03:15

① 基金選擇方法與投資技巧

選擇方法
①看你想要的風險程度,風險從低到高排序,貨幣基金<債券基金<混合基金<股票基金
②看持倉!持倉可以大部分告訴你投入基金的錢都去了哪裡。或者說這個基金值不值得投資。
③看交易費率,能明確的讓你知道服務費,手續費是多少,持有時間多久可以沒有手續費等等。
④看基金名稱。舉例子,比如招商中證白酒指數分級,富國精準醫療靈活配置混合,易方達消費行業股票,先鋒匯盈純債債券c。一目瞭然吧,你是想投消費行業,還是醫療,還是債券,還是什麼等等,名稱能給你提供這個基金的大部分的關鍵信息,讓你一下能找到自己需要的。
投資技巧
①什麼都不懂就定投。
②切記不要追漲殺跌。
③選一些龍頭公司股票組成的基金,有效降低風險並且增加收益
④堅持長期持有。

② 現在國內比較推薦的基金投資策略有哪些

1、可以從基金資產凈值的變動情況來判斷投資基金的收益能力。同樣是在上升的股市投資中,某基金的基金凈值增長率超出其它基金,說明這是一隻積極進取型的基金。同樣是在跌市中,某基金的基金凈值跌幅明顯少於其它基金,或者根本不跌,說明該基金是一隻穩健的安全的基金。如果一隻基金兼有上述兩個特點,那無疑是首選的投資基金了。
2、可以從基金管理的透明度來判斷基金動作的自信心和規范程度。一隻承諾定期進行信息披露的基金比一隻黑匣子中操作的基金當然要強得多。投資於能夠及時進行信息披露的基金,投資人會感到自已的權益在自己的監督之下,而且也可以根據情況及時做出決策。
3、投資人還可以通過投資基金公布的投資組合來分析基金經理人的投資理念和對大勢的判斷水平。如果一輪上升行情中,基金持有的股票都是本輪行情中的死亡板塊,可以斷定基金收益水平肯定不高,基金經理人不善於把握市場熱點。

③ 你認為,國內比較推薦的基金投資策略有哪些

整理了幾個目前國內市場上的投資策略,以供參考:

(一)二八輪動策略(有效性在大行情中)— 雪球個股頁的【蛋卷鬥牛二八輪動】

二八,指的是大小盤輪動,針對滬深300指數和中證500指數,這兩者加起來囊括了差不多A股市值前800名的股票。對比當前交易日收盤數據與二十個交易日前的收盤數據,選擇滬深300指數和中證500指數中漲幅較大的一個,於下一個交易日上午開盤時切換為持有該指數;若兩個指數均為下跌,則於下個交易日開盤時切換為持有貨幣基金。

二八輪動模型的特色就是三年不開張,開張吃三年。必須在大行情中才能賺錢,最討厭震盪市(目前市場即為震盪市)。遇上橫盤,基本是顆粒無收。

推薦模型: 雪球個股頁的【蛋卷鬥牛二八輪動】

雪球的二八輪動策略從2006年起始,起始點為100點。歷史回測10年切換240次,10年漲幅32倍,年化41%(不含交易手續費)。在牛市他強勢上漲,在股災回撤較小。

蛋卷基金實際跑起來效果並不是特別有效,二八策略更像是早年的趨勢定投的變種,在目前行情里,很多時候趨勢定投還跑不過普通的基金定投。投資雪球的這個策略,還需要用戶在選擇前研究行情慎重考慮一下。並且最大的缺陷就是震盪市反復交易,這樣的話,手續費可不便宜。

(二)美林投資時鍾策略(經濟周期)—網易有錢【美林時鍾策略】

美林時鍾是由美國美林通過30多年數據的分析而發現的一種理論投資周期。時鍾將經濟周期分為衰退、復甦、過熱和滯漲四個階段,每個階段不同的投資品種有著不一樣的表現。在四個不同的子周期里,分別配置債券、股票、大宗商品、現金可以實現收益最大化。

08-11年的行情市場有效的展示了美林時鍾的經濟周期理論,但到了近兩年,由於中國國情的變化,央行的貨幣政策逆周期調控,對中國金融市場影響很大。很多人都說美林投資時鍾變成了電風扇。但稍微理智的想一想,其美林時鍾內在核心的周期性仍然存在,並沒有消失。

推薦策略模型:網易有錢【美林時鍾策略】

網易有錢的美林時鍾策略是較新推出的產品,近三年漲幅為151.96%,主要把握了長期趨勢。

對於不同的投資者,投資的時間窗口不同,資產配置的策略也不同,周期劃分結果差異很大。長期投資者在意趨勢性方向,美林時鍾策略可作為借鑒。

但短期投資則關注市場的每一次波動,其對美林時鍾的有效性評價自然就會變低。難免大量投資者戲稱「美林投資時鍾成了電風扇」,但目前來說轉的再快也還是存在著一定的周期性,只是看如何能夠抓准他的周期。

(三)基金投資熱度指標(多因子量化模型+動量策略)—京東金融【基智播報】

基金投資熱度指標的一大特點是,簡單明了的展示其對未來一周內大盤走勢的判斷,並對應設置0°-100°的熱度值。當熱度值在0°-40°時,適合保守配置債基;40°-60°時適合平衡配置股基和債基;60°以上適合配置股基。

不必理會難懂的金融術語以理論分析,通過熱度值告訴你如何更好的基金投資以及優化資產配置。

推薦模型:京東金融【基智播報】

京東金融推出的基智播報」,主要是藉助多因子模型建模,通過分析國內宏觀經濟數據指標、資本市場估值數據指標、A股市場過往20年的交易行為,並結合動量模型,進行分權重計算與統計分析得出基金投資熱度指標。

熱度顯而易見,一眼就可知投資冷暖,金融工程可視化。

四年回報95.68%,回撤率僅為10.63%。同期股票型與混合型基金回撤高達48.59%。

但投資熱點總是會有時效性和滯後性,很難准確的抓住熱點出現的時機,常常是追熱點追的太晚。並且不能完全規避因交易心理與情緒帶來的投資失敗,也無法根治投資者因交易陋習導致長期虧損的問題。

(四)4433選基法(基金時間、波動、表現)—螞蟻聚寶【「4433」選基法】

對於喜歡以業績選基的用戶來說,4433法則提供了一種兼顧長短期業績的選基方法。

[4]最近1年收益率排名在同類型基金前四分之一 [4]最近2年、3年、5年及今年以來收益率排名均在同類基金的前四分之一。[3]最近6個月收益率排名在同類型基金的前三分之一。[3]最近3個月收益率排名在同類型的前三分之一。

推薦模型:螞蟻聚寶【「4433」選基法】

這個策略從整體邏輯來看,應該還是基於歷史業績來做的篩選,只是看的維度更多、更長。對於喜歡以業績選基的用戶來說,這是一個簡潔明了的方法。

但如果去驗證這個篩選方法的有效性,去做一個回測,這種選基方法選出來的產品之後半年的同類表現。預測的結果穩定型差,且篩選出的基金下期表現的標准差也時大時小。而且這個策略在某種程度上可以說是基金經理起到很大作用,必須關注基金經理是否更換。

盡管這個方法看起來比較專業,但是實際上的指標卻並不是很好,想要只靠4433指標賺錢,是有一定的風險的。

④ 基金的投資策略有哪些

1、固定比例投資策略。即將一筆資金按固定的比例分散投資於不同種類的基金上。當某類基金因凈值變動而使投資比例發生變化時,就賣出或買進這種基金,從而保證投資比例能夠維持原有的固定比例。這樣不僅可以分散投資成本,抵禦投資風險,還能見好就收,不至於因某隻基金錶現欠佳或過度奢望價格會進一步上升而使到手的收益成為泡影,或使投資額大幅度上升。
2、適時進出投資策略。即投資者完全依據市場行情的變化來買賣基金。通常,採用這種方法的投資人,大多是具有一定投資經驗,對市場行情變化較有把握,且投資的風險承擔能力也較高的投資者。畢竟,要准確地預測股市每一波的高低點並不容易,就算已經掌握了市場趨勢,也要耐得住短期市場可能會有的起伏。
3、順勢操作投資策略。又稱「更換操作」策略。這種策略是基於以下假定之上的:每種基金的價格都有升有降,並隨市場狀況而變化。投資者在市場上應順勢追逐強勢基金,拋掉業績表現不佳的弱勢基金。這種策略在多頭市場上比較管用,在空頭市場上不一定行得通。
4、定期定額購入策略。就是不論行情如何,每月(或定期)投資固定的金額於固定的基金上。當市場上漲,基金的凈值高,買到的單位數較少;當市場下跌,基金的凈值低,買到的單位數較多。如此長期下來,所購買基金單位的平均成本將較平均市價為低,即所謂的平均成本法。

⑤ 常用的基金投資策略有哪些 常用的基金投

常用的投資策略有以下幾種:

1、基金定投是我們最常見的一種基金投資策略,也是最省心、最適合入門級選手的投資策略。

但是對於老司機,或者喜歡折騰的投資者來說,就不太滿足於這種簡單省心的投資方式,那感覺就像開慣了手動擋的車,突然開個自動擋,總覺得操控性少了那麼一點點。

2、單筆擇時,和定投不一樣,單筆投資的關鍵在於「擇時」。

這個策略應該不用我多解釋,很簡單,在市場的相對低點買入,相對高點賣出。

難點當然就在於怎麼判斷高點和低點了,一般來說做單筆擇時,最重要在於一個「等」字訣,不到最佳時機絕不出手,寧可錯過,不可過錯。

3、二八輪動。

這個策略很多人應該都聽過,市面上也有很多對應策略做的組合,基本思路是這樣的:

「二」代表的是市場上佔比20%左右的大盤權重股,「八」代表的是市場上佔比80%左右的中小盤股。

通常會選擇滬深300指數作為「二」的代表,中證500指數作為「八」的代表,然後根據一定的量化指標,在滬深300和中證500之間做輪動切換。

這種策略通常在趨勢比較明顯的行情下比較奏效,但是在震盪市場行情下,就容易被反復打臉。

4、二八平衡。

和上面二八輪動不同的是,這里的「二」和「八」代表的是倉位,通常指的是20%的權益類基金搭配80%的債基,是一種經典的股債平衡策略。

這個投資策略的調倉閾值一般設置上下5%,也就是看權益類基金的倉位佔比,超過25%或低於15%,都會觸發再平衡,通過調倉將股債佔比重新恢復到20%和80%。

二八平衡的投資策略,特點是穩健、波動小。

在市場行情好的時候,通常跑輸大盤,但在行情不好的時候,卻能讓你高枕無憂。也就是說,它犧牲了一部分收益,換來了投資過程中的安心。

5、50:50股債平衡,將上述二八平衡的股債倉位調整一下,各一半,就變成了50:50股債平衡。

這個策略起源於巴菲特的老師,格雷厄姆在《證券分析》中提到的思想,權益類基金和債基各佔50%倉位,上下25%作為觸發調倉的閾值。

實際上,這一策略是二八平衡的基礎版,相比之下,二八比五五的波動更小,更容易讓人接受,所以,具體選擇二八還是五五,看各位的喜好了。

6、核心-衛星。

這一策略通常用在資產配置上,對於基金投資來講,「核心」對應的是低風險、長期穩定收益的基金;「衛星」對應的是積極進取的基金類型。

核心基金的佔比通常會高於50%,甚至70%-80%,這個策略有點像二八平衡,但倉位和基金選擇上更為靈活,只要把握「核心-衛星」的大原則就行,比如,60%的貨幣基金為核心,30%混基+10%股基為衛星,都是可以的。

以上就是我們比較常見的幾種基金投資的策略。

⑥ 幾個基金投資小技巧

技巧一:抓住機遇,適當抄底
當股市見底時,買入股票基金的成本也最低,有條件的投資者應當把握機遇,適當補倉和建倉,大膽進行基金抄底。當然,基金抄底是有條件的,不僅要選在歷史的低點,更要注意考察實體經濟的基本面。在股市低迷而實體經濟仍然看好的情況下,往往是入市相對較佳的好時機。
技巧二:將資金轉入債券型基金,有效規避風險
股票投資的不確定性因素比較多,投資者應考慮將資金轉入低風險的債券基金或銀行理財產品進行避險。和銀行理財產品相比,債券基金有風險低、回報率、流動性強等優點。
技巧三:堅持長線投資,抵禦短期波動
成功的投資人都有長遠的投資計劃,這是因為長期投資可以克服短期的波動。相當多的投資者都想在基金虧損時及時賣出止損。在股市走低但宏觀經濟基本面依然看好的情況下,堅持長線投資才是最佳選擇,這樣的投資者才能笑到最後。
技巧四:避免過度頻繁的操作,減少交易成本
大多數投資者都喜歡用波段投資方法反復進行操作,以圖獲得短期收益。然而基金並不是一種適合頻繁操作的投資工具。
技巧五:堅持基金定投,降低平均成本
選擇基金定投,有效降低平均成本,有條不紊地進行長期投資,不失為解決金融危機下的有效辦法。在金融危機下,應當堅持基金定投,以便危機後充分享受牛市上漲的豐厚回報。畢竟,危機遲早會過去的,股市的春天一定會到來的。

⑦ 基金投資有哪幾種策略

1、固定比例投資策略。即將一筆資金按固定的比例分散投資於不同種類的基金上。當某類基金因凈值變動而使投資比例發生變化時,就賣出或買進這種基金,從而保證投資比例能夠維持原有的固定比例。這樣不僅可以分散投資成本,抵禦投資風險,還能見好就收,不至於因某隻基金錶現欠佳或過度奢望價格會進一步上升而使到手的收益成為泡影,或使投資額大幅度上升。
2、適時進出投資策略。即投資者完全依據市場行情的變化來買賣基金。通常,採用這種方法的投資人,大多是具有一定投資經驗,對市場行情變化較有把握,且投資的風險承擔能力也較高的投資者。畢竟,要准確地預測股市每一波的高低點並不容易,就算已經掌握了市場趨勢,也要耐得住短期市場可能會有的起伏。
3、順勢操作投資策略。又稱「更換操作」策略。這種策略是基於以下假定之上的:每種基金的價格都有升有降,並隨市場狀況而變化。投資者在市場上應順勢追逐強勢基金,拋掉業績表現不佳的弱勢基金。這種策略在多頭市場上比較管用,在空頭市場上不一定行得通。
4、定期定額購入策略。就是不論行情如何,每月(或定期)投資固定的金額於固定的基金上。當市場上漲,基金的凈值高,買到的單位數較少;當市場下跌,基金的凈值低,買到的單位數較多。如此長期下來,所購買基金單位的平均成本將較平均市價為低,即所謂的平均成本法。平均成本法的功能之所以能夠發揮,主要是因為當股市下跌時,投資人亦被動地去投資購買了較多的單位數。只要投資者相信股市長期的表現應該是上升趨勢,在股市低檔時買進的低成本股票,一定會帶來豐厚的獲利。(來自網路) (基米花502)

⑧ 基金投資有什麼技巧

基金投資的技巧: 投資基金與投資股票有所不同,不能象炒股票那樣天天關心基金的凈值是多少,最忌諱以「追漲殺跌」的短線炒作方式頻繁買進賣出,而應採取長期投資的策略(貨幣市場基金另外)。
以下可供初購基金的投資者參考:
1、應該通過認真分析證券市場波動、經濟周期的發展和國家宏觀政策,從中尋找買賣基金的時機。一般應在股市或經濟處於波動周期的底部時買進,而在高峰時賣出。在經濟增速下調落底時,可適當提高債券基金的投資比重,及時購買新基金。若經濟增速開始上調,則應加重偏股型基金比重,以及關注以面市的老基金。這是因為老基金已完成建倉,建倉成本也會較低。 2、對購買基金的方式也應該有所選擇。開放式基金可以在發行期內認購,也可以在發行後申購,只是申購的費用略高於發行認購時的費用。申購形式有多種,除了一次性申購之外,還有另外三種形式供選擇。一是可以採用「金字塔申購法」。投資者如果認為時機成熟,打算買某一基金,可以先用1/2的資金申購,如果買入後該基金不漲反跌,則不宜追加投資,而是等該基金凈值出現上升時,再在某價位買進1/3的基金,如此在上漲中不斷追加買入,直到某一價位「建倉」完畢。這就像一個「金字塔」,低價時買的多,高價時買的少,綜合購買成本較低,贏利能力自然也就較強。二是可採用「成本平均法」,即每隔相同的一段時間,以固定的資金投資於某一相同的基金。這樣可以積少成多,讓小錢積累成一筆不小的財富。這種投資方式操作起來也不復雜,只需要與銷售基金的銀行簽訂一份「定時定額扣款委託書」,約定每月的申購金額,銀行就會定期自動扣款買基金。三是可以採取「價值平均法」,即在市價過低的時候,增加投資的數量;反之,在價格較高時,則減少投資,甚至可以出售一部分基金。
3、盡量選擇後端收費方式。基金管理公司在發行和贖回基金時均要向投資者收取一定的費用,其收費模式主要有前端收費和後端收費兩種。前端收費是在購買時收取費用,後端收費則是贖回時再支付費用。在後端收費模式下,持有基金的年限越長,收費率就越低,一般是按每年20%的速度遞減,直至為零。所以,當你准備長期持有該基金時,選擇後端收費方式有利於降低投資成本。
4、盡量選擇傘形基金。傘形基金也稱系列基金,即一家基金管理公司旗下有若干個不同類型的子基金。對於投資者而言,投資傘形基金主要有以下優勢:一是收取的管理費用較低。二是投資者可在傘形基金下各個子基金間方便轉換

⑨ 買基金技巧

基金的投資的策略有很多,採用不同的策略會導致不同的收益結果,買入基金有不同的策略,賣出基金也有不同的策略,今天我們來說一說買入基金的策略。
對於基金,買入的策略一般有三種
第一種:一次性買入策略,挑選好2個基金之後,選擇合適的實際一次性全部買入,這種策略風險系數比較高,對投資者的專業能力的要求也是最高的,不太適合新手投資者。如果你對自己的專業能力很有把握可以嘗試這種策略。
第二種:分批買入策略,把要投資的資金分成幾份,分批次買入,數值的設定應該根據市場的情況靈活應對。在震盪的市場環境下,採用這種策略可以起到良好的分散風險又兼顧收益的效果,是最適合震盪行情的策略。
第三種:金字塔買入策略,金字塔買入策略跟分批買入策略類似,但是金字塔策略會隨著市場下跌增加投資的份額,比如說,第一次投入10%的資金,待市場下跌10%,加倉20%的資金,再下跌10,%,再加倉30%,再下跌,再增加最後的40%。金字塔策略完美體現了基金投資越跌越買的理念
每一種策略都有優點和確定,適應不同的市場環境,作為投資者也需要努力練就一雙火眼金睛,看清楚市場的真相。
希望對你有幫助

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