基金投資者匹配

① 基金投顧怎麼幫投資者選到合適的基金

買基金最重要的是合適。基金市場上有那麼多的基金，而且基金的類別也很豐富，風險收益特徵差別也很大，其中有很大一部分是非常優秀的基金，這么多的好基，適合我們的也只有一部分。且慢基金運用四筆錢的策略方法，雖然客戶無法專業的認知風險，但是他知道自己資金的使用期限和用途，通過客戶資金可使用期限來匹配合適的投資標的，這才是客戶通過投資賺錢的關鍵一步。

② 如何對基金產品的風險等級和投資人風險承受能力進行匹配

你好，這是基金公司管理層應該做的事情，
普通投資者只要學會如何查詢一隻基金的過往業績，基金經理曾經的操盤歷史即可。

③ 基金投資者有哪些等級

一、新手級投資者
通過一定的學習後，大致清楚的了解基金的種類、能區別它們的不同，並且會一些自行申購、贖回基金等投資操作，了解基金的運作以及管理，能看懂業績數據，往往通過基金業績、基金經理的往期業績等因素選擇基金。
判斷方法：這個階段的基金投資者會把短期業績好的基金當做好的基金，對基金理財的回報抱著較高的期望。
二、中級投資者
你可能已經基金投資多年，對基金有了更深一步的了解，對盈虧有一定的風險承受能力，知道了沒有長久的好壞，業績也不是基金好壞判斷的唯一因素，會加入更多的考量因素，在投資時，會將個人的收入以及風險的承受能力計算在內，往往會偏重投資更加適合自己的某一種基金。
判斷方法 ：會靈活運用組合投資，明白基金定投的原理，也知道何時止盈。
建議：歷史收益不代表未來收益，無論你怎麼研究各階段收益，都不過只是個數字而已。
三、資深級投資者
不僅懂得資產配置，還能夠及時調整投資策略，分析未來走勢，了解宏觀經濟周期。
判斷方法：能夠建立自己待選基金池，並從其中選出符合自己投資的目標。
對於一般的人來說，大部分基金投資人都符合上述的三種投資等級類型

④ 基金投資者在投資前，一定要填寫風險測評問卷吧，它的評估標準是怎樣的

法律法規規定，經營機構在銷售產品或者提供服務的時候，應當了解投資者的姓名住址等基本信息、財務狀況、投資經驗、風險偏好等信息，並將投資者劃分普通投資者與專業投資者。
國泰元鑫友情提示：填寫風險測評問卷有利於投資者在基金認購過程中應當注意核對自己的風險識別和風險承受能力，選擇與自己風險識別能力和風險承受能力相匹配的基金產品。
對於普通投資者，要根據投資者信息表、風險測評問卷以及其它相關材料，對普通投資者風險等級進行綜合評估，將其風險承受能力至少分為C1、C2、C3、C4、C5五個等級，不同等級的風險承受等級對應購買不同風險等級的產品。
風險等級可根據投資者年齡、財務狀況、投資經驗、投資知識、投資期限以及客戶對本金損失的容忍程度、可接受的虧損比例、可忍受持續虧損的時間進行判定。比如，國泰基金針對個人投資者和機構投資者的基金投資風險測評問卷中提到就明確提出，選擇並購買具有對應風險收益特徵的產品：
1、C1 型中的風險承受能力最低類別者：僅可以購買風險等級為 R1 級的產品
2、C1 型（除風險承受能力最低類別者）：可以購買風險等級為 R1 級的產品
3、C2 型客戶：可以購買風險等級為 R2 級及以下的產品
4、C3 型客戶：可以購買風險等級為 R3 級及以下的產品
5、C4 型客戶：可以購買風險等級為 R4 級及以下的產品
6、C5 型客戶：可以購買所有風險等級的產品

⑤ 投資者選擇基金需要注意哪些技巧

選基金先選公司，在選擇基金前，基民尤其需要注重基金公司的整體業績，不要只看旗下一隻基金的業績。只有整體業績優良才證明投資團隊的管理能力。

二看基金公司的團隊穩定性。基金業績主要倚賴於基金公司的投資團隊能力，穩定的投資團隊是投資者選擇基金的重要考量，如果一家公司人才經常流動，基金經理頻繁跳槽，這可能意味著團隊內部管理和治理結構不完善，會給今後業績的持續增長帶來不確定性。

三看基金業績的持續性， 基金投資應該強調「穩」字當頭，回報穩健增長的基金業績比暴漲暴跌的基金業績更值得投資者擁有。

⑥ 如何用合適的資金匹配合適的理財產品

1、評測自己的風險偏好

每個人可承受的風險以及理想的收益是不同的，先對自己的風險承受能力進行一個評測才能更好的選擇合適的產品

2、分類資金的需求（標准普爾圖可做個參考）

⑦ 基金投顧怎麼幫投資者做好基金搭配

除了幫助投資者選擇到合適的基金產品，還能進一步幫助投資者進行基金產品的搭配，簡單說，就是幫助你構建一個適合你的基金投資組合，進行更加全面的資產配置。且慢基金「四筆錢投顧」以資金的使用期限為資產配置的核心，引導用戶根據自身情況配置不同風險的產品。

⑧ 資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題有哪些

資產流動性特徵與投資者流動性要求相匹配，涉及到資產的變現能力問題和投資人風險偏好的問題

資產的流動性是指資產能迅速變現而且變現時不會受太多損失。資產的流動性特徵是指一項資產在變現方面的表現。

投資者對投資資產的要求，一般有流動性、安全性、收益率這些。投資人希望部分或全部資產具有好的流動性意味著，部分或全部資產能迅速變現，成為可用資金。

資產的流動性特徵與投資者的流動性要求相匹配的問題主要有兩個：

1. 資產的變現能力

   資產按照流動性大小進行排序，由高到低為，現金與存款、國債及貨幣基金、股票和企業債券等。其中，現金和活期存款能作為貨幣直接支付，流動性最好；國債一般有活躍的二級市場，流動性也不錯；股票有的不能上市流通，需要找交易對手，即便上市流通的股票如果價位低，投資者變現遭受損失，這也不算流動性好。如果投資者重視資產變現能力，擔心資產會因為不好交易難變現，就會選擇流動性好的產品。

2. 投資人風險偏好

   投資人的風險偏好也決定了對資產的流動性的重視程度，因為流動性高的資產一般收益率差。風險厭惡型投資者傾向於流動性高的資產，風險偏好型投資者往往不喜歡流動性高但收益率差的資產。

⑨ 基金產品和基金投資人的匹配是指哪些方面建立合理的對應關系

應該是看投資人的個人情況，投資偏好，是喜歡風險還是喜歡保守點，手裡資金，年齡層次，家庭狀況等。找到相適應的理財產品——元融財富

⑩ 不同的投資者如何配置基金組合

不同的投資者配置基金組合方法：1.對於成長型、積極型投資者，市場上漲、資金增厚使得他們客觀上能夠承受更多的風險。組合推薦：嘉實增長、廣發小盤、上投、富國天益。嘉實增長和廣發小盤適合定投，而上投@和富國天益可以一次性投資或者分幾次建倉，長期持有，以期待超越基金平均收益水平。2.對於穩健型投資者，可以保持現有的基金組合比例不動，也可以順勢加倉，進一步追求高收益。組合推薦：(1)廣發穩健，約佔40%。廣發穩健基金是廣發基金公司的王牌基金，操作風格穩健，並有著良好的市場口碑，是穩健型投資者的不錯選擇。(2)華夏回報，約佔60%。華夏回報基金在業內一向以分紅次數多而聞名，其採用的到點分紅的政策使投資者在基金資產實現收益超過一年期定期存款利率時就能獲得分紅。3.對於保守型投資者，首先追求的是資金安全，這時候就需要贖回一部分股票型基金以保持原有比例的平衡，如此便可保持原先的風險水平不變。相反，在基金凈值下跌的時候，則應再加倉股票型基金。組合推薦：(1)上證50ETF，約佔30%。我國的第一隻ETF產品，投資者買入該ETF就好比買人了一隻超級大盤藍籌股，可以充分享受指數上漲所帶來的市場平均收益，保守型投資者可適當比例地參與。(2)南方現金，約佔70%。南方現金基金是我國規模最大的貨幣市場型基金之一，南方基金管理公司在固定收益類資產的管理上有著豐富的經驗。另外，由於當前新股的發行頻率較高，投資者可進行申購新股和申購貨幣基金的滾動操作，在本金毫無任何風險的情況下，充分提高資金的利用率。4.對於防禦型的投資者，要求無風險套利，推薦組合：(1)如果投資者有超過15天不用的資金，建議用招商安本基金，這只基金80%投資債券，20%「打」新股，最好的一點是它不用任何購買和贖回的費用，從招商銀行贖回只有兩天的時間，速度跟一般的貨幣基金一樣。(2)中信現金優勢貨幣市場型基金的贖回時間最快，通過招商銀行賬戶，一般15:00贖回，晚上可以到賬。建議投資者一兩個星期的流動資金放在這只基金里。