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發展養老產業投資基金

發布時間:2021-08-13 01:20:05

㈠ 什麼是養老型公募基金

養老型公募基金業內談論已久,自5月份終見面向基金公司的初步方案後,今日監管層發布了《養老目標證券投資基金指引(試行)》徵求意見稿。這意味著,養老目標基金這一全新的公募基金品種有望誕生。
從徵求意見稿中可以看其中九大重點,值得投資者關注,基金君一一梳理。
一、養老目標基金應採取FOF形式
什麼是養老目標證券投資基金?按照徵求意見稿,養老目標基金是指以追求養老資產的長期穩健增值為目的,鼓勵投資者長期持有,採用成熟的資產配置策略,合理控制投資組合波動風險的公開募集證券投資基金。
養老目標基金應當採用基金中基金形式或中國證監會認可的其他形式運作。
點評:養老目標基金明確採取FOF形式。
二、養老目標基金應採用資產配置策略
按照規定,養老目標基金應當採用成熟穩健的資產配置策略,控制基金下行風險,追求基金長期穩健增值。投資策略包括目標日期策略、目標風險策略以及中國證監會認可的其他策略。
其中,採用目標日期策略的基金應當隨著所設定目標日期的臨近,逐步降低權益類資產的配置比例,增加非權益類資產的配置比例。其中,權益類資產包括股票、股票型基金和混合
型基金。
採用目標風險策略的基金,應當根據特定的風險偏好設定權益類資產、非權益類資產的恆定配置比例,或使用廣泛認可的方法界定組合風險(如波動率),並採取有效措施控制基金
組合風險。目標風險基金應明確風險等級及其含義,並在招募說明書中註明。
點評:鼓勵採用成熟穩健的資產配置策略,控制基金下行風險,類似FOF相關規定。
三、最短封閉運作周期不短於1年
養老目標基金應當採用定期開放的運作方式或設置投資者最短持有期限,與基金的投資策略相匹配。養老目標基金定期開放的封閉運作期或投資者最短持有期限應當不短於1年。
養老目標基金定期開放的封閉運作期或投資者最短持有期限不短於1年、3年或5年的,基金投資於股票、股票型基金和混合型基金的比例原則上不超過 30%、60%、80%。
點評:養老目標基金定期開放的封閉運作期或投資者最短持有期限應當不短於1年,並更具運作周期規模權益配置比例,顯然更鼓勵基金投資者長期持有基金。過往數據顯示,持有1年以上基金70%概率是正回報,持有3年以上基金大概率均可以獲得正回報。
四、子基金運作周期不少於3年且規模不低於3億
養老目標基金的基金管理人應當制訂子基金選擇標准和制度,重點考察風險控制和合規運作情況,並對照產品業績基準評價中長期收益情況,且被投資子基金應當滿足以下條件:
1、子基金運作期限應當不少於 3 年,最近 3 年平均季末基金凈資產應當不低於 3 億元,最近 3 年業績超過業績比較基準;
2、子基金為指數基金、ETF 和商品期貨基金的,運作期限應當不少於 1 年,最近定期報告披露的基金凈資產應當不低於 1 億元;
3、子基金管理人及子基金基金經理最近 3 年沒有重大違法違規行為;
4、中國證監會規定的其他條件。
點評:基金君建議投資者自己做投資時,也多學習這一標准去選擇基金。
五、管理人要求成立滿2年投研不低於20人
養老目標基金的基金管理人應當滿足以下條件:
1、公司成立滿 2 年;
2、公司治理健全、穩定;
3、公司投資、研究團隊不低於 20 人,其中至少 3 人符合養老目標基金基金經理條件;
4、成立以來或最近 3 年沒有重大違法違規行為;
5、中國證監會根據審慎監管原則規定的其他條件。
點評:這個相較之前徵求意見稿的要求放鬆,沒有對規模有要求,符合相關規定的基金很多。
六、基金經理要工作5年以上
養老目標基金的基金經理應當在本公司擔任股票型、債券型或混合型基金經理 5 年以上,或者具備5 年以上的養老金、保險資金資產配置經驗,歷史業績穩定、良好,無重大管理失當行為,最近 3 年無違法違規記錄。
點評:工作5年以上基金經理吃香了,「新手」無法管理養老目標基金。
七、基金費率要打「六折」
養老目標基金可設置優惠的基金費率,並通過差異化費率安排,鼓勵投資者長期持有養老目標基金。
養老目標基金的產品費率原則上應不超過同類型產品的 60%。
點評:費率相當於六折水平,也是鼓勵投資者長期持有養老目標基金。
八、注意銷售適當性
基金管理人、基金銷售機構向投資人推介養老目標基金,應當遵循以下原則:
1、根據投資人年齡、退休日期和收入水平,向投資人推介適合的養老目標基金,引導投資人開展長期養老投資;
2、向投資人推介的目標日期基金應與其預計的投資期限相匹配;
3、中國證監會規定的其他要求。
點評:注意要和投資人年齡、退休日期、收入水平、投資期限等相匹配。
九、其他基金不可以隨便使用「養老」
養老目標基金應在基金名稱中包含「養老目標」字樣且反映投資策略。採用目標風險策略的養老目標基金還需在基金名稱中明確產品風險等級。其他公募基金,不得使用「養老」字樣。
養老目標基金的宣傳推介材料中應明確「養老」的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾,並在顯著位置使用醒目方式註明產品不保本,可能發生虧損。基金管理人應當對養老目標基金編寫專門風險揭示書,並要求投資者以書面或電子形式確認其了解產品特徵。養老目標基金風險揭示書中應當包括但不限於,基金投資策略、參與權益資產的比例、基金風險特徵以及基金管理費、託管費、銷售費用等情況。
而存量產品,基金名稱中已經包含「養老」字樣的公募基金,如果不符合指引要求,則基金管理人應當在 3 個月內履行程序修改基金名稱,「養老」產業投資主題基金除外。
點評:一般基金不可以較「養老」,只有養老目標基金在名字里可以用「養老」,目前市場上有的養老基金部分可能需要改名字。
十、推出養老目標公募基金有何意義

證監會表示,當前,制定《指引》並推出「養老目標」基金,具有非常重要的意義和必要性:一是有利於發揮公募基金專業理財在居民養老投資中的作用。目前,公募基金已經成為我國證券市場最大的專業機構投資者,具有較強的資產管理能力,並取得了良好的歷史業績。公募基金管理人是全國社保基金、企業年金、基本養老等養老資金的重要投資管理人,是我國養老金管理的主力軍。二是有利於形成專門養老投資的基金產品類別,便於投資者識別選擇投資。目前,公募基金數量眾多,已超過4000隻,風格各異,制定《指引》,明確養老基金在投資策略、投資比例等方面的相關安排,有利於形成專門的養老基金產品類別,便於投資者識別選擇。三是有利於養老型基金長期持續健康發展。近年來,行業陸續推出部分養老型基金,基金通過採用穩健的投資策略並控制倉位,多數取得較好收益。總結前期養老型基金的運作經驗形成行業標准,有利於養老型基金長期持續健康發展。

㈡ 養老目標基金將給我國養老行業發展帶來什麼變化

助推家庭理財模式轉型升級。在我國,居民養老儲蓄與養老投資的觀念仍較淡漠,家庭金融資產大多分布在銀行存款、炒股或「囤房」上,而養老目標基金的出現,將有望促進家庭理財模式轉型。養老目標基金同時具有家庭理財、養老目標的雙重屬性,而且投資免稅,其長期且穩定的收益是一大亮點,必將獲得個人投資者的追捧,有望改變家庭理財的資產配置結構,資產配置結構的優化將大幅度降低投資者的投資風險。

緩解第一支柱的壓力,促進第三支柱的體制建設。作為第三支柱的新產品,養老目標基金的出現將大幅度地緩解第一支柱收不抵支的壓力,同時也能夠加快第三支柱的體制建設,平衡三大支柱的比重,增強養老保險體系的持續穩定性。

養老目標基金的落地標志著中國公募基金行業服務個人投資者的一個新時代的開啟,也是創新發展老齡金融的重要體現。個人養老儲蓄投資的發展壯大不僅將大大增強社會養老保障的基礎,亦將深刻改變人們的工作理念和生活方式,社會經濟發展的基礎將變得更加扎實。

㈢ 江蘇養老產業投資基金是國企還是私企

「江蘇省養老產業投資基金」是經省政府同意,由江蘇省財政廳與省屬國企金陵飯店集團共同發起設立,基金首期規模20億元人民幣。

㈣ 買這些「養老」主題基金能讓我養老嗎

監管層就養老型公募基金指引(試行)徵求意見」。這意味著,養老型基金這一全新的公募基金品種有望誕生。
大家都知道,用來養老的錢的需求是啥,可不就是要風險可控,要穩,漲跌幅不能太大,資金能夠相對保值增值。所以監管要求,當前推出「養老型」基金應當遵循:平穩起步、規則明確、穩妥推進、控制風險的原則。
具體到產品的定義,就是:「養老型基金是指以追求養老資產的長期穩健增值為目的,鼓勵投資者長期持有,採用成熟的資產配置策略,合理控制投資組合波動風險的公開募集證券投資基金」。
指引稿說了,養老行基金可採用FOF或者普通的基金形式。投資比例有明確的規定:
1、採用普通基金形式運作的養老型基金投資於股票的比例原則上不超過30%;
2、採用基金中基金形式運作的養老型基金投資於股票、股票型基金和混合型基金的比例原則上不超過30%,中國證監會認可的養老型基金除外。
3、在基金管理人做好相關風險提示、投資者適當性安排,並要求投資者通過書面方式簽署風險揭示書,且基金採用封閉運作模式(封閉期不短於5年)的情況下,採用目標日期策略的養老型基金投資股票、股票型基金以及混合型基金的比例可不高於60%。
對於以基金中基金形式運作的養老型基金,被投資子基金應當滿足以下條件:
1、子基金運作滿3年;
2、截至上1年末最近3年平均規模超過3億元;
3、最近3年沒有重大違法違規行為;
4、具有良好的歷史業績;
5、中國證監會規定的其他條件。
這么一來,我對咱爸咱媽的養老計劃又多了一些新的期盼。還有一條信息引起了我的注意:
「存量基金可以變更為養老基金」
這也就是說,該指引實施後,基金名稱中已經包含「養老」字樣的公募基金,如果其投資運作、風險控制等不符合指引要求,則基金管理人應當履行程序修改基金名稱。
現在有哪些「養老」基金?
目前已經成立的4000多隻基金中,確實有一些是養老主題基金,帶有養老字樣,未來可以朝著養老型基金變更。但並非所有的養老主題基金,都是可以「託付終身」的。
現在養老主題概念基有哪些?哞哞幫你挑出了一些評分較高的基金,咱們來一起看一看。(分數太低的實在是不想拎出來給大家看了,選基金咱們盡量不要繞彎路。)
咱們先看股票型的:
大家都知道股票型的基金一般來說風險都比較高,工銀、鵬華的這兩只基金主要投資的股票為養老產業,主要就是以服務老年人群為目標的新興產業,包括服務老年人的消費啦,醫療啦,娛樂旅遊等等,資產配置策略上相差不是太大。從基金經理的綜合能力以及基金評分來說,鵬華這只基金相對較好,近兩年的收益中咱們也可以看到,虧損相對較小。但是這樣的產業股票基金,哞哞覺得如果看好這些養老產業發展的,可以考慮,但若是真買來給爸媽「養老」投資,恐怕小心臟受不了喲。
那混合型的風險比股票型的小一些,這些養老混合基又如何?看這里:

從近兩年的收益很明顯地看出來,這些混合型的「養老」主題基金收益不算太高,但相對來說穩一些些。其中華夏這只基金的基金經理各方面的綜合能力都挺不錯,尤其抗跌能力加分。這幾只基金的投資策略上都比較相似,概括起來都是「力爭為養老投資者創造資產的長期穩定增值」。這類的混合型基金就和咱們在上面看到的養老產業不一樣喲。大家要注意區分。
接著咱們來看看指數型,扣來扣去,上了80分的我就找到這么一隻:
咱們看看這只基金的全稱:廣發中證養老產業指數型。從這里很容易了解到其實它主要投資標的指數即中證養老產業指數的成份股、備選成份股。可能跟我們真正想要用於「養老」生活的需求不太一樣哦。大家在選擇的時候一定要注意啦。
當然了,還有債券型的主題基金,基於分數太低,在這里就讓它們先避一避吧。

㈤ 湖南健康養老產業投資基金企業(有限合夥)怎麼樣

湖南健康養老產業投資基金企業(有限合夥)是2015-08-07注冊成立的有限合夥企業,注冊地址位於長沙市天心區芙蓉中路二段150號門面二層。

湖南健康養老產業投資基金企業(有限合夥)的統一社會信用代碼/注冊號是91430100351697428U,企業法人湖南高新創投健康養老基金管理有限公司,目前企業處於開業狀態。

湖南健康養老產業投資基金企業(有限合夥)的經營范圍是:以自有資金進行風險投資、股權投資、創業投資、項目投資、醫院投資,受託管理股權投資基金(不得從事吸收存款、集資收款、受託貸款、發放貸款等國家金融監管及財政信用業務)。(依法須經批準的項目,經相關部門批准後方可開展經營活動)。

湖南健康養老產業投資基金企業(有限合夥)對外投資11家公司,具有0處分支機構。

通過愛企查查看湖南健康養老產業投資基金企業(有限合夥)更多信息和資訊。

㈥ 養老產業指數基金,值得買嗎

如果做長期投資的,其實很多基金都可以買的,只是要長期才能見到收益,如果短期的話,建議觀察基金的低買高賣,看得准很多基金也都可以買的,鑫風口回答

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