金融理財員需要什麼條件

① 我想考個金融理財師什麼的資格證書

金融理財師資格考試：
一、報考條件
1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；
2、碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。
二、考試科目
考試科目：《金融理財基礎（一）》和《金融理財基礎 （二）》
三、考試范圍
考試范圍：金融理財師（AFP）資格考試命題范圍以標准委員會每年公布的各科考試大綱為准。
四、考試方式
考試方式：閉卷、機試。
五、考試時間
考試時間為6小時，分別在上下午進行，各90道題。
六、考試方式
1.考試方式：統考，閉卷，機考。
2.考試地點：北京、廣州、上海、成都、沈陽、武漢、杭州、濟南、南京、西安、福州

② 金融行業上班，必要條件有哪些

首先你要了解金融行業的一些特點

一，金融有前中後台的崗位設置
一般跟客戶或產品直接對接的是前台業務，比如投資經理、基金經理、信託經理、理財經理等等；中後台主要負責流程和支持，比如風控、法律合規、審計稽核以及人事財務行政等。
不同的崗位特性對人的素質、專業隸屬、性格特徵、資源選擇等等都有不同的要求。
所以，進入金融行業，詳細來說，是你想從事的金融某一塊的具體職能。

二，金融行業的薪水特別兩極化
一提到金融，圈外的人往往視那個券商發了24個月獎金，動輒上百萬乃至千萬的年收入，為第一印象。其實金融行業的薪酬，差距很明顯。
一般來講，前台的平均薪酬會更高一些，中後台略低，比如去年信託行業，業務口的平均薪酬在88萬左右，中後台的在前台的一半多一些的水平徘徊。
還有一個就是看行情。股市行情好的年份證券投資人就賺得盆滿缽滿，行情不好的時候甚至只苦逼地拿個底薪。中後台相對而言，旱澇保收一些。

③ 金融交易員 需要那些條件 具體做什麼

合格的金融交易員，最需要明確的是，自己在做什麼。金融市場是個充滿了陷阱餡餅阱的市場，換句話說，在金融市場里，風險和機會無處不在。交易員的任務就是通過各種手段區別出風險和機會，提高自己的勝算，並利用所有的手段來進行交易，使自己獲利。
合格的金融交易員，必然具備的條件有三個：
一，勤奮的獲取知識和信息。這一點相信是所有的行業中的成功人士都具備的條件。
二，擁有自己的判斷體系和操作方式。這里分開可以說兩點，1是「遠離華爾街」。獨立思考。2是操作「有法可依」
三，有足夠的信念來遵守紀律。這一點和二是息息相關的。也就是「有法必依」「執法必嚴」「違法必究」。

④ 要當金融理財師,需要哪些證書

近幾年國內興起了在線金融理財師，一個比較新興的職業，我前幾天剛報了一個金融理財師的一個課程。如果有這方面意向可以了解一下炳隆資產管理有限公司，我就是在這報的名，學考一體。基本上都是可以拿到證書的

⑤ 成為理財師需要哪些條件呢

看門狗財富為您解答：

獨立理財師，顧名思義，獨立於銀行、證券、統金融機構，向客戶提供全方位財富管理服務的第三方專業人員。

1、擁有足夠專業的財富管理能力

財富管理是指以客戶為中心，完美設計出一套全面的財務規劃，向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列金融服務，實現客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的理財財務需求，幫助客戶達到降低風險等措施、實現財富增值的目的。
財富管理范圍包括 : 現金儲蓄和管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資等組合管理、退休計劃及遺產安排。

獨立理財師通過財富管理服務，能夠獲得的收入包括金融機構可能提供的傭金與可能向客戶收取的咨詢費。但是傭金與咨詢費、管理費等的「可能」兩個字就說明了這個費用的不穩定性因素，或者叫做「不可持續性」。這個費用的高低，與獨立理財師財富管理能力與服務能力的大小是成正比的。試想，如果一個獨立理財師財富管理的能力，水平一般、不夠專業、財富的價值保值增值效果完全沒有體現出來，別的高凈值客戶怎麼可能放心把財富託付給他來打理呢?

綜上只有擁有足夠專業的財富管理能力，對於獨立理財師來說，是第一至關因素。

2、擁有自己固定的高凈值客戶群體

職業化的理財師主要扎堆在銀行(四大國有，城商行)、財富機構(諾亞、恆天、好買)、資產機構(保險、券商、基金公司)，包括新興的一些互聯網金融機構(宜信、陸金所)等。

他們在長期服務的過程中，形成了自己數量和質量都達到一定規模的高凈值客戶，假如他們表現的足夠專業、服務更加全面和人性化，這些客戶就會便成為他們的固定客戶，流失率極低。這就是我們平時所說的「客戶的粘性」。沒有客戶，自己的專業能力再強，也毫無用武之地。有了客戶，專業能力不強，客戶又將會流失。當然如果你的專業能力夠強，一旦得到了這些客戶，不僅僅能夠長期留下他們，而且他們還會給你帶來更多的客戶。

獨立理財師獨立出來之前，先思考下，我有足夠多的信賴我的客戶嗎?他們帶給我的收入，是否能夠覆蓋我獨立運作的成本?當然，當獨立運作之後，假如你的品牌形象樹立的足夠好，財富管理能力也足夠強，團隊的客戶開拓能力還可以的話，這些客戶會源源不斷的到你這里來。

3、擁有一個全面的運營團隊

前面已經提到了，獨立理財師的「獨立」意味著要脫離機構，也意味著對理財師品牌保護和資源支持的脫離。

⑥ 做金融理財師有什麼要求

近年來，隨著新富階層的涌現和普通居民儲蓄的不斷增長以及金融產品多樣性和復雜性的日益突出，個人理財師已受到了越來越多普通百姓的認可。調查顯示，78%的人願意接受專家顧問意見，自己理財；25%願意接受服務委託理財；70%的人認為有必要時常對自己的投資績效進行評估；50%以上的人願意支付顧問費。社會需求的成長激發了求職者對這一職業的熱忱。據統計，截至2005年7月底，僅北京、上海、廣州和深圳地區就有將近一成求職者「點名」要做理財師。

專家認為，個人理財師是高職高薪的職業，這是其吸引求職者的關鍵，也因此，它對從業者的要求很高。目前，銀行理財中心的工作人員對外一般都統稱理財師，但他們中的很多人實際上是過去的儲蓄員或信貸員，經過短期培訓之後，搖身一變成了理財師，服務水準可想而知。而在歐美國家，從事理財師職業需要通過專門資格考試，此類考試代表了參考人員的理財服務水平。

理財師必備的5項能力：良好的個人品格和職業操守

理財師應以客戶利益為中心，凡事以客戶財產增長和安全為基礎，保密客戶個人信息。

專業資質認證

目前，理財師受閱歷、知識水平、營銷觀念因素的影響，設計的理財方案可能帶有局限性。專業資格認證與一般企業獲得的ISO9000認證一樣，可以持續保證客戶獲得有質量的服務，比如CFP即財務策劃師認證，盡管該類證明並非從業資格證書，換句話說，從事理財規劃這一行業並不需要一定獲得此類證書，但這些資格證書代表專業水準。

寬廣深厚的知識結構和豐富的從業經驗

身為理財師，不僅要具備銀行從業經驗，同時需廣泛涉獵證券、保險、信託、房地產等專業投資知識。合格的理財師有能力分析各種儲蓄、投資與保險的選擇，而不是單一在某方面有所專長。

從業者除具備淵博的專業知識，嫻熟的投資理財技能外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域常識。一名合格的理財師還應該具有三年以上的相關行業的工作經驗。

出色的溝通能力

一名優秀的理財師需要與客戶建立充分信任的關系，了解客戶的家庭背景、收支情況、財產結構、遠期理財需求，從而為客戶打造合適的理財方案，因此出色的溝通能力就顯得尤為重要了。

⑦ 金融理財師考試報名條件

一、金融理財師(AFP)資格申請人須具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷。

二、其中金融理財師(AFP)資格申請人從業經驗的時間要求是：

1、具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。

2、具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。

3、具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。

4、大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。

5、從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。

(7)金融理財員需要什麼條件擴展閱讀：

金融理財師(AFP)資格通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。

AFP資格考試頻次將由原來的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加，前期頻次大致為AFP 50次/年左右，CFP 12次/年左右。2013年還將適當增加考試場次，考試時間盡可能在全年均勻分布，做到除節假日之外周周有考試，為考生提供更多選擇。

AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。

⑧ 報考金融理財師需要具備什麼條件

金融理財師資格申請人須具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標准委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；
2、碩士以上學歷並有1年以上工作經歷，本科學歷並有2年以上工作經歷，大專學歷並有3年以上工作經歷，大專以下學歷並有7年以上工作經歷
3、獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格考試；
4、獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《國際金融理財師（CFP）培訓合格證書》，可報考CFP資格考試；
5、擁有中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經標准委員會批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格考試或CFP資格考試。
AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成，AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。