金融理財設計圖

A. 普通家庭如何理財

理財是對資金進行時間、風險和收益的配置，實現財富的升值。科學的理財，既要實現財富的升值，又要保障生活的品質。假設一個普通中產家庭，收入穩定，有老人有小孩，有房產有存款，這個家庭的理財主要考慮對流動性強的資產（現金）進行配置。

世界權威金融分析機構標准普爾公司推出的家庭資產配置圖如下：

總之，科學的理財，是在風險可接受的情況下，對時間和現金流進行管理，保證資金的合理配置，以及與目標的匹配。

B. 如何設計金融投資公司logo

每一個Logo設計都一定有著根據委託方各種信息綜合得出的品牌調性作為基礎。很難一兩句話說清，在此放上我為一家股權基金投資管理公司設計的Logo與你參考，希望有能幫到你的地方。

C. 是考金融理財師（AFP/CFP）還是考國家理財規劃師（CHFP）

當然是考金融理財師（AFP/CFP）

先考AFP-金融理財師
通過後可以報考CFP-國際金融理財師，這個難度會比較大點，但目前國內只有兩三千人有這個資格，能拿到是會非常有前途的
AFP主要是金融基礎知識，法律知識，投資規劃，保險，財務計算器運用等，這個課程內容較多，但比較簡單。
CFP一共有五科，分別是投資規劃，員工福利，稅務規劃，保險規劃，綜合案例，這五科的內容就比較難啦，培訓後三年內考過五門就可以。

本人是在銀行系統工作的，在櫃台工作一年後有幸被推薦參加AFP培訓及考試，考過後就開始了理財經理的生涯，目前正在著手CFP的考試。

至於你說的另個考試（CHFP），在我持AFP證後其組織多次打電話希望我參加他們的考試，但其實在我們銀行系統，一般是認AFP及CFP的，那個CHFP是可有可無的，意義不大

希望能對您有幫助！

D. 金融、金融理財、國際金融這三個哪個好

學習國際經濟與貿易專業並不輕松，需要你付出辛勤的努力。英語、數學是學好這個專業的基礎 很多好的學校的國際金融專業都與高等數學有關 不過現在很多人都看中它的就業形式 許多文科生都選擇這個專業 要想真的學好 還是應該在數學上惡補一下啊 呵呵 附上一些資料 希望對你有幫助 還有可以有針對地補一下或熟悉一下

希望那些致力於金融工程方面研究的人能有從中獲益。 它和其他幾種金融方向的區別：
1．金融工程方向
"金融工程"是八十年代末發展起來的一門新型學科。金融工程包括創新型金融工具

與金融手段的設計、開發與實施，以及對金融問題給予創造性的解決。金融工程可以被

看作是現代金融學、信息技術和工程方法的結合。它本身是一門新興的學科，是金融科學的工程化。

金融工程的應用領域主要有：

8 新型金融工具的設計與開發--如貨幣與利率互換、金融期權、遠期利率協議、指數期貨等等；

8 新型金融手段和設施的開發--如金融機構內部運作的優化、金融市場機會的發現和有效利用以及交易清算系統的創新等；

8 針對某些金融問題，或特定的財務目標而設計出創造性的解決方案--如各類風險管理技術的開發與運用、現金管理策略的創新、公司融資結構的優化、企業兼並與收購方案的設計以及資產證券的實施方案等。

金融工程學院設立的金融工程方向主要以金融工程的一般理論為基礎，著重研究金融工具，特別是金融衍生工具的使用、運作及應用的領域。金融工程專業畢業的學生的
工作領域主要包括證券、基金、投資公司、監管機構等。

核心課程：

I、金融工程(Financial Engineering)

II、利率風險的度量與控制(Controlling ＆ Managing Interesting-Rate Risk)

III、固定收益證券分析(Fixed Income Securities)

VI、衍生產品分析(Analysis of Derivatives)

V、金融工程案例分析(Cases in Financial Engineering)

VI、高級證券分析（Advanced Equity Analysis）

2．金融分析方向

金融分析是培養金融分析師（CFA）的方向。"金融分析師"的推廣對國內傳統的金融

是一個強有力的挑戰，這不僅體現在金融實業界，而且還表現在金融教學和科研學術界

上。在金融實業界，隨著社會主義市場經濟的逐步完善，來自於國內和國際兩方面市場

競爭的日益激烈，傳統的金融分析手段和運作方法已經逐步落伍，取而代之的將是越來

越注重先進的金融理論與高級的技術工具相結合的科學分析方法，"金融分析師"無疑將

逐步確立其主導地位。在金融教學和科研學術界，金融學學科性質己經由傳統的描述型

和側重定性分析轉變為越來越具有應用性、技術性和可操作性。作為一個對前沿金融理

論和金融實務進行了系統綜合的項目而言，CFA 已經不再像傳統的金融學那樣，僅僅局

限於某一領域，試圖通過某一金融理論、金融工具或金融方法的運用來解決有關的經濟

與金融問題，而是通過一系列創新的金融理論、金融工具、金融技術和金融方法，綜合

利用各種現代化科學技術及相關學科的最新研究成果來解決經濟金融環境日益復雜條件

下的金融問題。

設立金融分析方向無論從金融學科的發展、教學科研的需要，還是滿足社會對高級

金融分析人才的要求等諸多方面考慮是非常必要和迫切的，也是21世紀金融科學深入發

展的客觀需要。金融分析方向不僅能夠為金融機構和政府機構造就和培養一批高質量的

"金融分析師"隊伍，而且課程設置盡量與美國的CFA資格考試一致，使學生通過學習更容

易通過CFA考試，獲得國際認可的職業資格。

核心課程：

I、中高級財務報表分析（Intermediate and Advanced Financial Report Analysis）

II、量化分析方法與統計（Quantitative Methods and Statistics）

III、固定收益證券分析（Fundamentals of Fixed Income Analysis）

IV、衍生品分析（Fundamentals of Analysis）

V、高級量化和經濟分析（Advanced Quantitative and Economic Analysis）

VI、中高級證券分析（Intermediate and Advanced Securities Analysis）

VII、高級組合管理（Advanced Portfolio Management）

VIII、資金管理（Treasury Management）

Ⅸ、金融工程 （Financial Engineering）

3．國際金融方向

國際金融方向教育的主要特色是：既有系統性和邏輯性很強的金融理論，又有技術

性很強的金融實務；並且理論和實務均呈現出不斷創新和國際化的趨勢；以追蹤國際前

沿理論為基礎，落實到中國的金融改革與發展；在國際資本流動理論方面，特別是在短

期資本流動和金融衍生工具方面開展了系統的、高水平的研究工作，在比較金融制度、

國際貨幣制度的發展及前景、金融風險管理、國際金融市場運行規律方面的研究也處於

國內領先水平，並在注重深入研究國際金融發展的新特點、新動態的同時，對其它發展

中國家開放金融市場、實行金融自由化和資本市場開放的經驗和教訓加以系統總結，為

中國金融市場國際化提供建議。該專業培養的研究生的主要工作領域為中央銀行、中外

資商業銀行、信託、投資等金融機構，以及合資企業和外貿企業等。

核心課程：

I、國際金融（International Finance）

II、匯率理論（Exchange Rate Theory）

III、國際結算（International Settlement）

IV、國際金融市場（International Finance Markets）

V、商業銀行經營與管理（Business and Management of Commercial Banks）

VI、財政理論與實務研究（Public Finance in Theory and Practice）

VII、投資學（Investment）

VIII、衍生產品分析(Analysis of Derivatives)

4．保險精算方向

保險精算源始於英國,十九世紀三十年代英國精算學會就已建立,美國受英國的影響

,於一百多年前成立了精算學會(現在的Society of Actuaries的前身).精算學科在國外

歷史較久遠,而對我國來說，其只有十幾年的時間。1988年，南開大學金融系在美國天普

大學教授段開齡和SOA的幫助下，在國內開創了精算教育的先河。

精算學的特點就是運用概率和統計知識處理涉及風險的問題，精算主要應用領域為

保險（含社會保險）、投資、養老金計劃等。在關於投資決策、籌資決策、保險費率的

確定等具有未來風險的決策活動中，精算師能夠充分利用現代數學方法以最低的風險投

資獲得盡可能大的收益。因此，精算師可謂集數學家、統計學家、經濟學家和投資學家

於一身，在經濟生活中發揮著越來越重要的作用。在保險領域，精算師起著決定性的作

用。首先，保險精算師研究編制各種生命表，測定人口生存率、死亡率，制定各種保險

費率，計算和提取責任准備金。其次，精算師還研究和設計各種新險種，預測出保險利

益給付的可能性和給付的時間，並對該險種的收益進行分析，確保現金流量及其他財務

指標符合公司預定的目標，最後，精算師對險種進行管理，監督該險種的執行情況，及

時進行分析和評估。金融財務方向的精算師在公司投資、籌資決策及個人理財方面也占

有一席之地。

精算方向的研究生可以參加北美精算學會（SOA）和中國精算師資格考試，專業課程

設置也盡可能與之保持一致。精算方向的學生畢業後的工作領域主要包括：中外保險公

司、精算顧問公司、投資機構、企業年金和社會保險等領域。

核心課程：

I、生命表構造理論（Structure of Life Table）

II、精算模型與風險理論(Actuarial Modeling and Risk Theory)

III、壽險精算實務(Life Actuarial Practices)

IV、資產負債管理(Asset Liability Management)

V、償付能力管理(Management of Solvency)

VI、企業年金(Pensions Planning)

VII、風險度量與管理(value at Risk and Management)

VIII、財務分析（Financial Analysis）

5．投資分析方向

培養具有經濟、管理、金融、財務、法律等方面知識和能力，能在投資銀行、上市

公司、企業集團等金融機構、工商企業擔任投資專家、財務總監，以及在大學和政府部

門擔任交教學、科研和管理等工作的高級投資管理人才。

核心課程：

I、公司財務管理（I）(Corporate Finance （I）)

II、公司財務管理（II）（Corporate Finance （II））

III、財務分析（Financial Analysis）

IV、高級財務管理（Advanced Financial Management）

V、國際財務管理（International Financial Management）

VI、企業集團財務管理（Financial Management of Corporate Group ）

VII、財務專題：企業並購與重組（Mergers、 Acquisition and Reorganization）

VIII、稅收理論與實務（I）（Taxation in Theory and Practice（I））

Ⅸ、財務報表分析（The Analysis of Financial Statements）

大學考研所說的數學一、二、三和四
是根據考研大綱來的，具體內容可以參考每年的考研大綱
他具體描述了一、二、三和四考試內容
一般是一，考試范圍最廣，越到後面考試范圍越小
但這並不是等同於考試的難易，有時候數一並不比數四考試難多少！
工學類各專業的數學（一）、數學（二），經濟學類各專業的數學（三）、數學（四）。
金融專業考數幾，要根據具體學校來，有的數三，有的數四。

最後祝你馬到成功！

E. APP開發公司，想做一個金融類型APP，多少錢

APP開發公司，想做一個金融類型APP，多少錢

要找到這個問題的答案，我們需要考慮各種分析和偏好，因為應用程序開發沒有固定的價格。

給你一個提示：金額可能從50美元左右開始，最高可達2,500,00美元。

以下是定價應用開發時需要考慮的因素：

最受歡迎的應用程序商店基於IOS和Android操作系統。Android和蘋果的用戶基本上是兩個不同的目標群體，而你需要決定哪個方向走。根據您選擇的平台，應用程序開發的成本會有所不同。您還可以構建符合這兩者的應用程序，這意味著您需要支付更多費用。

IOS主要用於美國和西歐，而Android則在亞洲，非洲和澳大利亞站穩腳跟。因此，找出您的潛在客戶所在的位置以及他們使用的智能手機。這是需要一些研究的一步。

您不僅應考慮位置，還應考慮潛在客戶的行為。例如，如果您正在開發付費應用，IOS將是更好的選擇，因為Android用戶不像IOS用戶那樣願意為應用付費。

通常情況下，人們傾向於從IOS開始，然後使用Android擴大用戶數量。但是，搜索Android和IOS用戶的更多行為，以便找到適合您目標的平台。

您可能對登錄和個人資料功能感興趣。用戶身份驗證會增加應用程序的復雜性，從而增加應用程序開發的成本。因此，如果您需要登錄功能，您應該三思而後行。您希望用戶與您的內容進行互動嗎？您的應用是否需要通知？考慮一下你的答案，慢慢來。

此外，個人檔案可以增強用戶體驗，毫無疑問，可以增加成本。原因如下：在開發過程中花費更多精力，當您擁有個人資料時，您將需要處理隱私問題。

許多應用程序都有電子郵件或社交登錄，這也是進入另一個營銷渠道的絕佳機會。你一定要考慮這些選擇。這些選項使登錄和創建個人資料變得更加容易 -您的應用程序越簡單，用戶就越好！

應用內購買是應用的流行貨幣化策略。在此策略中，您會免費提供一些內容，旨在說服您的用戶付費以獲取更多內容。要啟用應用內購買，您需要與付款處理器集成。此功能可能會花費您從1,000美元到4,000美元。

或者您可以為用戶提供完全免費的應用程序，並通過您的應用程序中的廣告獲得。如果您選擇此選項，則需要花費一些精力和金錢來吸引更多廣告客戶。擁有更多用戶並提供有效設計以提高廣告轉換率是實現這一目標的兩種基本方法。

設計確定應用程序的功能，這有助於擁有更多用戶。平面設計的成功竊取了用戶的心。美不是免費的。我們建議您不要犧牲設計的美感來節省您的應用程序。投資您的圖標和界面元素，如標簽，按鈕等，以獲得長期勝利。

用戶體驗是應用程序設計的王者，因為人們喜歡輕松的應用程序。用戶體驗設計決定了您在應用開發方面的努力和投資的參與度和轉換率。

金融理財APP設計是設計師的另一項業務。請務必與了解金融理財APP要求和指南的設計人員聯系。您可能需要支付更多費用，但只是願意為開發一個成功的應用程序支付這筆費用，這個應用程序具有完美的用戶體驗設計，可以讓您賺錢。

應用開發的成本不是一次性付款。如果您想讓您的應用長時間保持吸引力，您還必須考慮應用維護成本。這意味著您需要每年支付一定金額。

維護您的應用程序的基本工作項目是託管，監控，參與和營銷，更新和許可。它們都是必修品！

有些應用程序的開發和設計成本非常高，而其他應用程序可以預算友好。在開始金融理財APP業務之前，請了解您的預算並搜索確保質量和效率的方法。

在規劃路徑時，您可以嘗試考慮我們在本文中提到的詳細信息。遠離不必要的細節，以保持您的應用程序簡單和用戶友好，並盡可能降低成本。

F. 求助幫忙設計一張金融理財師的名片

你可以試試「創客貼」這個平台，網路第一個應該就是，裡面有很多名片模版 是免費的，選好模版改改字，下載下來去列印就可以了，很方便

G. 理財產品風險等級是怎麼劃分的

理財產品風險由低到高分為R1（謹慎型）、R2（穩健型）、R3（平衡型）、R4（進取型）、R5（激進型）五個級別。

1、R1級（謹慎型）

該級別理財產品一般由銀行保證本金的完全償付，產品收益隨投資表現變動，且較少受到市場波動和政策法規變化等風險因素的影響。產品主要投資於高信用等級債券、貨幣市場等低風險金融產品。

2、R2級（穩健型）

該級別理財產品不保證本金的償付，但本金風險相對較小，收益浮動相對可控。在信用風險維度上，產品主要承擔高信用等級信用主體的風險，如AA級（含）以上評級債券的風險；在市場風險維度上，產品主要投資於債券、同業存放等低波動性金融產品，嚴格控制股票、商品和外匯等高波動性金融產品的投資比例。

3、R3級（平衡型）

該級別理財產品不保證本金的償付，有一定的本金風險，收益浮動且有一定波動。在信用風險維度上，主要承擔中等以上信用主體的風險，如A級（含）以上評級債券的風險；在市場風險維度上，產品除可投資於債券、同業存放等低波動性金融產品外，投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品的比例原則上不超過30％，結構性產品的本金保障比例在90％以上。

4、R4級（進取型）

該級別理財產品不保證本金的償付，本金風險較大，收益浮動且波動較大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響。在信用風險維度上，產品可承擔較低等級信用主體的風險，包括BBB級及以下債券的風險；在市場風險維度上，投資於股票、商品、外匯等高波動性金融產品的比例可超過30%。

5、R5級（激進型）

該級別理財產品不保證本金的償付，本金風險極大，同時收益浮動且波動極大，投資較易受到市場波動和政策法規變化等風險因素影響。在信用風險維度上，產品可承擔各等級信用主體的風險，在市場風險維度上，產品可完全投資於股票、外匯、商品等各類高波動性的金融產品，並可採用衍生交易、分層等杠桿放大的方式進行投資運作。

H. 金融學與投資理財有什麼不同

樓上兩位都是證券、外匯交易代理人。我是學金融的，在銀行工作，也拿到了理財規劃師證。談點個人感受吧。
金融是經濟的一個部分，學的話，范圍是與宏觀、微觀打交道。主體，是所有金融行為，典型的是設計銀行，國家經濟政策的管理，以及投資等行為，也會有保險。畢竟金融的主要構成體中，銀行、證券（投資）、保險比重最大。當然與之相關的貿易，國際結算等也都包括在內。范圍比較廣，是個大面問題。在我國，金融學的主要部分，是理論層面，研究的比較多的是金融機構，以銀行為主吧。對個人涉及的比較少。
投資理財就比較明確了。是金融行為。是對個體而言，有著真實的交易行為。這個個體可以是企業，也可以是個人。投資，就是利用各類資本和金融工具，比如股票，外匯，期貨等交易帶來大的收益，也包括資本運作等等。而理財是個規劃的概念。通過制定好的方案，依賴法律和經濟制度，給自己的生活帶來比較好的布置。方面也涉及投資，保障，現金規劃，消費規劃，子女教育，醫療保障，養老規劃，婚姻和遺產規劃。具體學習起來，肯定會涉及法律，相關保險及各類投資行為的法律和經濟常識，以及一些金融手段的運用和計算。
這個問題挺空，也挺泛，如果有明確的目的和意圖，可以再追問。

I. 按照教材的圖1-1個人理財規劃的構架,設定個人理財的財務目標以後,應該是

教材的圖個人理財規劃的構架設定，個人理財的財務目標，這個就是應該每個人認真考慮了，根據自己的財務狀況去設定

J. 怎樣找銀行理財產品代碼

一般來說理財產品代碼在理財產品說明書的第一頁，舉個例子如下圖：

產品編號就是理財產品的代碼。

理財產品，即由商業銀行和正規金融機構自行設計並發行，將募集到的資金根據產品合同約定投入相關金融市場及購買相關金融產品，獲取投資收益後，根據合同約定分配給投資人的一類理財產品。