獲取理財師的資格認證。
金融理財師 是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。
3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。
4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。
Ⅱ 個人理財和金融理財的區別
個人理財是服務提供商對客戶的區分，區別在是個人還是企業、公司等等
金融理財是理財產品的一種，涉及金融行業的理財，是業務之間的區別
Ⅲ 個人開辦金融理財投資公司需要哪些手續
開投資咨詢公司,申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列條件：
(一) 分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；同時從事證券和期貨投資咨詢業務的機構，有十名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證券或者期貨投資咨詢從業資格；
(二)有100萬元人民幣以上的注冊資本；
(三)有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；
(四)有公司章程；
(五)有健全的內部管理制度；
(六)具備中國證監會要求的其他條件。
申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，按照下列程序審批：
(一)申請人向經中國證監會授權的所在地地方證管辦(證監會)提出申請(所在地地方證管辦(證監會)未經中國證監會授權的，申請人向中國證監會直接提出申請，下同)，地方證管辦(證監會)經審核同意後，提出初審意見；
(二)地方證管辦(證監會)將審核同意的申請文件報送中國證監會，經中國證監會審批後，向申請人頒發業務許可證，並將批准文件抄送地方證管辦(證監會)；
(三)中國證監會將以公告形式向社會公布獲得業務許可的申請人的情況。
Ⅳ 個人投資理財案例分析：90後如何做好理財規劃
90後理財選擇正規大平台很重要，獲得安心收益同時能更好的保障資金安全。度小滿理財就是原網路理財，度小滿理財是度小滿金融（原網路金融）旗下的專業化理財平台，提供基金投資、活期理財和銀行定期理財等多元化理財產品。度小滿理財幫助用戶安心實現財富增長，用戶根據自己的流動性偏好、風險偏好進行選擇適合的理財產品。目前，度小滿理財已持續安全運營近5年時間，往期產品也均完成了本息兌付。
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Ⅳ 個人投資理財都有哪些方法
1.余額寶，理財通、零錢寶、現金寶，各種寶寶都是貨幣基金；年收益4%-5%，1元門檻，靈活性好
2.好的P2P現在都投不進去，投的人太多，僧多粥少；年收益7-10%，有上百元或上萬元門檻的，通常為3個月，6個月，1年，2年，3年的
3. 基金定投：股票基金或混合基金； 高風險，高收益；看你的眼光了
4.短期萬能險：像余額寶2代權益這樣的，預計年收益7%，保底2.5%
5.長期分紅險：收益3.5%-4% 幾千起步
6.銀行理財產品：5%-6%， 門檻高，10萬起步
投資理財分為兩種。一種是投機，譬如：證券、基金、外匯、股票、白銀現貨、新三板、原油等等。還一種是保本理財，譬如：銀行出台的理財產品，國債，地方債，大額協議存單和現在盛行的P2P理財平台。我是金融工場的，中國信貸旗下全資子公司，隸屬先鋒金融集團。所有理財產品由國資背景的聯合創業擔保集團做全額本息擔保，100起投、年化收益8-15%、5年資產翻倍。工場碼：A20803F 現在三周年慶典，100個當月可套1.8個。
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Ⅵ 個人怎麼進行金融投資理財
遠平台，資產配置，
Ⅶ 從事金融行業怎麼樣
非常賺錢
職位一：金融分析師
金融分析師是中高端金融人才，他們通常擁有嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從投資組合管理到金融資產評估，從衍生證券到固定收益證券以及定量分析；受過專業訓練，具有一定金融理論和實踐經驗，特別是有投資評估、運營分析的經驗；了解國際金融、投資管理和中國商品經濟規律和法律法規；此外，還需具備ERP系統相關經驗，能熟練使用資料管理軟體工具。從整個國內金融人才市場看，目前頂級金融人才年薪報價已在百萬元以上，而一般中級人才在30萬至50萬元。
職位二：證券經紀人
作為證券從業人員的一種，證券經紀人必須通過證券業從業人員資格考試或證券經紀人專項考試，並在執業期間持續具備規定的證券從業人員執業條件。
職位三：操盤手
操盤手主要是為大戶（投資機構）服務的，他們往往是交易員出身，對盤面把握得很好，能夠根據客戶的要求掌握開倉平倉的時機等等。除此之外，他們還要能發現盤面上每個細微的變化，從而減少風險的發生。由於動輒就要操縱上億元的資金，一直以來，外界總有一種誤解：成功的操盤手都是那些擁有高學位的名牌大學高材生，交易者必須絞盡腦汁才能獲利。其實，操盤絕不是學術研究。跟一般人想像的不同，操盤手每天的生活既不緊張也不神秘，更多的是需要細心，然後剩下的就是枯燥了，因為操作時整天都要盯著走勢圖。當然壓力也很大，因為委託方不僅要求達到每個項目的利潤最大化，還要求做到每個階段利潤的最大化。
職位四：基金經理
在投資者眼中，基金經理多少有點神秘的色彩。按照「證券從業人員資格」的規定，基金經理不僅需要具有較為專業的教育背景和深厚的研究功底，具有較高的道德素質，還必須在業界有3年以上的從業經歷。他們對於自己管理的基金起著至關重要的作用。目前，我國多數基金實行的是投資決策委員會領導下的基金經理負責制。不同的基金可能會帶有基金經理的個性特徵，但基金經理的投資許可權也是有限定的。
熱招職位五：保薦代表人
這個被叫做保薦代表人的群體，總人數目前在中國大陸地區只有不到1200名，一家公司要上市，除了要請保薦機構——券商進行上市輔導外，還必須請他們來做保薦代表人。被稱為「金領中金領」的保薦代表人平均年薪達到150萬！當然，一分錢一分貨，他們的保薦很重要，如果沒有他們最後在項目上簽字，即便是保薦機構同意，公司上市也沒戲；他們工資很高，最高年薪可達幾百萬；他們很搶手，很多投行、券商都需要「搶」他們來「撐門面」；但要想取得保薦代表人資格很難，想成為他們其中的一員，必須經過「萬里挑一」。
職位六：注冊會計師
注冊會計師行業發展對人才有著巨大的需求，而注冊會計師考試的難度是有目共睹的，用一位業內人士的話說是「考試難，比上青天好不了多少」。考證的難度加劇了注冊會計師資源的緊張程度，也加大了企業的招聘難度。
熱招職位七：資產評估師
資產評估師在幫助企業降低交易成本、提高經濟效率等方面有重要作用，現有的從業人員，遠不能滿足企業的龐大需求量，加之資格證書的考試比較難通過，加劇了資產評估師的招聘難度。
Ⅷ 個人做投資理財，年收益多少自己能滿意。合理的，要符合自身情況的哦
在金融市場上，股票、黃金、房地產、信託、民間借貸等，各種投資理財產品完全不同，同一理財產品，其具體的投資收益率也完全不同，有的高有的低，有時賺也有時虧。人們不僅要問：這些看似完全隨機的收益率數字之間，究竟有沒有看不見的分布規律呢？人類金融歷史上，究竟有沒有一個神秘的收益率水平線存在？吸引著一切金融產品的收益率圍繞它波動。
針對這個金融數學的猜想，五色土孫敦浩查閱了近百年來全球投資理財收益率相關資料，提出了一個大膽假設：「投資理財收益率10%水平線定律」，參考數據如下。
1、美國道瓊斯工業平均指數：116年間累計增長323倍，平均年上漲5.1% 。
1896年5月26日，道瓊斯工業平均指數第一次公布視為40.94點；
道瓊斯工業平均指數，在最近的12年間幾乎零增長。2000年1月14日，道指為11723點；2012年12月17日，道指為13235點。
2、巴菲特在《財富》雜志撰文認為：長期投資回報率不超過12%水平線。
1977年巴菲特在《財富》雜志撰文《通貨膨脹是如何欺騙股票投資者的》，美國公司凈資產回報報率長期不超過12%的水平線，即使是在通脹的年份里，也沒有任何跡象表明該數字能大幅超越這個水平。巴菲特領導的伯克希哈撒韋爾公司，屬於例外，1964年至2011年的47年間，賬面價值從每股19美元增長到9.99萬美元，年復合增長率19.8%。
3、國際現貨黃金價格：40年間累計增長21.9倍，平均年上漲7.8%。
1971年,美國關閉黃金窗口，美元與黃金脫鉤，1972年2月，黃金價格上漲到1盎司黃金75美元，2012年12月20日，國際現貨黃金收於1盎司黃金1645美元。
4、上證綜合指數：11年零增長。
2001年6月14日，上證綜指收於2245點，2012年12月19日，上證綜指收於2162點。
5、中國房價：13年間累計上漲2.9倍，平均年上漲8.5%。
國家統計局公布的數據：1998年貨幣化分房，房改伊始，全國商品房住宅平均價格1854元/平方米，2011年全國商品房平均價格為5381元/平方米。
6、上海房價指數：11年累計上漲2.6倍，平均年上漲9%。
上海市二手房指數辦公室發布的月度指數：2012年12月，上海二手房指數為2600點，2001年11月指數為基點1000點。
7、美國房價指數：20年間累計上漲1.8倍，平均年上漲3.07% 。
美國聯邦住房金融局Federal Housing Finance Agency統計數據：2011年8月份房價指數為183點；1991年的房價基準水平100點。
8、美國全球不動產REITs指數：38年間平均年化收益率為8.3%；
根據全國不動產投資信託協會（NAREIT）的測算，1972至2010年的38年間，FTSENAREIT All Equity REITs指數(全球不動產指數)的平均年化股息(分紅再投資)收益率為8.3%。
9、英國、美國股票收益率：100年平均收益率10.3%和10.2%；
《投資收益百年史》研究數據表明，1900--2000年，美國股票平均收益率10.3%，英國股票平均收益率10.2%。
10、中國擔保協會調研認為放貸利率：超過9%都是有風險的。
中國擔保協會通對融資擔保機構及相關銀行進行調研，銀行的貸款利率上浮後不超過9%，還存有如此大量的資金沒有貸出去。超過年利息9%貸款，可能不符合貸款的審慎原則。
11、中國信託產品收益率：10年間，平均年收益率9%。
通過對信託行業內專家的調查發現，2002年7月，中國發行的第一個信託產品至2012年，10年間，信託產品平均年收益率在9%左右。
12、五色土理財收益率：10年間，年收益率10%是水平線。
五色土理財，自2003年至2012年，10年間，投資人收益率一般為8%--12%之間。
總結：
五色土孫敦浩通過對以上數據的金融研究，提出了假說：「投資理財收益率10%水平線定律」 ：任何天才只要作出投資的次數足夠多，一定會向10%的水平線回歸。哪怕是巴菲特，雖然他一再突破這個水平線定律，是因為他現在僅僅做了五十年，如果再給他五十年，也難免要向水平線回歸，投資理財收益率將圍繞一根水平線10%波動。
孫敦浩研究發現，巴菲特領導的伯克希爾公司，其收益率是一個奇跡。47年間，股票賬面價值的年復合增長率達到19.8%。孫敦浩認為巴菲特可能是收益率的人類極限，不過，巴菲特曾在在《財富》雜志撰文認為：投資回報率長期不會超過12%的水平線。
Ⅸ 個體工商戶能從事個人理財 貸款 投資等金融業務嗎
要看具體的業務范疇。一般來說涉及金融類的都有行業門檻和准入。比如信託 需要資格 保險也要資格 證券需要資格 期貨和外匯也需要從業資格。