1、收益只與買入與贖回時的凈值有關,與持有時間有一定關系,隨時間長短申購贖回轉換費用不同,但應該經常買賣的話不一定能做到低進高出,有時侯反而買在高點和踏空,這就是長線操做,做長線也得關注基金的凈值。
2、基金收益是基金資產在運作過程中所產生的超過自身價值的部分。具體地說,基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。
分配原則
(1)每份基金份額享有同等分配權;
(2)基金當年收益先彌補上一年度虧損後,方可進行當年收益分配;
(3)如果基金投資當期出現虧損,則不進行收益分配;
(4)基金收益分配後基金份額凈值不能低於基金面值;
(5)按照《證券投資基金暫行管理辦法》(以下簡稱《暫行辦法》)的規定,基金分配應採用現金形式,每年至少一次;基金收益分配比例不得低於基金凈收益的90%;
(6)單個基金賬戶中不得對同一基金同時選取兩種分紅方式;紅利再投資部分以權益登記日的基金份額凈值為計算基準確定再投資份額。
『貳』 債券基金和貨幣基金一般多長時間分紅一次
貨幣基金的投資標的主要有短期國債,央行票據,銀行定期存單等安全性極高的產品,所以貨幣基金的安全性非常高。
貨幣基金收益的衡量標準是七日年化收益率和萬份收益。
七日年化收益率就是最近7天的年化收益率,每天的7天都是不一樣的,它是會浮動變化的,只可以作為參考標准,不代表你買了後每天都是這個收益。
萬份收益是指每一萬分收益,因為貨幣基金凈值永遠是1(也就是說貨幣基金每天都會分紅),所以萬分收益就是買一萬元可以獲得的收益是多少。
貨幣基金天天分紅,但債券基金卻不是所有基金都會有分紅的。
債券基金分紅需先滿足以下分紅條件:
1、基金當年收益彌補以前年度虧損後方可進行分配;
2、基金收益分配後單位凈值不能低於面值;
3、基金投資當期出現凈虧損則不能進行分配。
滿足了以上條件,基金才會發放分紅,分紅的時長已在基金合同里規定了,想知道可以查詢基金合同。
『叄』 債券的收益怎麼算的
債券收益率=(到期本息和-發行價格)/ (發行價格 *償還期限)*100%。
決定債券收益率的主要因素,有債券的票面利率、期限、面值和購買價格。最基本的債券收益率計算公式為:
債券收益率:(到期本息和-發行價格)/ (發行價格 *償還期限)*100%。
由於債券持有人可能在債券償還期內轉讓債券,因此,債券的收益率還可以分為債券出售者的收益率、債券購買者的收益率和債券侍有期間的收益率。各自的計算公式如下:
債券出售者的收益率=(賣出價格-發行價格+持有期間的利息)/(發行價格*持有年限)*100%;
債券購買者的收益率= (到期本息和-買入價格)/(買入價格*剩餘期限)*100%;
債券持有期間的收益率=(賣出價格-買入價格+持有期間的利息)/(買入價格*持有年限)*100%。
理論上,一張可轉債可以拆分為一張普通的公司債券和一份股票期權,可轉債的價值就等於兩者之和。而新債的發行一般是按照票面金額100元進行認購,會明顯低於其理論價值。
通常一級市場申購獲得的可轉債都能夠獲得一定的收益,且風險較小。
一般責任債券並不與特定項目相聯系,其還本付息是以政府的信譽和稅收為擔保的,這實際上就是地方公債。收益債券則與特定項目相聯系,其還本付息來自投資項目自身的收益,比如自來水、城鐵和機場的收費等,對投資者而言,其風險要高於一般責任債券。
在1983~1989年高收益債券最為活躍的時期,大約發行總量的1/3 是被用於公司收購活動的,收購過程優化了資源配置和企業的競爭力,進而促進了傳統產業的更新或轉移。
『肆』 投資60天債券要多久才有收益
要是基金公司大的60天債券到期後你不贖回自動滾入下期,看收益最起碼兩天,看是那家公司的債券。
『伍』 關於債券投資收益率的問題
如果你不是考試用的話, 算算很簡單,1000塊錢年收益8%減掉20%利息稅=一年收益64塊*5年=320塊 一般如果是5年期債券,後面2年不要去持有, 分利息前2個月的時候不要去持有,可以持別的債(因為有稅) 如果考試用的話是 到期年化收益率={[1/(1-8%)]-1}x100%*5年= 43.48% 不管提高到1100元和下跌至900元,如果你持有滿5年,這個價值是不會變的, 不管提高到1100元和下跌至900元如果要價值變化,也要看你在哪年的時候價格變化。不好算
『陸』 如何計算債券投資收益率
希望採納
沒有利息支付了么? 那很簡單:
收益率=(1/債券價格)^(1/剩餘時間)-1
『柒』 債券投資收益率 公式
因為是無息債券,所以不需要計算利息
所以182天的收益是,1000-982.35=17.65
因此年收益率=17.65/1000*365/182=0.0354=3.54%
『捌』 債券投資收益如何核算
債券收益率需從票面收益率、直接收益率、持有收益率、到期收益率等多方面考慮,而持有期收益率又分為息票債券、一次還本付息債券、貼現債券,到期收益率根據長短期的債券性質不同又分為短期債券:息票債券、一次還本付息債券、貼現債券、長期債券又分為到期一次還本付息債券等等,其中各個收益率不同,計算方式也不同。
票面收益率計算方式為:票面收益率=債券年利息/債券面額。
直接收益率計算方式為:直接收益率=債券年利息/買入價
息票債券持有期收益率計算方式為:息票債券持有期收益率=(債券利息收入+債券賣出價-債券買入價)/(債券買入價*持有年限)
一次還本付息債券持有期收益率計算方式為:一次還本付息債券持有期收益率=[(債券賣出價-債券買入價)+持有年限]/債券買入價
貼現債券持有期收益率收益率計算方式為:貼現債券持有期收益率收益率=[(債券賣出價-債券買入價)(債券賣出價-債券買入價)]/債券買入價
息票債券到期收益率計算方式為:息票債券到期收益率=(債券利息收入+債券面值-債券買入價)/(債券買入價*剩餘到期年限)
一次還本付息債券到期收益率計算方式為:一次還本付息債券到期收益率={[債券面值*(1+票面利率*債券有限年限)-債券買入價]/持有年限}/債券買入價
貼現債券到期收益率計算方式為:貼現債券到期收益率=[(債券面值-債券買入價)+剩餘到期年限]/債券買入價
到期一次還本付息債券收益率計算方式為:到期一次還本付息債券收益率=剩餘年限√[(面值+面值*票面利率*債券期限)/債券買入價]-1
分期付息債券收益率計算方式為:分期付息債券收益率=[ 年利息+(賣出價-買入價)/ 持有年限 ] / 買入價
『玖』 債券價值是怎麼計算的,比如到期一次還本付息,還有每年付息,各種情況都該怎麼算啊
債券價值=未來各期利息收入的現值合計+未來到期本金或售價的現值,債券價值是指進行債券投資時投資者預期可獲得的現金流入的現值。債券的現金流入主要包括利息和到期收回的本金或出售時獲得的現金兩部分。當債券的購買價格低於債券價值時,才值得購買。
單利計息、到期一次還本付息的債券:發行價格×(1-籌資費用率)=債券面值×(1+債券期限×票面利率)×(P/S,r,n)-債券面值×票面利率×所得稅率×(P/A,r,n)。
復利計息、到期一次還本付息的債券:發行價格×(1-籌資費用率)=債券面值×(S/P,票面利率,n)×(P/S,r,n)-各期利息抵稅現值之和。
(9)債券投資多久一次收益擴展閱讀:
債券投資注意事項:
1、了解債券投資的風險所在。價格變動風險:債券市場的債券價格是隨時變化的,所以投資者要謹慎把握債券的價格。
2、轉讓風險:當投資者急用資金而不得不轉手債券時,有時候不得不壓低價格。
3、信用風險:這個主要發生在企業債券中,因為由於各種原因,企業優勢不能完全履行其責任。
4、政策風險:由於政策的變動到這債券價格的變化。
5、如果債券的賣出凈價沒有發生變化,那麼投資者任何時候買入都沒有差別。買賣有差價,當天買當天賣投資者會虧,因為銀行的買入價低於賣出價,相當於投資者而言,買價高於賣價。
參考資料來源:網路-債券價值
參考資料來源:網路-一次還本付息
參考資料來源:網路-復計利息