金融理財師在哪工作

『壹』 金融理財師可以做什麼

金融理財師(AFP)是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。
AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：
金融機構
會計師事務所
律師事務所
中國金融理財標准委員會認定的其他機構
AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：（註：兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算））
具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。
從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。
AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。

『貳』 金融理財師的證書有用嗎

AFP即金融理財師的證書在銀行內部含是金量很高的證書，是理財行業的水平測試類證書。

持有AFP證書有以下優勢。

1、AFP證書全球認可，對就業、轉崗、跳槽以及終身職業發展有直接幫助，例如：通常金融行業在招聘中AFP持證人優先錄用。

2、AFP證書在金融行業尤其是銀行業非常認可，不同銀行實行不同的鼓勵政策，如直接報銷學費、加分(相當於增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調整職級。

3、金融行業的從業者在獲取AFP證書之後，專業水平會得到迅速提升，跟客戶之間建立信任的成本降低，更容易得到理財客戶的信任和認可，對於提升理財中心或財富中心的專業性和自身業績都有直接幫助作用。

4、完善的繼續教育制度，與時俱進，不斷豐富自身專業知識與技能。

5、可建立拓展行業人脈平台資源。

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AFP報考條件

1、大專以上學歷。

2、資格認證申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構、會計師事務所、律師事務所、FPSB China認定的其他機構。

具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。

3、具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。具有大專以下學歷者，須有七年以上（含七年）的全職工作經歷，或等同的兼職。

『叄』 金融理財師干什麼的

「在線金融理財師（Online financial planner）」簡稱「OFP」
在線金融理財師，是為客戶提供專業和全面的理財服務的專業從業人士。在線金融理財師更注重實踐性，運用自身的專業知識和經驗提供全面和專業的理財服務人員。
目前我國的理財市場日益發展壯大，老百姓手中的錢也越來越多，理財的需求會越來越旺盛，市場上會出現越來越多的理財產品。面對復雜的理財產品，普通老百姓從知識上、經驗上可能都難以應對，需要專業人士給他們提供幫助。在線金融理財師這種職業的發展，源於強勁的未來的市場需求。
「在線金融理財師的專業性與服務性兩大特點是贏得客戶信賴的重要因素。而一個理財師要能夠真正站在客戶的利益上，以客戶的利益為中心，幫助客戶資金保值增值，讓客戶充分信任、放心地把自己的財富交予理財師規劃，這時在線金融理財師的自身價值才會得到充分的體現。」

『肆』 金融理財師工作中最忙碌的一天會是怎樣的一天

幾乎每個理財師都在起早貪黑的工作，尤其是那些剛入行的新人。綜合他們每日的工作安排，最典型的幾項包括：

1.開發客戶

理財師尋找客戶的方法很多，基本上都取決於他們所處的環境。對於新人來說，他們幾乎沒有什麼商業人脈，所以他們至少得花上大半天的時間去做一些「推銷」工作，找找身邊的潛在客戶，拉攏一下人際關系，和那些人脈廣的同事多打交道，還有一種辦法是利用當今的社交媒體平台發布一些文章，用來吸引客戶的眼球。

2.維護好現有客戶

隨著理財師們的客戶網路一步一步搭建成型之後，他們就開始逐漸將工作重心轉移到為現有客戶開發新的業務上了。這時候，許多理財師的日常是：審查客戶的投資組合, 回應客戶的詢問和解決懸而未決的問題, 然後再開展新的業務。大多數已經站穩腳跟的理財師會告訴你，維護好現有客戶——這種方法是創造新業務的最佳方式, 因為那些接受優質服務的客戶會無形中成為你的「推銷員」。

3.處理「瑣事」

這項應該屬於服務客戶的范疇，但是卻值得另立提綱，加以強調。任何一個有遠見的理財師都回不厭其煩的花時間處理一些瑣碎的事情，如更新客戶記錄，處理各種交易等。應該說，很多經驗豐富的理財師對於自己的客戶的情況都如數家珍，時刻保持清晰的頭腦。

4.理財規劃

理財師肯定要花大把的時間在服務自己的客戶和關注核心產品上，要從百忙中抽取一段集中的大塊的時間，心無旁騖地面對這些冗雜、耗費精力的的工作，把關注點放在那些容易被忽略的細節之上，甚至是一些外包給第三方負責的業務，也需要監督留意，不能馬虎敷衍。

5.繼續教育

這是一項不能忽視的日常，文章開頭提到：理財師的學習僅僅滿足行業或證書教育的要求是遠遠不夠的，所以要每天進行繼續教育學習，包括投資和產品研究。許多證券和保險項目，在授予理財師銷售資格之前，都需要專業的培訓。一些金融理財師經常參加主題式研討會，時間大多在一周以內, 既提升自己的專業素養也能修到更多的學分，繼續獲取證書資格。

對於一個金融理財師而言，掌握豐富且專業的金融知識是最基本的要求，但在執業過程中，只懂專業知識是遠遠不夠的。所有成功的理財師，他們都有拿得出手的教育背景，不管是哪個專業領域的理財師都是如此。他們至少本科畢業或者擁有碩士學位，還有專業的證書加持，例如：國際CFP，或者其它門類與金融相關的證書。「紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行」，嚴格意義上來說，金融理財師的職業生涯始於他執業的那天。

隨著人們生活水平的提高，市民手裡的「閑錢」越來越多，理財投資意識也越來越強。很多人看到股市、基金行情較好，於是親自投資理財。可是，如今眼看投資風險逐漸增加，不少人還是謹慎起來，畢竟自己不是專業的金融理財師。與其讓自己承受十成的投資風險，還不如請高手操作，降低自己的資金風險，增加投資回報率。渴望專業理財師幫著打理財富的願望也將越來越強烈。

在過去幾年中，我國理財業務每年的市場增長率達到18%。在今後幾年裡，我國個人理財業務將仍會以每年10%-20%的速度增長。一項調查數據顯示，我國約有7成居民都希望得到理財師的指導和幫助，能夠為客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃，滿足居民長期的生活目標和財務目標的理財師更是越來越被人們所看重。按照這樣的市場規模測算，我國金融理財師目前至少還缺少20萬人。

理財規劃涉及保險、投資和風險管理、稅務策劃、退休計劃以及員工福利等諸多方面，專業性極強。從業者除須具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯，甚至郵票、黃金等金融業務，至少應對行業內的市場環境、前景，以及相關政策、法規有所了解。此外，他們還要具備良好的市場分析和調查能力，以及人際溝通能力和財務管理能力。

一名合格的理財師應正確把握經濟發展大勢，洞悉財富增長和流動的秘密，能夠針對客戶個人理財目標不切實際或不妥的地方加以修正，並根據實施的情況、具體的環境背景，適時地作相應的調整，以達到最切合客戶實際的需求，能夠把握財政金融政策變動、金融機構的種類和特徵、利息的種類和分析、外匯匯率動向、股票、房地產價格變動動向，慎重、准確地為客戶做出判斷。

與此同時，理財師還必須對各種金融資產存在的風險有充分的認識，在具體進行理財操作時，應進行投資組合，有效地防範投資風險。如果要從事此職業，獲得國際金融理財師認證也成為行業的一大入行門檻。

『伍』 現在考出金融理財師（AFP)後會從事什麼工作這個職業前景如何在待遇方面怎麼樣

AFP(金融理財師)---Associate Financial Planner 目前，中國國內實行的是金融理財師(AFP，Associate Financial Planner)和國際金融理財師(CFP)兩級認證制度。也就是說，必須要首先獲得AFP資格，才能進一步參加CFP的資格認證，這無疑加大了CFP的含金量。
金融理財師作為一種新興的個人理財職業，主要職責是為個人客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整各種金融產品組成的投資組合，設計合理的稅務規劃等，來滿足客戶長期的生活目標和財務目標。 2008年AFP資格認證考試時間為7月份的第一個星期六和11月份的最後一個星期六，由中國金融理財標准委員會組織考試。 2009年2月16日， FPSB發布公告，經與中國金融教育發展基金會商定，將中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會(FPSCC)轉型為「國際金融理財標准委員會中國專家委員會」（英文為FPSB China Advisory Panel）和「現代國際金融理財標准（上海）有限公司」（英文為FPSB China Ltd.）。FPSB與現代國際金融理財標准（上海）有限公司簽定新的協議，FPSB China作為FPSB的成員單位，承擔中國金融教育發展基金會與FPSB原授權協議中的所有權利和義務。
而金融理財師AFP過去只在工行、建行等銀行內部使用。目前不做為金融行業執業認證，國家也不可能也沒先例認可基金會或國外頒發的證書。因為有一些銀行並不認可，特別是金融行業，保險業、證券業、第三方基本上沒人考（費用太高，證書國家不承認）。 從2008年開始，中國注冊理財規劃師協會所屬的金融理財標准委員會也開展了金融理財師的專業認證。
編輯本段職業背景
金融理財師（AFP） 職業背景：中國金融教育發展基金會(以下簡稱基金會)是由中國人民銀行教育司發起創立、民政部登記的全國性公募基金會，根據其章程核準的業務范圍為： 1、接受社會各界的捐贈，募集金融教育基金和扶貧助學基金； 2、面向全國金融系統和財經、金融院校(系)開展專項獎勵、資助活動； 3、為提高金融從業隊伍素質，組織開展各類培訓和舉辦論壇、講座、研討會以及開展國際交流。未明確 有金融理財師的考試或資格證書頒發的職能。 中國金融發展教育發展基金會金融理財標准委員會對外簡稱中國金融理財標准委員會FPSCC(以下簡稱金標委)，是基金會在2004年9月1日成立的非法人資格的二級機構。最初使用金融理財師標准委員會，簡稱中國金融理財師標准委員會，後由於中國金融發展教育基金會陷入「仰融丑聞」而減少使用，並由於民政部沒有批准其注冊而被迫改為現名，但是前期教材包括現在網站的部分文章還是使用金融理財師標准委員會的稱謂。金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即助理金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。報考金融理財規劃師AFP的費用大幅降低為目前培訓費12960元，考試費用1500元，報考國際金融理師CFP要通過AFP以後再培訓考試才行，費用約2萬多。目前在國內有兩家機構在代理相應的培訓，分別為北京金融培訓中心和上海金融學院。而北京金融培訓中心的法人則是中國金融理財標准委員會秘書長蔡重直。基金會，是指利用自然人、法人或者其他組織捐贈的財產，以從事公益事業為目的，按照本條例的規定成立的非營利性法人。2004年注冊了北京金融培訓中心從事盈利性的獨家培訓。
報考條件
根據2010年（7月）國際金融理財師（CFP）、金融理財師（AFP）、金融理財管理師（EFP）資格認證考試報名簡章來看，AFP的現階段的報考條件需滿足以下兩項之一即可： 1、獲得現代國際金融理財標准（上海）有限公司授權的培訓機構（包括原中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會授權的培訓機構）頒發的有效《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格認證考試； 2、擁有現代國際金融理財標准（上海）有限公司認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經其批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格認證考試。
編輯本段AFP考試方式和考試地點
考試方式：統考，閉卷，機考。 考試地點：全國共設置52個考點，請考生登錄「考試認證系統」選擇報考城市（省市自治區、城市），就近參加考試。 特別提示： 本次AFP資格認證考試將在30個省市自治區設置考點，除西藏、香港、澳門外，所有省會城市均設有考點。此外，部分省將有多個城市設點。方便考生就近應考。考生在選擇報考城市時，請先從下拉框中選擇省市自治區，然後再從單選框中選擇城市參加考試。（《2010年7月AFP考試考點城市列表》附後）
編輯本段考試費用
從2010年7月即將進行的考試報考來看，AFP資格認證考試的考試費目前為人民幣890元。 中國注冊理財規劃師協會金融理財標准委員會的考試收費為人民幣600元。
中國金融理財標准委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP的商標為，CFP的商標為。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。 根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，目前，中國金融理財標准委員會只進行金融理財師（AFP）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。 按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。 下面我們簡單介紹一下AFP資格認證制度的「4E」標准。 教育（Ecation） 獲得AFP培訓合格證書是AFP資格申請人取得AFP資格認證的第一個條件。 AFP培訓共108學時，內容主要包括以下模塊： l 金融理財和CFP認證制度 u 金融理財的目的、內容與意義 u CFP制度的發展歷程與理念 u 金融理財師的執業流程與標准 u 金融理財師的道德准則與職業操守 u 金融理財師的責任與紀律規范 l 理財基本技能 u 家庭財務報表與財務預算 u 客戶價值取向與行為特性 u 理財工具:計算器與電子表格運用 l 理財環境 u 經濟學基礎 u 金融機構的功能與監管 u 理財與法律 l 家庭理財綜合 u 居住與房產投資規劃 u 信用與債務管理 u 教育金規劃 u 特殊事件理財規劃 l 投資規劃 u 貨幣的時間價值與利率相關計算 u 投資組合理論與資產定價模型 u 貨幣市場與債券投資分析 u 股票投資分析 u 外匯與衍生性金融產品投資分析 u 效率市場假說 u 共同基金投資分析 u 投資組合資產配置實務 u 投資績效評估與投資組合調整策略 l 風險管理與保險規劃 u 風險與風險管理 u 保險基本原理 u 保險需求分析與保單規劃 u 人身保險產品概念 u 財產保險產品概念 u 投資型保險產品概念 l 員工福利與退休規劃 u 薪酬與員工收入 u 社會福利與薪酬扣除 u 企業福利與薪酬扣除 u 退休計劃原理 l 稅務籌劃與遺產規劃 u 所得稅基礎 u 個人稅務籌劃概述 u 遺產規劃概述 l 綜合理財規劃案例示範與討論 u 案例分析指導 u 案例分析 AFP資格申請人完成培訓，通過結業考試，並獲得授權教育機構頒發的AFP培訓合格證書後，可向中國金融理財標准委員會提出參加AFP資格考試的申請。 AFP資格申請人在培訓方面滿足認證標準的方式一共有三種： 1、 標准培訓 按照國際慣例，中國金融理財標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構對AFP資格申請人進行培訓，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。 在中國金融理財標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓AFP前，由中國金融理財標准委員會組織金融理財領域知名的專家和學者承擔培訓任務，頒發培訓合格證書。 目前，中國金融理財標准委員會提供的培訓方式包括集中班、周末班兩種方式。根據計劃，2005年底，深受大家歡迎的遠程培訓即將面世。 2、 挑戰身份 擁有中國金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位的AFP資格申請人，具有「挑戰身份」，可申請豁免全部培訓課程，直接參加資格考試。 3、 學分評估 擁有中國金融理財標准委員會認可的相關資格證書的AFP資格申請人，可申請豁免部分或全部培訓課程。 考試（Examination） 通過中國金融理財標准委員會組織的AFP資格考試，並獲得中國金融理財標准委員會頒發的《AFP資格考試合格證書》，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。 AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最後一個周六，7月的第一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時，下午考試3小時，共計6小時。 AFP資格申請人取得《AFP資格考試合格證書》，並向中國金融理財標准委員會提出資格認證申請須在4年內完成。 從業經驗（Experience） 滿足中國金融理財標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。 AFP資格申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗： l 金融機構 l 會計師事務所 l 律師事務所 l 中國金融理財標准委員會認定的其他機構 AFP資格申請人從業經驗的時間要求是： l 具有碩士以上學歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 具有大學本科學歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 具有大專學歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 大專以下學歷者，經過中國金融理財標准委員會特許，也可申請AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同1年的全職工作時間換算）。 l 從業經驗計算的有效期為申請認證日的前10年。 AFP資格申請人須提交由該申請人的上級主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。中國金融理財標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。 職業道德（Ethics） 滿足中國金融理財標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。按照中國金融理財標准委員會的規定，AFP和CFP應該遵守同樣的職業道德標准。 AFP資格申請人須同意並恪守中國金融理財標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》和《金融理財師執業操作準則》。

『陸』 金融理財師的工作內容有哪些

只是名字高大上，多數所謂的金融理財師僅僅是經紀人，收入僅僅依賴傭金，
專業的金融理財師工作主要是根據客戶的需求，資產狀況和抵禦風險能力，因人而異的為客戶配置多種投資來盡可能降低風險，擴大收益。

『柒』 到底怎麼考金融理財師

你需要先上補習班，之後考試。一般都是單位推薦員工去考的，自己去考費用很高。

『捌』 考取了金融理財師(CFP)的人，都在做什麼工作

目前大多數都在銀行業工作，其中大多數又在理財經理崗位。
現在，保險業、證券業等也陸續有從業人員考取了CFP了。

『玖』 AFP金融理財師在實際工作中有用嗎國家承認這個認證嗎

像 cfa aicca cpf AFP一樣雖是外國的 ，但是得到我國人保廳考試中心認證的，和國內的考試一樣的合法地位，金融機構特別是銀行都認可他的，他是CPF在中國的過渡板，在中國叫金融理財師，但CPF官方來說是助理金融理財師，是二級，考了它才可考CPF，但在國內CFP不多的情況下，AFP還是很很有用的，但我要說的是，這個在銀行很好用，但銀行不是那麼好進得，不知道你的學歷，背景能進銀行嗎，進去了也不都做理財，財富管理，要沒機會做理財師，考了也沒多大用，證券，基金，信託，保險，第三方理財機構就更不用說了，更本沒有專門的理財師（總分公司，業務總部除外），有投資顧問的話也就是掛羊頭賣狗肉的業務員，要自己找客戶的，底薪低，工作流動性大。證券公司的投資顧問到也還可以，但不強求要這個證，他們要的是國內證券協會的投資咨詢資格和國外的分析師證書，研究生得話有招的，本科生投資咨詢資格加至少兩年相關工作經驗，有的公司就要求是證券行業的經驗，有的是自己提拔員工，這樣要業務做的好，但是現在這個行業也不好做，大多是從客戶經理干起的，沒干係的話很難再一家公司轉正，待下去，就不用說提拔你當顧問了。還有就是本科生有CFA 或者ciia,這個國外的證書有些難度，會用也高，特別是CFA，希望對你有幫助