國內外個人金融理財的不同不涉及

① 國外的個人理財和國內比有哪些不同

以保險為例，國外人的一般都是購買美元保單，美元保單，公司的投資是面向全球的，分紅會比較高；而國內的人民幣保單的收益較低，因為局限於國內投資，分紅較低。所以，現在很多國內人士赴港購買美元儲蓄保單，安全、收益穩定。

② 不同人生階段個人理財產品該如何進行選擇

根據人生各個階段的不同生活狀況，我們在每個階段都有不同的理財需求，應該在有效規避理財活動風險的同時做好人生各個時期的理財規劃。
在人生的不同階段,除了孩童和讀書時代可以依靠父母做到衣食無憂、快樂成長外,其它階段都需要成年人自己籌劃。理財是財富積累的一種手段，你不理財，財就不會理你。 一年之計在於春，一年的理財規劃當然也需要在第一個季節制定。如何在2008年為自己和家庭制定一個好的理財計劃？相信投資者已經勾畫了今年的理財藍圖。實際上，根據人生各個階段的不同生活狀況，我們在每個階段都有不同的理財需求，應該在有效規避理財活動風險的同時做好人生各個時期的理財規劃。下面，我們將分5個不同時期，請專家為大家分析不同階段理財的重點並給出建議。 單身一族：需告別「月光」 月光族基本都集中在這類人群中，急需解決的問題就是「沒錢」，心中有無數理想和願望但因自己囊中羞澀無法實現。生活開銷佔用了大部分收入，這一階段要考慮的是以後的開銷，不少地方都要用錢：結婚費用、買房費用、購車開銷、孩子教育金、生病開銷、退休之後的生活費用等等。 理財重點：光大銀行阜成路支行行長助理、國際金融理財師趙偉松指出，處於這個階段的人群理財做法比較激進。該時期自己沒有太大的家庭負擔，精力旺盛，因為要為未來家庭積累資金，所以，理財的重點是要努力尋找一份高薪工作或者繼續學習深造、培訓，打好基礎。 可拿出部分儲蓄進行高風險投資，目的是學習投資理財的經驗。定期定投是很好的投資方式，因為這段時間用於投資的資金很少，定投股票型基金可以用最少的資金參與到股票投資中。 深圳發展銀行德勝門支行理財經理辛璐建議，這一階段由於負擔較輕，年輕人的保費又相對較低，可為自己買份消費型的意外險，減少因意外導致收入減少或負擔加重。 -投資建議 可將收入的10%-20%投資於風險大、長期回報高的股票、基金等金融品種，投資方式以定投為佳；用收入的5%-10%給自己買一份意外保險。盡量不做「月光族」，攢下15%-30%的收入做長期規劃理財。 -理財優先順序 節財計劃→資產增值計劃→應急資金→購置住房。 小兩口：需現金流支撐 (未生孩子) 這一階段家庭資產總量比以前高一些，個人花費比以前減少。這一階段要解決人生的一個大問題———住房問題。中國民生銀行南京分行金融理財師劉浩表示，這一階段買房要還貸款，需要有現金流來支撐。因此該階段的理財重點應放在合理安排家庭建設的費用支出上，增加儲蓄比例，不能把全部積蓄用於風險較高的投資。 理財重點：這一時期是家庭消費的高峰期，雖然經濟收入有所增加、生活趨於穩定，但這時購房後每月還購房貸款給家庭帶來一些經濟壓力，需要有充足的現金流應對。有積累後，可以選擇兩部分投資，一部分是比較激進的理財工具，投資於資本市場，以期獲得更高的回報。另一部分投資穩健型的理財產品，用作還按揭的現金流。 -投資建議 專家建議，可將可支配收入的50%投資於股票或成長型基金，50%投資於穩健型投資產品，如債券型基金或者打新股的銀行理財產品。根據個人偏好亦可進行部分活期儲蓄。這一階段需要每人各買一份人壽保險，如果一人意外身故，可用保額應對未來的貸款，減少生活壓力。 -理財優先順序 購置住房→購置硬體→節財計劃→應急資金。 (孩子出生後) 這一階段要考慮得更全面，除了繼續還房貸之外，孩子已經來到世界，父母要考慮從孩子出生到大學畢業的教育費用開支，家庭的最大開支就是子女教育費用，而且這部分開支是剛性的，不能不支出或減少支出。 理財重點：家庭的最大開支是子女教育費用，要增加穩健型投資或固定回報類投資比例。但隨著子女的自理能力增強，父母可以根據經驗在投資方面適當進行調整，如進行風險投資等。購買保險應偏重於教育基金、父母自身保障等。 -投資建議 60%可支配收入投資於固定收益類理財產品，如債券型基金、打新股銀行理財產品等，以獲得長期穩定的回報應對子女教育開支；20%-30%資產用於投資比較激進的品種，如股票型基金、外匯或期貨等；20%左右投資沒有風險的貨幣基金或銀行儲蓄，以備家庭急用。深圳發展銀行德勝門支行理財經理辛璐表示，保險方面還應繼續投保人壽保險，然後應給子女投保一份教育類保險，為上學以後的教育費用做准備，銀行理財產品方面可以選擇「教育金儲蓄」這種存款，每人每年最多存2萬，而且不扣稅。 -理財優先順序 子女教育規劃→資產增值管理→應急資金。 三口之家：考慮子女教育規劃 (孩子未獨立) [小貼士]考慮風險再投資 了解風險是理財過程中的關鍵，我們在進行投資前，有必要先盤算一下自己承擔風險的能力。因為任何人在承受風險時都有一定的限度，超過了這個限度，風險就會變成負擔或壓力，可能就會對我們的心理、健康、工作甚至家庭生活造成傷害。2008年不同理財方式都有機會收益，只要按照自身的特點制定相應的理財計劃，相信您會在2008年取得好的成績。 中年夫婦 (孩子已獨立) 這一階段是人生理財的黃金階段，無論從事業上、收入上看，都是高峰期，家庭也沒有什麼負擔，孩子已經獨立，自己也沒有太多開銷。一般家庭在這個階段投資反而偏向保守，光大銀行阜成路支行行長助理、國際金融理財師趙偉松表示，這一階段可以稍微激進一些，因為這時的抗風險能力最強。 理財重點：這期間最適合積累財富，理財重點應側重於擴大投資。所以，在選擇投資工具時，可以把范圍放寬一些，不單純集中在資本市場，可以涉及收藏領域、投資黃金市場等等。此外，還要存儲一筆養老金，並且這筆錢是雷打不動的，為退休以後的生活做打算。 -投資建議 專家表示，這個時期的投資沒有一個固定的分配比例，相比前面幾個階段這一時期的投資更自由。深圳發展銀行德勝門支行理財經理辛璐分析，這一年齡段的人比較偏愛攢錢，適合投資長線基金，混合型基金及債券型基金都是不錯的選擇。但隨著退休年齡逐漸接近，用於風險投資的比例應逐漸減少。在保險需求上，應逐漸偏重於養老、重大疾病險。 -理財優先順序 資產增值管理→養老規劃→應急基金。 退休夫婦 退休之後面臨的問題是收入比之前減少很多，也沒有太大開銷，日常的生活費用占據大塊支出，還有部分的醫療支出和旅遊開支。這一階段理財的目的是安度晚年，應採取比較保守的投資方式。光大銀行阜成路支行行長助理、國際金融理財師趙偉松分析，現在老人參與高風險投資的比例很大，主要是2006年以來資本市場理財突然間火了起來，投資者認為如果不參與將損失很大，所以有一定積蓄的老年人也加入到高風險理財大軍中。理財專家分析，這主要是從眾心理導致的，對已退休的老年人來說有很大的風險。 理財重點：應以安度晚年為目的，投資和花費通常都比較保守，身體和精神健康最重要。在這時要減少高風險投資，以固定收益類投資為主。 -投資建議 將可投資資本的10%用於股票或股票型基金；80%-90%投資於固定收益類資產。在國外，不少老年人通過逐步出售房產來滿足開銷，但在中國這種方式比較少。對於資產比較豐厚的家庭，可採用合法節稅手段，把財產有效地交給下一代。保險方面，這個階段是享受保險成果的時候，不必再增加新的保險，可以考慮給孫子孫女買份兒童險。 -理財優先順序 養老規劃→遺產規劃→應急資金。 證券，是個廣泛的概念，不能一提到證券，就只想到股票這個高風險的投資品種，從而將自己拒之於證券市場大門之外，要知道證券還包括債券和基金。而且保險公司、銀行、機構、社保基金，甚至未來工薪階層們的個人社保賬戶也都是拿著工薪階層們的錢，來投資各種證券，收益當然是機構們賺大頭，無論贏虧，他們都能按照"資金規模的大小"提取固定的管理費，而虧損的全部風險卻要由工薪階層們承擔，所以就算你什麼也不投資，也並不能徹底地迴避風險。我們可以預見，未來的銀行存款也將存在一定的風險，這是中國金融業改革的必然結果。根據人生各個階段的不同生活狀況，我們在每個階段都有不同的理財需求，應該在有效規避理財活動風險的同時做好人生各個時期的理財規劃。
在人生的不同階段,除了孩童和讀書時代可以依靠父母做到衣食無憂、快樂成長外,其它階段都需要成年人自己籌劃。理財是財富積累的一種手段，你不理財，財就不會理你。 一年之計在於春，一年的理財規劃當然也需要在第一個季節制定。如何在2008年為自己和家庭制定一個好的理財計劃？相信投資者已經勾畫了今年的理財藍圖。實際上，根據人生各個階段的不同生活狀況，我們在每個階段都有不同的理財需求，應該在有效規避理財活動風險的同時做好人生各個時期的理財規劃。下面，我們將分5個不同時期，請專家為大家分析不同階段理財的重點並給出建議。 單身一族：需告別「月光」 月光族基本都集中在這類人群中，急需解決的問題就是「沒錢」，心中有無數理想和願望但因自己囊中羞澀無法實現。生活開銷佔用了大部分收入，這一階段要考慮的是以後的開銷，不少地方都要用錢：結婚費用、買房費用、購車開銷、孩子教育金、生病開銷、退休之後的生活費用等等。 理財重點：光大銀行阜成路支行行長助理、國際金融理財師趙偉松指出，處於這個階段的人群理財做法比較激進。該時期自己沒有太大的家庭負擔，精力旺盛，因為要為未來家庭積累資金，所以，理財的重點是要努力尋找一份高薪工作或者繼續學習深造、培訓，打好基礎。 可拿出部分儲蓄進行高風險投資，目的是學習投資理財的經驗。定期定投是很好的投資方式，因為這段時間用於投資的資金很少，定投股票型基金可以用最少的資金參與到股票投資中。 深圳發展銀行德勝門支行理財經理辛璐建議，這一階段由於負擔較輕，年輕人的保費又相對較低，可為自己買份消費型的意外險，減少因意外導致收入減少或負擔加重。 -投資建議 可將收入的10%-20%投資於風險大、長期回報高的股票、基金等金融品種，投資方式以定投為佳；用收入的5%-10%給自己買一份意外保險。盡量不做「月光族」，攢下15%-30%的收入做長期規劃理財。 -理財優先順序 節財計劃→資產增值計劃→應急資金→購置住房。 小兩口：需現金流支撐 (未生孩子) 這一階段家庭資產總量比以前高一些，個人花費比以前減少。這一階段要解決人生的一個大問題———住房問題。中國民生銀行南京分行金融理財師劉浩表示，這一階段買房要還貸款，需要有現金流來支撐。因此該階段的理財重點應放在合理安排家庭建設的費用支出上，增加儲蓄比例，不能把全部積蓄用於風險較高的投資。 理財重點：這一時期是家庭消費的高峰期，雖然經濟收入有所增加、生活趨於穩定，但這時購房後每月還購房貸款給家庭帶來一些經濟壓力，需要有充足的現金流應對。有積累後，可以選擇兩部分投資，一部分是比較激進的理財工具，投資於資本市場，以期獲得更高的回報。另一部分投資穩健型的理財產品，用作還按揭的現金流。 -投資建議 專家建議，可將可支配收入的50%投資於股票或成長型基金，50%投資於穩健型投資產品，如債券型基金或者打新股的銀行理財產品。根據個人偏好亦可進行部分活期儲蓄。這一階段需要每人各買一份人壽保險，如果一人意外身故，可用保額應對未來的貸款，減少生活壓力。 -理財優先順序 購置住房→購置硬體→節財計劃→應急資金。 (孩子出生後) 這一階段要考慮得更全面，除了繼續還房貸之外，孩子已經來到世界，父母要考慮從孩子出生到大學畢業的教育費用開支，家庭的最大開支就是子女教育費用，而且這部分開支是剛性的，不能不支出或減少支出。 理財重點：家庭的最大開支是子女教育費用，要增加穩健型投資或固定回報類投資比例。但隨著子女的自理能力增強，父母可以根據經驗在投資方面適當進行調整，如進行風險投資等。購買保險應偏重於教育基金、父母自身保障等。 -投資建議 60%可支配收入投資於固定收益類理財產品，如債券型基金、打新股銀行理財產品等，以獲得長期穩定的回報應對子女教育開支；20%-30%資產用於投資比較激進的品種，如股票型基金、外匯或期貨等；20%左右投資沒有風險的貨幣基金或銀行儲蓄，以備家庭急用。深圳發展銀行德勝門支行理財經理辛璐表示，保險方面還應繼續投保人壽保險，然後應給子女投保一份教育類保險，為上學以後的教育費用做准備，銀行理財產品方面可以選擇「教育金儲蓄」這種存款，每人每年最多存2萬，而且不扣稅。 -理財優先順序 子女教育規劃→資產增值管理→應急資金。 三口之家：考慮子女教育規劃 (孩子未獨立) [小貼士]考慮風險再投資 了解風險是理財過程中的關鍵，我們在進行投資前，有必要先盤算一下自己承擔風險的能力。因為任何人在承受風險時都有一定的限度，超過了這個限度，風險就會變成負擔或壓力，可能就會對我們的心理、健康、工作甚至家庭生活造成傷害。2008年不同理財方式都有機會收益，只要按照自身的特點制定相應的理財計劃，相信您會在2008年取得好的成績。 中年夫婦 (孩子已獨立) 這一階段是人生理財的黃金階段，無論從事業上、收入上看，都是高峰期，家庭也沒有什麼負擔，孩子已經獨立，自己也沒有太多開銷。一般家庭在這個階段投資反而偏向保守，光大銀行阜成路支行行長助理、國際金融理財師趙偉松表示，這一階段可以稍微激進一些，因為這時的抗風險能力最強。 理財重點：這期間最適合積累財富，理財重點應側重於擴大投資。所以，在選擇投資工具時，可以把范圍放寬一些，不單純集中在資本市場，可以涉及收藏領域、投資黃金市場等等。此外，還要存儲一筆養老金，並且這筆錢是雷打不動的，為退休以後的生活做打算。 -投資建議 專家表示，這個時期的投資沒有一個固定的分配比例，相比前面幾個階段這一時期的投資更自由。深圳發展銀行德勝門支行理財經理辛璐分析，這一年齡段的人比較偏愛攢錢，適合投資長線基金，混合型基金及債券型基金都是不錯的選擇。但隨著退休年齡逐漸接近，用於風險投資的比例應逐漸減少。在保險需求上，應逐漸偏重於養老、重大疾病險。 -理財優先順序 資產增值管理→養老規劃→應急基金。 退休夫婦 退休之後面臨的問題是收入比之前減少很多，也沒有太大開銷，日常的生活費用占據大塊支出，還有部分的醫療支出和旅遊開支。這一階段理財的目的是安度晚年，應採取比較保守的投資方式。光大銀行阜成路支行行長助理、國際金融理財師趙偉松分析，現在老人參與高風險投資的比例很大，主要是2006年以來資本市場理財突然間火了起來，投資者認為如果不參與將損失很大，所以有一定積蓄的老年人也加入到高風險理財大軍中。理財專家分析，這主要是從眾心理導致的，對已退休的老年人來說有很大的風險。 理財重點：應以安度晚年為目的，投資和花費通常都比較保守，身體和精神健康最重要。在這時要減少高風險投資，以固定收益類投資為主。 -投資建議 將可投資資本的10%用於股票或股票型基金；80%-90%投資於固定收益類資產。在國外，不少老年人通過逐步出售房產來滿足開銷，但在中國這種方式比較少。對於資產比較豐厚的家庭，可採用合法節稅手段，把財產有效地交給下一代。保險方面，這個階段是享受保險成果的時候，不必再增加新的保險，可以考慮給孫子孫女買份兒童險。 -理財優先順序 養老規劃→遺產規劃→應急資金。 證券，是個廣泛的概念，不能一提到證券，就只想到股票這個高風險的投資品種，從而將自己拒之於證券市場大門之外，要知道證券還包括債券和基金。而且保險公司、銀行、機構、社保基金，甚至未來工薪階層們的個人社保賬戶也都是拿著工薪階層們的錢，來投資各種證券，收益當然是機構們賺大頭，無論贏虧，他們都能按照"資金規模的大小"提取固定的管理費，而虧損的全部風險卻要由工薪階層們承擔，所以就算你什麼也不投資，也並不能徹底地迴避風險。我們可以預見，未來的銀行存款也將存在一定的風險，這是中國金融業改革的必然結果。

③ 金融學與投資理財有什麼不同

樓上兩位都是證券、外匯交易代理人。我是學金融的，在銀行工作，也拿到了理財規劃師證。談點個人感受吧。
金融是經濟的一個部分，學的話，范圍是與宏觀、微觀打交道。主體，是所有金融行為，典型的是設計銀行，國家經濟政策的管理，以及投資等行為，也會有保險。畢竟金融的主要構成體中，銀行、證券（投資）、保險比重最大。當然與之相關的貿易，國際結算等也都包括在內。范圍比較廣，是個大面問題。在我國，金融學的主要部分，是理論層面，研究的比較多的是金融機構，以銀行為主吧。對個人涉及的比較少。
投資理財就比較明確了。是金融行為。是對個體而言，有著真實的交易行為。這個個體可以是企業，也可以是個人。投資，就是利用各類資本和金融工具，比如股票，外匯，期貨等交易帶來大的收益，也包括資本運作等等。而理財是個規劃的概念。通過制定好的方案，依賴法律和經濟制度，給自己的生活帶來比較好的布置。方面也涉及投資，保障，現金規劃，消費規劃，子女教育，醫療保障，養老規劃，婚姻和遺產規劃。具體學習起來，肯定會涉及法律，相關保險及各類投資行為的法律和經濟常識，以及一些金融手段的運用和計算。
這個問題挺空，也挺泛，如果有明確的目的和意圖，可以再追問。

④ 個人理財和金融理財的區別

個人理財是服務提供商對客戶的區分，區別在是個人還是企業、公司等等
金融理財是理財產品的一種，涉及金融行業的理財，是業務之間的區別

⑤ 個人理財產品跟金融理財之間的關系詳細點，拜謝啦

個人理財產品是指為了滿足個人的投資，理財需求設計的理財產品。其購買的目標客戶為個人。區別於公司理財產品（其目標客戶為法人）
金融理財是指通過各種金融產品或工具（證券.基金.保險.銀行理財產品.期貨等）進行投資理財的活動。其區別於房產投資理財.藝術品投資.實業投資等。
通常個人理財產品是金融理財的一種工具。

⑥ 金融理財和普通的財務管理有什麼區別

金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶和財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。 金融理財可以進一步細分生活理財和投資理財 生活理財：設計與其整個生命的生涯事件相關的財務計劃，包括職業選擇、教育、購房、保險、醫療、養老、遺產、事業繼承以各種稅收等各方面。最終實現人生的財務自由、自主和自在。 投資理財：是在基本生活目標得到滿足的基礎上，將資金投資於各種投資工具取得合理回報以積累財富。常用的投資工具包括股票、債券、基金、金融衍生工具、黃金、外匯、不動產以及藝術品等。在保證安全性和流動性的前提下，追求投資的最優回報，加速個人或家庭資產的成長，提高生活品質。 財務管理是基於企業再生產過程中客觀存在的財務活動和財務關系而產生的，是組織企業資金活動、處理企業同各方面的財務關系的一項經濟管理工作，是企業管理的重要組成部分。財務管理利用資金、成本、收入等價值指標來組織企業中價值的形成、實現和分配，並處理這種價值運動中的經濟關系。所以財務管理區別於其他管理的特點，在於它是一種價值管理，是對企業再生產過程中的價值運動所進行的管理。

⑦ 如何成為一名專業的個人金融理財師

獲取理財師的資格認證。

金融理財師 是從事金融理財，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。金融理財師工作的最終目標是，在客戶既定的條件和前提下，運用專業知識與技能，最大化地滿足客戶對財富保值和增值的期盼及其人生不同階段的財務需求。
理財師必備素質
理財師要走好職業發展之路，有四個素質是必備的，可以說理財師的職場發展也是圍繞著這四個素質開展的。
1、道德品質。無論是銷售理財產品還是協助客戶進行理財方案的規劃，對於理財師的道德品質都有著至高的要求。一個靠欺騙誤導客戶來達成業務目標的不誠信理財師，職業之路是很難展開的。每年因為誤導銷售而遭到客戶投訴的理財師比比皆是，這完全是自毀前途。
2、專業知識。理財師需要非常專業的理財知識，並且需不斷進修和深化。AFP 資格認證對於理財師來說，應該是基本門檻。CFP 資格認證對於理財師來說是一個需要爭取達到的階段。當然，除了這兩個基本證書外，理財師還需要掌握基金、證券、保險 (放心保 )、期貨、稅務等多個領域的基礎知識，獲取一些基本的從業資格證書。對投資特別感興趣的理財師，還可以考慮去考CFA 專業證書繼續進修。

3、理財經驗。考證容易，經驗積累難。理財經驗不僅包括對各種投資工具的投資研究經驗，還包括對客戶實際財務情況的判斷、規劃、分析、指導經驗，甚至還包括對宏觀經濟運行的判斷。一名優秀的金融理財師，一定是多領域均有涉及，經驗豐富的專家，而經驗只能隨著其職場發展逐步積累。

4、客戶資源。既然要理財，就涉及到客戶資源的問題。在實際工作中，客戶資源的多少，很大程度上決定了你的理財師職業道路上升的速度。理財師的工作，就是一個不斷和客戶打交道的過程，包括新客戶的開拓和老客戶的維護。客戶資源的優劣，更影響到所在金融機構對理財師的評價和職業上升的空間。

⑧ 財務策劃師（RFP)、理財規劃師（AFP）、國際金融理財師（CFP)究竟有什麼不同

RFP分兩種，一種是美國RFP，一種是英國RFP。英國的在國內不認可，它的國際財務策劃師公會（IARFP）可以從英國政府工商局網站查詢到其注冊日期實際2008年2月29日，而不是其官網宣稱的1984年，其官網上顯示頒發的證書為RFPIA，而不是RFP，英國RFP屬於山寨了
RFP，美國注冊財務策劃師，國際國內認可，含金量比較高，頒證機構是美國注冊財務策劃師，國內已被納入全國財經金融專業人才培養工程。考試考兩門：基礎財務策劃和高級財務策劃，學習內容系統且偏實操。這個保險、銀行、第三方理財機構等行業的認可度比較高。具體報名什麼的可以去RFP中國管理中心官網查詢
AFP是CFP的初級，CFP的含金量和RFP差不多，AFP沒什麼用。
CFP，之前是在銀行系統比較認可，但是內容比較偏理論一些，現在很多人也開始慢慢學習RFP，CFP也是有國際和國內的，國內的是山寨版，也要看清楚考。CFP的學習內容也是比較系統，偏理論內容多一些，內容不太變。考CFP必須先考AFP，費用大概在三萬+。

⑨ 金融和投資，這兩個概念有什麼差別！

金融學和投資學有3點不同：

一、兩者的實質不同：

1、金融學的實質：金融學是從經濟學中分化出來的應用經濟學科，是以融通貨幣和貨幣資金的經濟活動為研究對象，具體研究個人、機構、政府如何獲取、支出以及管理資金以及其他金融資產的學科。

2、投資學的實質：投資學研究對象包括證券投資與產業投資，以投資決策為核心，將經濟變數分析與經濟機制分析、微觀分析與宏觀分析、實證分析與規范分析相結合。

二、兩者的培養目標不同：

1、金融學的培養目標：金融學專業培養具備金融學方面的理論知識和業務技能，能在銀行、證券、投資、保險及其他經濟管理部門和企業從事相關工作的專門人才。

2、投資學的培養目標：投資學要求學生有扎實的投資學專業基礎理論知識，具有較寬的專業知識面，掌握財經、法律、管理的基本知識和技能，具備定性分析和定量分析及外國語言閱讀交流的基本能力。

熟悉國家有關投資的方針、政策和法規，了解國內外本學科的理論前沿和發展動態，具有處理固定資產投資、金融資產投資；國際投資、政府投資、企業投資、宏觀投資調控等方面業務技能，能在各類企業、經濟組織、國家機關以及教學、科研機構從事相關工作的高級專門人才。

三、兩者的主幹課程不同：

1、金融學的主幹課程：政治經濟學、西方經濟學、財政學、國際經濟學、貨幣銀行學、國際金融管理、證券投資學、保險學、商業銀行業務管理、中央銀行業務、投資銀行理論與實務等。

2、投資學的主幹課程：政治經濟學、西方經濟學、計量經濟學、貨幣銀行學、財政學、會計學、投資學、國際投資、跨國公司經營與案例分析、公共投資學、創業投資、投資項目評估；

證券投資學、投資基金管理、投資銀行學、公司投資與案例分析、項目融資、投資估算、投資項目管理、房地產金融、家庭投資理財、投資管理信息系統，以及實訓課程模擬投資運作等。