國泰安金融理財規劃業務教學系統

『壹』 求助：國泰安金融資料庫資料下載

已經發送

『貳』 山西財經大學財政金融學院的教學資源

財政金融學院具備能夠進行內容涵蓋證券、銀行等金融業務實驗的多功能、綜合性、現代化的金融實驗室，配備了金融市場投資分析與模擬系統、外匯業務模擬系統和由金融學專業教師自行開發的商業銀行業務模擬操作系統等多套實驗教學軟體，為學生進行銀行業務、證券模擬、外匯操作實踐和研究提供了重要平台。金融實驗室於2007年被評為山西省省級示範實驗室。
金融實驗室是一座能夠容納150名學生同時進行實驗的，內容涵蓋證券、銀行等金融業務的多功能、綜合性、現代化的金融實驗室。該金融實驗室，可以提供集教學實踐、實務模擬等操作於一體的高科技教學手段，在教學中不僅可為學生提供一個演練的機會，還可以提高學生的學習興趣，發揮其教學主體的能動性，從而提高教學質量，培養具有熟練操作技能的高級金融人才。 CSMAR 資料庫查詢系統是國泰安公司針對高校及學術類研究機構，或其他以定量分析為主的研究用戶，全新打造的一個資料庫查詢與分析系統.該系統保持了CSMAR 資料庫查詢系統之前所有版本的功能，不僅可以載入國泰安公司全部CSMAR資料庫，還提供了數據網路更新，軟體在線升級，同板塊內數據跨庫關聯查詢，欄位模糊搜索定位等全新功能.CSMAR 資料庫查詢系統的推出，將徹底解決了以往繁瑣的數據提取、數據導出編程帶給您的煩惱，您只需輕點滑鼠，即可快捷的查詢出需要的數據

『叄』 金融理財規劃方案設計

這個問題很特殊啊。建議首先考慮保險的問題。孩子的教育支出可以考慮以躉交少兒保險的形式做為教育保障。父母贍養建議以定活期儲蓄交給二老。
房子可以考慮賣掉舊房子，以此作為買房款的一部分或是首付。
不建議辭職，賦閑在家等於坐吃山空，100萬不足以養活一家人二十年。
車子根據個人需要，如果沒事不買也行。

『肆』 聽說光大銀行有一個陽光理財資產配置平台的系統，是干什麼的

這個系統的主要功能有：投資規劃、理財規劃、資產診斷、基金分析這四點。
是一個相當於家庭理財師的平台產品，能給廣大客戶提供投資規劃和理財規劃建議，系統可以將縱向的「人生周期規劃」與橫向的「資產配置」理念融合一體，通過對客戶需求的了解，基於金融投資學界的經典理論「馬可維茲有效邊界模型」可以自動為客戶推薦適合該客戶的資產配置和產品。

『伍』 本人想開始學習理財，求入門的方法

1. 確立目標。要考慮使用多少的資金去獲得多少的回報。

2. 確定期限。短期、長期、中期、活期，理財中分很多不同的期限項目，根據自己的實際情況去確定自己的投資期限。

3. 明確風險。首先應當對自己的財務狀況做出風險測評，找到自己能夠承受最大風險的上限。

4. 時刻注意國家相關政策及金融市場的動向。

5. 學習理財知識，了解各種理財途徑，選擇適合自己的，進行投資理財。

『陸』 我想學習理財,要學那些課程

你好，在QQ問問上有很多人在問和你類似的問題，他們大多年輕、剛剛工作、沒有多少資金積累、每月去掉花銷結余不多、有些乾脆就是月光族。相信你也是他們中的一員。但是他們卻都有一個共同的願望：讓自己的生活更舒適。要實現這個目標並不難，但需要時間和耐心。以及以下： 首先、你需要記賬。通過記賬可以發現不必要的支出並削減以增加結余，有了結余才能去想理財。 其次、設定一個可以實現的目標。例如，三年之內買車，或者一年之後旅遊，但一定是可以實現的。有一個月收入1500元的年輕人曾經在網上問怎樣在三年之內積累一百萬？對這個問題我只能一笑而過。 第三，確定自己能承受的風險。通常來講年輕人可以承受更大的風險，畢竟年輕賠了也可以再賺，男人和女人的風險承受能力也是不一樣的。確定自己的承受能力就可以確定自己的投資方向。 以上三點確定，就可以開始具體的操作了：研究具體的理財方法。 提到理財方法，大家會想到股票、基金、保險、國債、外匯等等。上面這五大投資分類還可以細分成若干小分類，由於有些投資需要很高的相關知識所以並不是每一種投資大家都可以參與的，適合所有人的只有兩個，基金(專家理財)和保險（完善的保障）。 對於沒有太多結余的年輕人，我大多建議他們通過基金定投來使財富穩定、長期的增值。 基金定投有幾種方式： 一、辦一張銀行卡，再與基金公司簽一個協議，在一定期限內通過銀行每月自動扣除一定金額用以購買一支或幾支基金。但這錢並不是每月必須強制性繳納的，因為你可以不往銀行卡里存錢！ 二、如果有股市賬戶，可以每月固定購買一定金額的基金。但是每次購買金額好像是最低1000元。 另外給幾個建議： 一、錢是你辛苦賺來的，所以請不定期的查看一下收益。 二、不是辦理了基金定投就不需要再買，在基金凈值下跌時可以再一次性買入一部分以降低單位成本。簡單地說就是一次性購買和每月定投相結合。 三、理財不是一夜暴富，它只能慢慢積累 關於保險的一些問題：對於剛上班的年輕人我不建議你們購買儲蓄型保險（存入後無法提前支取或損失較大本金）或者年紀輕輕就買終身壽險（繳費期太長與其說是保障還不如說是負擔）。我建議你們先暫時購買保額為十年收入總和的意外險（這是你對你父母的責任），剛剛有孩子的家庭也不要給孩子買壽險或所謂的教育基金品種，孩子將來的教育、醫療、保險保障全部來自於父母，換言之父母有全面的保障孩子的將來就有保障。等將來家庭有一定經濟基礎再考慮孩子的教育基金、退休規劃等等也不遲。 最後說一句，每個人的經濟環境都不一樣，所以即使是同樣的理財問題答案也都不一樣，如果你需要幫忙，請加我好友！

『柒』 金融理財規劃哪種軟體做的好

華爾金服的軟體不錯，可以把市面上流行的理財產品放在一起對比，一鍵生成符合個人情況的理財規劃，非常方便。

『捌』 金融理財規劃

理財首先應該留出日常開銷的，然後有一部分現金存款以備不時之需，還有富餘可以考慮理財。

理財首要一點就是量力而為，不要把所有資產都投進來，做理財不是賭博。再就是雞蛋不能放在一個籃子，可以有一個規劃，低風險和高風險的相結合，低風險的收益低，高風險收益高。比如一部分買保險，一部分買銀行低風險理財，再拿出一部分做投資，投資可以考慮股票啊，期貨啊，外匯啊。都可以。

『玖』 哪裡有免費的理財規劃師的考試系統

夏文慶老師著作的《理財師實務手冊》是個不錯的選擇，另外他策劃的理財軟體--鑫舟二號，可以配套使用。

《理財實務手冊》是夏文慶老師總結其在中、港、台、澳大利亞的實務經驗，結合中國體制和國情，歷時一年完成的嘔心瀝血之作。夏老師擁有十多年的中外金融理財實務經驗，對理財師團隊的建設、金融理財服務平台的構建，金融理財服務和理財師的價值和定位、金融理財投資理論、理財實務的具體操作模式和選擇均有深刻的思考。本書的出版可謂「十年磨一劍」。本書將於2009年6月由北京大學出版社出版，由劉鴻儒教授作序，國際金融理財標准委員會中國專家委員會秘書長劉峰博士、台灣理財顧問認證協會（CFPAT）理事長劉凱平先生，香港財務策劃師學會（IFPHK）行政總裁陳麗娟女士為本書做了推薦語。本書是中國本土第一本理財師實務指南

序言(1)：劉鴻儒教授

序言(2)：劉凱平先生

自序

第一章：理財師的角色定位及其功能

第一節：理財服務模式簡析

第二節：理財師的社會功能

第三節：理財師對客戶的作用和服務內容

第四節：為什麼金融理財服務應該是收費服務

第二章：金融理財服務平台的建立

第一節：理財服務的盈利模式和理財師的收入模式

第二節：培養中國第一代金融理財師

一、中國的金融理財師隊伍現狀

二、金融理財師的收入模式

三、理財費用的收費和其定價方式

四、建立專業的理財師團隊

1．理財師的定位和三個成長階段

2．理財師團隊的價值觀

3．理財師的培訓

第三節：金融理財的服務流程

一、「1+」模式優缺點的介紹

二、服務流程的重要性及案例示範

第四節：理財師工具庫

一、建設工具庫的必要性

二、如何建立理財師工具庫

第五節：金融理財服務團隊的規章制度建設

一、金融理財業的監管

二、金融理財服務團隊的規章制度的建設

附錄一：咨詢服務指南

第三章：理財師必備的實務勝任能力

第一節：CFP認證勝任能力標准

一、理解知識結構的能力

二、操作技巧

三、思考和計算能力

四、溝通技巧

五、工作技巧

第二節：知識結構

一、金融理財基礎知識

二、專業規劃領域的知識

第三節：理財師的溝通能力

一、表達能力

二、聆聽的技巧

三、問問題的技巧

四、身體語言

五、觀察客戶的性格特徵和行為特性的能力

第四節：實務技能

一、分析和思考能力

二、計算能力

三、研究能力

四、提供解決問題方法和策略的能力

第四章：如何影響你的客戶

第一節：誰是你的客戶

第二節：客戶需求解析

一、特殊需求所產生的對專業理財服務的需求

二、基本需求所產生的對專業理財服務的需求

第三節：如何尋找有專業理財需求的客戶

一、理財師客戶拓展要點

二、金融機構在客戶拓展中的作為

1.公開場合的宣傳和推廣

2.公共關系的建立

第四節：與客戶的初次面談

一、面談預約

二、面談准備

三、寒暄

四、介紹面談流程

五、收集客戶的財務資料

六、客戶財務狀況的初步診斷

七、介紹公司、自己和理財理念

八、推薦全方位金融理財服務(Closing)

九、要求轉介紹

十、結束面談

附錄一：家庭生命周期解析

附錄二：鑫舟二號理財軟體的使用說明

附錄三：全方位金融理財規劃協議書

第五章：客戶財務信息的收集

第一節：家庭收入、支出和預算的信息收集

一、家庭支出和預算

二、收入信息的收集

第二節：資產負債狀況的信息收集

一、流動性資產

二、投資性資產負債

三、自用性資產負債

四、對一些特殊資產的說明：

第三節：客戶的財務目標和願望

第四節：客戶理財價值觀的信息

第五節：風險屬性測試

第六節：其他注意事項

一、其他客戶信息的收集

二、客戶信息的保存和保密工作

三、無法收集完整信息的處理

第六章：分析和評估客戶的財務狀況

第一節：家庭收支儲蓄結構

一、收入結構分析

二、支出結構分析

三、家庭儲蓄結構的分析

第二節：家庭資產負債結構分析

第三節：綜合財務狀況分析

第四節：明確客戶的目標

一、全生涯現金流量和全生涯投資凈值模擬分析

二、貨幣時間價值計演算法

三、SMART原則

附錄：案例示範

第七章風險管理和保險規劃

第一節：風險管理簡述

第二節：如何幫助客戶識別風險

一、客戶為什麼不願買保險

二、幫助客戶識別風險

第三節：風險評估

一、遺屬需求法

二、生命價值法

第四節：風險規劃

一、人身保險

二、財產保險

三、保險產品配置原則

第五節風險管理效果評估

一、風險覆蓋評估

二、可行性評估

三、整體性評估

附錄一：《重大疾病保險的疾病定義使用規范》

第八章：如何為客戶建立投資架構

第一節：理財師不能沒有正確的投資理念

一、無助的投資者

二、無助的理財師更可怕

第二節：來自現代投資理論和實踐驗證的啟示

一、分散投資和資產配置

二、擇時投資和長期投資(TimingVsTimein)

第三節：建立投資架構

一、理財師在客戶投資決定中的定位

二、投資架構的內容和步驟：

第四節：資產配置

一、資產組合收益和風險的概念

二、馬科維茨有效集(efficientset)

三、風險資產和無風險資產的配置

四、效用價值與無差異曲線

五、探究最優投資組合

1.無風險資產和風險資產的權重：

2.客戶風險偏好的評估：

3.兩種風險資產和無風險資產之間的配置

4.投資組合理論在資產配置中的調整思路

六、多種證券組合和電子表格模型

七、資產類別的選擇

附錄一：博迪等的《投資學》中的風險容忍度的測試問卷

附錄二：羅傑C•吉布生(RogerC.Gibson)的資產配置模型

第九章：其他理財方案中的專業性問題

第一節：個人所得稅籌劃

第二節：房產交易中需要注意的問題

一、住房公積金：

二、買賣房屋所要繳納的稅款及優惠政策

第三節：教育金准備中的一些技術性問題

一、國家助學貸款

二、商業性助學貸款

三、教育儲蓄

四、教育金保險

第四節：遺產傳承中的一些法律和技術性問題

一、提高客戶遺產規劃意識

二、遺產轉移工具

第五節：婚姻中的一些法律和財務問題

一、結婚

二、非婚同居

三、事實婚姻

四、重婚

五、涉外婚姻

六、無效和可撤銷婚姻

七、夫妻財產制度：

八、離婚

1.離婚的形式和程序

2.離婚時夫妻共同財產分割的原則

第十章：制定和解說理財規劃書

第一節：制定理財規劃書的一些基本原則

一、完整性：

二、邏輯性

三、一致性

四、專業性

第二節：理財規劃書的主要內容

一、客戶基本信息：

二、家庭財務狀況分析

三、明確客戶的目標

四、具體規劃方案建議和產品推介

五、具體的執行方案

六、利益披露

七、法律聲明文件

八、執行確認書

九、《持續理財規劃服務協議》

第三節：解說理財規劃書

第十一章：金融理財規劃的執行

第一節：金融產品的選擇和申購

一、金融產品的選擇

二、金融產品的申購

第二節：簽署《持續金融理財服務協議》

一、目標的設定以及在服務過程中的宣傳：

二、簽署的步驟

第三節：完成客戶的檔案建設：

一、客戶檔案的內容：

二、客戶檔案的分類：

三、客戶檔案的存放

第四節：總結性面談

第十二章：持續金融理財服務

第一節：持續金融理財服務的內容

一、定期投資市場分析報告

二、定期刊物

三、不定期解讀市場事件的快報

四、客戶主動提出的面談

五、年度理財規劃會議

第二節：投資過程中需要關注的問題

一、投資組合的業績評價

1.時間加權法計算收益率。

2.基金單位價值法計算收益率。

二、資產再配置

三、投資經理業績的評估

1.單位風險收益法

2.收益差額法(詹森比率)

第三節：針對變化所提供的分析和建議

一、法律、法規及其他社會制度的變化：

二、客戶自身發生的變化

結語

『拾』 理財規劃書

你去京大財富理財平台那應該會有理財規劃書