金融理財規劃師有用嗎

⑴ 理財規劃師有用嗎

國家三級助理理財規劃師對找工作有幫助。現在理財公司，銀行，證券公司，保險公司，等金融類公司，招聘理財規劃師都需要三點：【1】理財師證書，比如「勞動部」國家理財規劃師（CHFP），「金標委」頒發的金融理財師（AFP或CFP）【2】工作經驗，優秀者可以沒有工作經驗，一般找有工作經驗的人，找不到，也就接受剛畢業大學生了。【3】工作能力，就是僅僅有證書是不夠的，還要有實際的工作能力。
所以說「學歷
+
能力
=
工作」僅僅有學歷（證書）是不夠的，在學習「理財規劃師」課程時，要多多注意提高自己的「工作能力」呦~```
【證書的作用】證書是通過應聘的一張紙，只能說你接受過「理財規劃師」的專業培訓，但是要通過「試用期」，就完全靠「工作能力」了，如果學習時不認真，可能這時候就發現自己有太多不會的，真是「書到用時方恨少」。
所以，在學習「理財規劃師」課程時，要多多努力呦~```著重提高自己的「工作能力」吧~```
另外，卡耐基說一個人的成功是「80%人際關系
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20%專業能力」。「人際關系」融洽了，同事工作在一起很愉快，對工作是很有幫助的哦~```
所以，建議你看一看[美國]卡耐基《成功學》，[美國]拿破崙·希爾《成功學》看一看國內的「陳安之」《成功學》也不錯。另外看一看「職場禮儀」的書，也是不錯的哦~````
希望以上回答對你有所幫助.
如果回答不夠詳盡,
請您繼續提問.
希望將盡力為您作出回答.
順祝天天愉快!
關鍵詞:黑龍江哈爾濱眾森理財培訓學校
"理財規劃師"問題回答專家

⑵ 理財規劃師證有什麼用

理財規劃師既可以服務於金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。

理財規劃師國家職業資格分為三級，一級為高級理財規劃師，二級為中級理財規劃師，三級為助理理財規劃師。

凡報考國家職業三級的，只要具備以下條件中的一條即可：

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

(2)金融理財規劃師有用嗎擴展閱讀：

工作內容

1、必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

2、合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。

3、實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。

4、風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。

⑶ 考個理財規劃師證書有用嗎

很有用。
目前，理財規劃的概念在金融行業已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業銀行，很多保險公司和商業銀行已經設立了專門的個人理財工作室或理財部，為客戶提供相應的理財服務。
隨著社會的發展，人們收入水平的提高 ，對於提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現。目前，享受私人服務的多數為中產以上的階層，然而，據網路最新數據表明，很多普通消費者也逐漸成為了私人理財顧問的服務人群。目前私人理財顧問主要分布於金融機構中主要針對自身金融產品的推廣具有一定的局限性，但是由於客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的「管家式」服務，將成為未來私人理財顧問發展的一大趨勢。同時也需要有獨立於金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業多個領域全面服務。
鑒於社會對理財規劃師的強烈需求和理財規劃師國家標準的缺位，國家職業鑒定中心組織有關專理財規劃師家根據我國國情制定了《理財規劃師國家職業標准》，並於2003年1月23日開始施行，從而將理財規劃正式確定為一門職業。2005年8月，國家職業鑒定中心委託北京東方華爾金融咨詢有限公司和中國人民大學財政金融學院在北京舉辦了首期理財規劃師試點培訓班。學員隨後參加由國家職業鑒定中心舉辦的國家理財規劃師試驗性鑒定考試，考試科目全部合格的學員被授予理財規劃師國家職業資格證書。
希望能夠幫助到您。

⑷ 學理財規劃師有什麼好處

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

跟錢打交道，教人怎麼管理資金，關鍵詞還是看你對這個職業興趣度了

⑸ 金融理財師的證書有用嗎

AFP即金融理財師的證書在銀行內部含是金量很高的證書，是理財行業的水平測試類證書。

持有AFP證書有以下優勢。

1、AFP證書全球認可，對就業、轉崗、跳槽以及終身職業發展有直接幫助，例如：通常金融行業在招聘中AFP持證人優先錄用。

2、AFP證書在金融行業尤其是銀行業非常認可，不同銀行實行不同的鼓勵政策，如直接報銷學費、加分(相當於增加工齡)，上漲工資或是晉升崗位調整職級。

3、金融行業的從業者在獲取AFP證書之後，專業水平會得到迅速提升，跟客戶之間建立信任的成本降低，更容易得到理財客戶的信任和認可，對於提升理財中心或財富中心的專業性和自身業績都有直接幫助作用。

4、完善的繼續教育制度，與時俱進，不斷豐富自身專業知識與技能。

5、可建立拓展行業人脈平台資源。

(5)金融理財規劃師有用嗎擴展閱讀：

AFP報考條件

1、大專以上學歷。

2、資格認證申請人須具備在下列機構中從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構、會計師事務所、律師事務所、FPSB China認定的其他機構。

具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。

3、具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷。具有大專以下學歷者，須有七年以上（含七年）的全職工作經歷，或等同的兼職。

⑹ 理財規劃師就業前景怎麼樣

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。

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⑺ 考理財規劃師有用嗎

①如果進入「保險」公司，剛剛進去確實是業務員，
但是有專業「理財規劃」的業務員和沒有經過專業學習的業務員當然不同嘍~``

可以說初期基層工作是積攢經驗的時候。
可以熟練的「登門拜訪」，「客戶接待」以後，
可能就會被提升為「主管」。
②如果進入「銀行」。
外資銀行，每個月都有「業務量」，所以很多理財規劃師會選擇「登門拜訪」一些有實力的客戶。
來增加自己的業務量。
國有銀行，雖然大多「國有銀行」沒有業務量的要求。
但是也有一些規定哦。
會計差不多都是女生，不過偶爾會見到男會計。
會計確實是一個比較適合女生從事的職業。

如果你從事會計職業，再有「理財規劃師」證書，
或者其他金融類證書，比如「證券從業資格證書」，「銀行從業資格證書」，「期貨從業資格證書」。
據說美國的「理財規劃師」都是持有幾本金融類證書。

「理財規劃師」考試用書里有一章就是「會計」。
還有一章是「證券」股票等的。
其實理財規劃師包含傳統的「銀行」「證券」「會計」「律師（經濟類）」很多內容。
是一個包含很多職業的，新興職業。

⑻ 考上理財規劃師有什麼用

現在的金融培訓和證書認證魚龍混雜，讓很多人都挑花了眼，說跟風也好，是提高自己也罷，投入了精力和金錢無非是想要自己在競爭激烈的社會里多一份保障。CHFP作為國家勞動和社會保障部唯一認證的理財證書，其實用性和未來的含金量是毋庸置疑的。但是金融市場是高風險高動盪高級市場化的運作結構，即使是國際認證的CFP和號稱金融第一考的CFA證書，也只是一個系統的培訓過程，並不能期望它能帶來質的改變。
鑒於你現在的情況，既然你選擇了理財師的道路，相信是對金融行業比較感興趣，之前肯定也做過相關的了解，建議你從以下入手：
1、進入證券公司、期貨公司取得一些從業經驗。
2、一些投資咨詢公司的理財顧問作代理產品，接觸的產品比較系統和廣泛，而且門檻不高，也是很好的鍛煉渠道。
3、當你有了一定的經驗以後可以應聘銀行的直銷客戶經理。
4、理財師是專家型行業，在你成為一名職業的知名的理財師之前，請先培養自己的銷售意識，任何銀行都會把你當作一個銷售員來看待，這也是我國理財師現階段的尷尬局面。
5、有不斷學習的心態，證書只是把你帶進門，以後你的學習沒有書面認證但是可以取得客戶的認可。
6、在你接到OFFER之前，先從自己和身邊親友開始吧，試著作一份可行的分析和指導，你會發現自己的付出很有意義。
7、像會計律師等一樣，專業的理財事務所肯定會逐漸興起，先培養好自己的經驗！
說了這么多看看也沒能提供多大的幫助，我想說的是理財是人人一生都要面對的問題，既然要走上這條路就要不斷鍛煉自己操作和分析的實踐能力，你的發展方向有三個：
1、開辦專業理財規劃公司；
2、成為專業的理財規劃業務的人員；
3、在積累豐富經驗後成為理財規劃師職業的培訓人員。
「腳落實地，心在遠方」，這條路榮耀亦道遠，加油！

⑼ 理財規劃師與金融理財規劃師有區別嗎

有區別國家理財規劃師（ChFP）認證證書 2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。 證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。 考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。 頒證部門：國家勞動和社會保障部。 國際金融理財師（CFP）認證證書 CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。 適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。 考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊

⑽ 理財規劃師的證書有用嗎

考了這個證書意味著有了一個硬體，但是並不意味著就可以當理財專家了。

就像通過司考也不意味著就可以當律師了，這是一個道理，都是需要實戰經驗的積累。

通過司考還好，實習一年，理論上可以當律師；但是拿到理財規劃師證書可不意味著你就可以當理財規劃師了。

目前在北京只有開了一家理財規劃師執業機構，而且還在探索階段，想要當專業的理財顧問沒有十來年的經驗是不可能的哦。

當然拿到理財證書在從事金融相關職業還是有優勢的，現在干什麼都給看有沒有證。

所以有個理財規劃師的證書還是很有用的。其實推薦可以先去一個大型的互聯網金融的企業去學習一下，當有理財規劃師的證書以後，想必進入大公司去深度學習是很有必要的。

如下圖這類的互聯網金融平台。