保險業金融機構應當建立

② 保險業 一法四令 兩個規定是啥

1、一法指保險法
2、四令指保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定（中國保監會令2010年第2號）\保險公司中介業務違法行為處罰辦法（保險會令2009年第4號）\金融機構反洗錢規定 （中華人民銀行令[2006]第1號）.人身保險新型產品信息披露管理辦法（保險會令2009年第3號）
3、兩個規定指保險公司管理規定 （保險監會令2009年第1號）\保險營銷員管理規定 （保監會令2006年第3號）

③ 保險業金融機構需要配合做好以下哪些反洗錢日常監管要求

國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。調查可疑交易活動時，調查人員不得少於二人，並出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少於二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

④ 保險業金融機構反洗錢義務有哪些

凌石金融為您解答：
第六條 保險公司、保險資產管理公司和保險專業代理公司、保險經紀公司應當以保單實名制為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規范的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。
第七條 申請設立保險公司、保險資產管理公司應當符合下列反洗錢條件：
（一）投資資金來源合法；
（二）建立了反洗錢內控制度；
（三）設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；
（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；
（五）信息系統建設滿足反洗錢要求；
（六）中國保監會規定的其他條件。
第八條 設立保險公司、保險資產管理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：
（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；
（二）反洗錢內控制度；
（三）反洗錢機構設置報告；
（四）反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；
（五）信息系統反洗錢功能報告；
（六）中國保監會規定的其他材料。
申請設立保險公司、保險資產管理公司，可以在籌建申請和開業申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應當在提出開業申請時提交完畢。
開業驗收階段，申請人應當按照要求演示反洗錢的組織架構、工作流程、風控管理和信息系統建設等。
第九條 申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：
（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度並對分支機構具有良好的管控能力；
（二）總公司的信息系統建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；
（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；
（四）反洗錢崗位人員基本配備並接受了必要的反洗錢培訓；
（五）中國保監會規定的其他條件。
第十條 設立保險公司、保險資產管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：
（一）總公司的反洗錢內控制度；
（二）總公司信息系統的反洗錢功能報告；
（三）擬設分支機構的反洗錢機構設置報告；
（四）擬設分支機構的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓情況的報告；
（五）中國保監會規定的其他材料。
第十一條 發生下列情形之一，保險公司、保險資產管理公司應當知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：
（一）增加註冊資本；
（二）股權變更，但通過證券交易所購買上市機構股票不足注冊資本5%的除外；
（三）中國保監會規定的其他情形。
第十二條 保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規，接受反洗錢培訓，通過保險監管機構組織的包含反洗錢內容的任職資格知識測試。
保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人員任職資格核准申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。
第十三條 保險公司、保險資產管理公司應當建立健全反洗錢內控制度。
反洗錢內控制度應當包括下列內容：
（一）客戶身份識別；
（二）客戶身份資料和交易記錄保存；
（三）大額交易和可疑交易報告；
（四）反洗錢培訓宣傳；
（五）反洗錢內部審計；
（六）重大洗錢案件應急處置；
（七）配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查；
（八）反洗錢工作信息保密；
（九）反洗錢法律法規規定的其他內容。
保險公司、保險資產管理公司分支機構可以根據總公司的反洗錢內控制度制定本級的實施細則。
第十四條 保險公司、保險資產管理公司應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。
指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。
保險公司、保險資產管理公司應當明確相關業務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內控制度在業務流程中貫徹執行。
第十五條 保險公司、保險資產管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信息系統，使風險信息能夠在業務部門和反洗錢機構之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。
第十六條 保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環節對規定金額以上的業務進行客戶身份識別。
第十七條 保險公司、保險資產管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，並在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。
第十八條 保險公司、保險資產管理公司應當根據監管要求密切關注涉恐人員名單，及時對本機構客戶進行風險排查，依法採取相應措施。
第十九條 保險公司、保險資產管理公司應當依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現該項交易，以提供監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。
第二十條 保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。
第二十一條 保險公司、保險資產管理公司應當依法識別、報告大額交易和可疑交易。
第二十二條 保險公司通過保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構開展保險業務時，應當在合作協議中寫入反洗錢條款。
反洗錢條款應當包括下列內容：
（一）保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；
（二）保險公司在辦理業務時能夠及時獲得保險業務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件；
（三）保險公司為保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協助。
保險經紀公司代理客戶與保險公司開展保險業務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險專業代理公司、保險經紀公司、金融機構類保險兼業代理機構承擔相應責任。
第二十三條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。
對本公司人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：
（一）反洗錢法律法規和監管規定；
（二）反洗錢內控制度、與其崗位職責相應的反洗錢工作要求；
（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。
對保險銷售從業人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：
（一）反洗錢法律法規和監管規定；
（二）反洗錢內控制度；
（三）展業中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關信息資料、配合履行反洗錢義務等。
第二十四條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。
第二十五條 保險公司、保險資產管理公司應當每年開展反洗錢內部審計，反洗錢內部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結合進行。
第二十六條 保險公司、保險資產管理公司應當妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監管機構報告案件處置情況。
第二十七條 保險公司、保險資產管理公司應當配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，記錄並保存配合檢查、調查的相關情況。
第二十八條 保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。
保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對報告可疑交易、配合調查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。
第二十九條 保險專業代理公司、保險經紀公司應當建立反洗錢內控制度，禁止來源不合法資金投資入股。
保險專業代理公司、保險經紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規。
第三十條 保險專業代理公司、保險經紀公司應當開展反洗錢培訓、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，對依法開展反洗錢的相關信息予以保密

⑤ 保險是金融機構

保險屬於金融行業：

從保險公司融資職能上說，保險是集中投保人的資金進行再分配，規避及管理風險，這使得保險公司募集大量的資金，保險公司的主要利潤來源並不是靠募集這些錢後經營風險的所得，因為大部分保險公司減去經營成本和賠款後都是「虧損」的，實際上保險公司是靠運用這些資金進行債券、外匯、基金、房地產等其他投資渠道使資金升值賺取利潤，而銀行是不允許對資金進行再投資的，從這一點上說，保險公司是融資吸收資金的機構，屬於金融機構；（分析中國平安現正橫向集團化發展可得到啟示）

⑥ 金融機構應當建立適當的機制確保什麼及時關注並評估本金融機構應與境外境外金

金融機構應當建立適當的機制，確保什麼及時關注並評估本金融機構應與境外聯系。

⑦ 保險業金融機構反洗錢義務主要有哪幾點

第六條 保險公司、保險資產管理公司和保險專業代理公司、保險經紀公司應當以保單實名制為基礎，按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規范的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。
第七條 申請設立保險公司、保險資產管理公司應當符合下列反洗錢條件：
（一）投資資金來源合法；
（二）建立了反洗錢內控制度；
（三）設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；
（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；
（五）信息系統建設滿足反洗錢要求；
（六）中國保監會規定的其他條件。
第八條 設立保險公司、保險資產管理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：
（一）投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明；
（二）反洗錢內控制度；
（三）反洗錢機構設置報告；
（四）反洗錢機構或崗位人員配備情況及崗位人員接受反洗錢培訓情況的報告；
（五）信息系統反洗錢功能報告；
（六）中國保監會規定的其他材料。
申請設立保險公司、保險資產管理公司，可以在籌建申請和開業申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應當在提出開業申請時提交完畢。
開業驗收階段，申請人應當按照要求演示反洗錢的組織架構、工作流程、風控管理和信息系統建設等。
第九條 申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：
（一）總公司具備健全的反洗錢內控制度並對分支機構具有良好的管控能力；
（二）總公司的信息系統建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；
（三）擬設分支機構設置了反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；
（四）反洗錢崗位人員基本配備並接受了必要的反洗錢培訓；
（五）中國保監會規定的其他條件。
第十條 設立保險公司、保險資產管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：
（一）總公司的反洗錢內控制度；
（二）總公司信息系統的反洗錢功能報告；
（三）擬設分支機構的反洗錢機構設置報告；
（四）擬設分支機構的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓情況的報告；
（五）中國保監會規定的其他材料。
第十一條 發生下列情形之一，保險公司、保險資產管理公司應當知悉投資資金來源，提交投資資金來源情況說明和投資資金來源合法的聲明：
（一）增加註冊資本；
（二）股權變更，但通過證券交易所購買上市機構股票不足注冊資本5%的除外；
（三）中國保監會規定的其他情形。
第十二條 保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規，接受反洗錢培訓，通過保險監管機構組織的包含反洗錢內容的任職資格知識測試。
保險公司、保險資產管理公司董事、監事、高級管理人員任職資格核准申請材料中應當包括接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。
第十三條 保險公司、保險資產管理公司應當建立健全反洗錢內控制度。
反洗錢內控制度應當包括下列內容：
（一）客戶身份識別；
（二）客戶身份資料和交易記錄保存；
（三）大額交易和可疑交易報告；
（四）反洗錢培訓宣傳；
（五）反洗錢內部審計；
（六）重大洗錢案件應急處置；
（七）配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查；
（八）反洗錢工作信息保密；
（九）反洗錢法律法規規定的其他內容。
保險公司、保險資產管理公司分支機構可以根據總公司的反洗錢內控制度制定本級的實施細則。
第十四條 保險公司、保險資產管理公司應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。
指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。
保險公司、保險資產管理公司應當明確相關業務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內控制度在業務流程中貫徹執行。
第十五條 保險公司、保險資產管理公司應當將可量化的反洗錢控制指標嵌入信息系統，使風險信息能夠在業務部門和反洗錢機構之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。
第十六條 保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環節對規定金額以上的業務進行客戶身份識別。
第十七條 保險公司、保險資產管理公司應當按照客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，並在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。
第十八條 保險公司、保險資產管理公司應當根據監管要求密切關注涉恐人員名單，及時對本機構客戶進行風險排查，依法採取相應措施。
第十九條 保險公司、保險資產管理公司應當依法保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現該項交易，以提供監測分析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。
第二十條 保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。
第二十一條 保險公司、保險資產管理公司應當依法識別、報告大額交易和可疑交易。
第二十二條 保險公司通過保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構開展保險業務時，應當在合作協議中寫入反洗錢條款。
反洗錢條款應當包括下列內容：
（一）保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；
（二）保險公司在辦理業務時能夠及時獲得保險業務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件；
（三）保險公司為保險專業代理公司、金融機構類保險兼業代理機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協助。
保險經紀公司代理客戶與保險公司開展保險業務時，應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。
保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險專業代理公司、保險經紀公司、金融機構類保險兼業代理機構承擔相應責任。
第二十三條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。
對本公司人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：
（一）反洗錢法律法規和監管規定；
（二）反洗錢內控制度、與其崗位職責相應的反洗錢工作要求；
（三）開展反洗錢工作必備的其他知識、技能等。
對保險銷售從業人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：
（一）反洗錢法律法規和監管規定；
（二）反洗錢內控制度；
（三）展業中的反洗錢要求，如提醒客戶提供相關信息資料、配合履行反洗錢義務等。
第二十四條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄。
第二十五條 保險公司、保險資產管理公司應當每年開展反洗錢內部審計，反洗錢內部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結合進行。
第二十六條 保險公司、保險資產管理公司應當妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，及時向保險監管機構報告案件處置情況。
第二十七條 保險公司、保險資產管理公司應當配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，記錄並保存配合檢查、調查的相關情況。
第二十八條 保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。
保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對報告可疑交易、配合調查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。
第二十九條 保險專業代理公司、保險經紀公司應當建立反洗錢內控制度，禁止來源不合法資金投資入股。
保險專業代理公司、保險經紀公司高級管理人員應當了解反洗錢法律法規。
第三十條 保險專業代理公司、保險經紀公司應當開展反洗錢培訓、宣傳，妥善處置涉及本公司的重大洗錢案件，配合反洗錢監督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，對依法開展反洗錢的相關信息予以保密

⑧ 按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當採取哪些

金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。
金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少保存五年。金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。
金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告
金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作

⑨ 銀行業金融機構應當設立一名（）負責本機構合格及案防工作

《中國銀監會辦公廳關於印發銀行業金融機構案防工作辦法的通知》要求，銀行業金融機構應當設立一名合規總監或指定一名高級管理人員負責本機構合規及案防工作。