金融理財銷售總監

A. 工行個人金融業務總監李衛平：如何大象轉型求答案

這6.4萬億元的個人金融資產量大於中國保險資產量，也大於基金和信託資產的總和
李衛平原來的職銜是中國工商銀行個人金融業務部總經理。不久前，他升任工行個人金融業務總監，仍兼任個金部總經理。
根據未經審計的數據顯示（下同），截至2010年底，工行個人金融資產已達6.4萬億元，市場佔比近三分之一。這6.4萬億元的個人金融資產量大於中國保險資產量（近5萬億元），也大於基金（2萬多億）和信託資產（約3萬億）的總和。工行因此成為中國管理個人金融資產最多的銀行。
李衛平就是這6.4萬億元資產的「大管家」。四年前，他從工行江蘇分行副行長任上調任工行牡丹卡中心總裁；兩年前，他再調任工行個人金融業務部總經理。
「只要有人的地方，都有對個人金融業務的需求。做零售業務就是做社會化的業務，做人的事情。」四年來，李衛平對工行個人金融業務的轉型之路感悟頗深。
個人金融資產不等於儲蓄存款
「現在不是簡單地講儲蓄存款量，而是講工行個人金融資產規模的最大化。」李衛平說，「個人金融資產包括存款、理財產品。基金、保險、個貸等。」2010年，工行個人理財產品銷售額大約為1.6萬億元，余額約有1.2萬億元左右。
李衛平認為，講求個人金融資產規模最大化不僅能為個人客戶帶來更多收益，而且，對銀行而言，也會創造更多的中間業務收入。在對銀行資本監管趨嚴的態勢下，不佔用或少佔用銀行資本的業務受到格外重視。
進入2011年，加息之劍懸於空中。「要讓客戶的資產保值增值。」李衛平說，「針對存款戶特別是定期存款戶，我們要做一些保本型的或有固定收益的理財產品。我們正和保險公司、基金公司商談此事。」
個貸佔全行貸款的比重，標志著一家銀行整個經營戰略的調整。截至2010年底，工行個人貸款佔比達到25%左右。在過去的兩年中提高了3個百分點，增幅也遠大於工行貸款整體增幅。個人貸款的余額達1.5萬億。如果含上信用卡貸款透支額，總共達1.6萬億。其中，個人住房貸款余額達1.2萬億，在個貸余額中佔比75%左右；在增量方面，2010年非房貸（包括消費貸款和個人經營性貸款等）增量約佔40%，個人住房按揭貸款約佔60%。對於2011年個貸增量計劃，李衛平表示，增量的60%是消費貸款和個人經營性貸款，40%是個人住房按揭貸款。
應對利率市場化
各種跡象表明，2011年利率市場化將會有明顯進展。「在利率逐步市場化過程中，銀行會受到一定影響。但工行抗風險的最大的優勢是資產規模優勢。」李衛平說。
李衛平認為，應對利率逐步市場化趨勢，工行的貸款會更多向個人貸款調整，個人貸款的收益率高於全行對公貸款收益率。此外，隨著凈息差收窄，也需要大力發展中間業務。
對銀行而言，定期存款是效益較低的業務之一。「隨著利率逐步市場化，活期存款利率不會提高多少，要重點解決定期存款的轉化問題。將來會開發收益略高於一年期定期存款的保本型的理財產品。」李衛平說。
李衛平認為，未來理財產品的方向將轉向長期化、保本型或固定收益型。這能改善銀行收入結構，改善資產負債表，且能降低成本，原來對客戶的利息支出改成了對客戶的投資回報。
商友俱樂部和轉型之路
工行的個人金融業務在尋找藍海。
以城市行為主體，以城市居民為客戶主體，以城市的工商企業為主要服務對象，這曾是外界對工行的認知。事實上，近幾年特別是上市以後，這家大行便開始了轉型之路。
2004年，為了股改上市，工行提出了八大戰略，其中就有一個把工行打造成「最大的零售銀行」的戰略。當時簡稱「大個金」的戰略。上市後，工行實施由「大個金」到「強個金」的戰略跨越——走出去尋找新市場、新客戶，針對新需求開發新產品和服務。
工行重點拓展了零售業務六類新市場，各種專業的小商品市場被放在首位。此外還包括：新興消費品市場、現代服務業市場、資本要素市場，以及因改革而催生的各種源頭市場以及海外市場。2010年，商友俱樂部和名人理財俱樂部的成立是其中的亮點。李衛平看重俱樂部這種形式對客戶的凝聚力。
2010年，工行專門針對全國各類商品交易市場的小老闆、個體經營戶成立了商友俱樂部，組建了俱樂部專屬的服務支持小組和專家團隊，為會員提供專屬的結算套餐、融資產品及理財產品，以及資金結算、生產經營商貿流通、財富管理等服務，特別注重由提供單一產品向融合性產品轉變。
目前，工行組建的工銀商友俱樂部總數已經超過50家，發放工銀商友卡近70萬張。
全國上萬家的各類商品交易市場有眾多的個人客戶在呼喚著銀行服務。「今年工行仍將加強商友俱樂部建設放在首位。」李衛平說。
工行還在北京和上海成立了「名人理財俱樂部」，北京的俱樂部成員大都是演藝、文化和體育界的明星；上海的俱樂部成員主要是財經界名人。
基於創造和培養的目的，在鞏固原有個人客戶的基礎上工行重點拓展了如下新客戶：小老闆——個人經營者或私營企業主；小白領——剛大學畢業，進入金融行業、國企或外企，進入到准管理層或管理層；小公務員——相對年輕的，處級以下的公務員；自由職業者——中介機構、律師、會計師、演藝明星等。
2010年，工行增強了對私人銀行、財富管理和理財金客戶的服務。商友俱樂部或名人理財俱樂部的成員基本符合工行私人銀行或財富管理客戶的標准。
渠道優化是工行轉型的重要標志。目前，工行全國有1.6萬多家網點，境外還有近200家；個人金融業務100筆業務中有55筆通過網上銀行辦理，其數量相當於再造了1.7萬-1.8萬個物理網點。
「2010年，全國48%的基金是通過工行渠道銷售的，而這些基金有60%-70%是通過工行的網上銀行銷售的。」李衛平說。

B. CEO、COO、CFO、CTO、CIO分別是什麼意思有什麼區別

CEO、COO、CFO、CTO、CIO分別代表的是不同的崗位的稱呼，是英文的首字母的縮寫。

CEO：是Chief Executive Officer的縮寫，即首席執行官。首席執行官是企業的法人代表，企業中負責日常事務的最高行政官員，又稱作行政總裁。

COO：是Chief Operation Officer的縮寫，即首席營運官。首席營運官負責企業的運營，輔助CEO的工作，在企業中多數兼任常務副總裁。

CFO：是Chief Finance Officer的縮寫，即首席財務官。首席財務官可以理解為財務經理，領導企業財和物的規劃與控制工作，進行風險防範與控制。

CTO：是Chief Technology Officer的縮寫，即首席技術官。首席技術官是企業內技術方面的最高負責人，要對公司下一步的技術發展方向進行一些研究、探討，做出判斷並幫助CEO做出決策。

CIO：是Chief Information Officer的縮寫，即首席信息官。首席信息官具備技術和業務過程兩方面的知識，是企業信息技術和系統所有領域的高級官員，通過指導對信息技術的利用來支持公司的目標。

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CEO的主要職責是：

（1）任免經理人員。

（2）執行董事會的決議；

（3）主持公司的日常業務活動；

（4）經董事會授權，對外簽訂合同或處理業務；

CEO領導下的執行班子，包括：總經理、副總經理、各部門經理、總會計師、總工程師等。

CFO的主要職責是：

1. 負責抓好公司經營規章制度和細則制定、系統規劃年度工作計劃，制定標准化、規范化的工作流程，經總經理批准後監督執行。

2. 負責為重大決策事項組織人員提供數據支持和專項研究報告。負責定期為公司提出當前企業經營狀況分析和前景預測報告。

3. 管理協調各個部門之間的工作，確保公司經營系統整體功能發揮，對重大問題上報總經理裁決。

4. 負責組織制定公司經濟責任制考核制度和考核工作實施細則，按月考核評分及時公布。

5. 主持公司經營系統總體設計方案 ，負責全公司經營投資預算方案、在批准後組織實施。

6. 密切關注國際國內信息產業動向和趨勢，評估重大信息技術的影響，為公司引進先進信息技術提出意見和建議。

7. 負責審查部門提交的各種工作匯報，評估工作效率並對存在的問題加以處理，定期聽取直接下級述職，並做出工作評定。

8. 負責指導、管理、監督各部門下屬人員的業務工作，改善工作質量和服務態度，做好下屬人員的績效考核和獎勵懲罰。

9. 負責組織完善各部門制定與其專業管理相關的各項管理制度。

C. 金融行業都有哪些職位

金融行業熱門職位主要有：預測分析與管理咨詢人員（負責各種市場數據的收集和分析，該崗位的重要性越來越明顯）、基金經理、證券經紀人和股票分析師。

一：預測分析與管理咨詢人員：負責各種市場數據的收集和分析，該崗位的重要性越來越明顯。

二：經濟預測分析與管理咨詢人員經濟預測分析人員的行業分布非常廣泛，但一般只有各個行業中的跨國公司、大中型企業和政府經濟決策部門、公共研究機構才會設置。

而管理咨詢人員主要是流向一些咨詢公司，比如IT咨詢、營銷咨詢、上市輔導等。

三：證券經紀人：證券經紀人的素質要求主要集中在兩個方面：一是扎實的金融學基金知識；二是基於對市場的長期觀察之後得出的投資經驗；由於證券投資是高風險、高收益的投資，作為證券經紀人必須通過對政權市場價格變動趨勢的研究，把握規律性，並結合影響證券價格的各種因素分析，逐步積累並具備相當的投資經驗和熟練的業務操作能力。

四：基金經理：隨著更多的基金項目和基金管理公司的產生，社會將需要眾多的基金管理 人才，基金經理就是這一行當中的高層次人才，其職責大致可分為：負責某項基金的籌措；負責基金的運作和管理；負責基金的上市和上市後的監控。目前這方面的人才十分緊缺，其職業的前景看好。

五：股票分析師，也是目前金融行業的熱門職位。股票分析師主要為股市投資者提供股市投資咨詢服務，以及舉辦有關的講座、報告會、分析會等，部分股票分析師在報刊上發表股評文章，以及通過電台、電視台等公眾媒 體提供股市投資服務。

(3)金融理財銷售總監擴展閱讀：

金融行業就業方向

無論是本科畢業，還是碩士畢業，金融學專業畢業生總體上的就業方向有經濟分析預測、對外貿易、市場營銷、管理等，如果能獲得一些資格認證，就業面會更廣，就業層次也更高端，待遇也更好，比如特許金融分析師、金融風險管理師（FRM)、特許財富管理師(CWM)、基金經理、精算師、證券經紀人、股票分析師等。

金融專業開始就越來越受國家的重視,特別是各個大的城市, 這個專業會有銀行,證券,期貨,外匯,保險,會計學,財政,及管理,營銷等方面的課程,用心學好 專業課對以後非常有用.,就算不從事本專業類工作,理財理念和金融,經濟方面的理解也會終生受益的。

金融學畢業有3個就業方向，銀行、保險和證券。銀行最穩定，福利好，但是難進。保險最好進，同時也是最累壓力最大的。

D. 金融行業要具備的頭銜有哪些

金融行業分成「銀行業」、「證券業」、「保險業」和「其他金融活動」四類，在此類下分別列出其具體的職位…… 金 融 行 業

銀行業
高管 / 運營類、銀行 / 財政金融類、投資 / 融資 / 擔保 / 理財類、
CEO 、總裁、總監、合夥人、分公司、分支機構經理、銀行 / 財政 / 金融經理、風險控制 / 外匯交易、資金管理 / 交易管理、資產管理 / 資產評估、信貸管理 / 信用調查等職位。

證券業
證券 / 外匯 / 期貨類、風險 / 基金類、顧問 / 咨詢類
證券 / 外匯 / 期貨經理、證券 / 期貨 / 外匯經濟人、證券分析師、媒體分析師、產權交易類、股票 / 期貨操盤手、風險 / 基金管理、基金經理、基金產品開發、基金銷售等職位。

保險業
保險類
保險業務經理、保險代理、保險顧問、財務規劃師、保險核保、保險理賠等職務。

其他金融活動
項目管理類、金融翻譯、金融法律類、市場營銷、行政人員等。
項目總監、項目專員、項目經理、翻譯、法律顧問、律師、律師助理、法務專員、市場經理、市場專員、市場分析、調研人員、銷售、客戶代表、行政、人事、前台、助理、文職等職位。 有具體的明細 希望這些資料對你有用

E. 在公司中CTO CFO COO分別指的是什麼職務

CTO 首席技術官
CFO 首席財政官或財務總監
CFO(Chief Financial Officer)意指公司首席財政官或財務總監，是現代公司中最重要、最有價值的頂尖管理職位之一，是掌握著企業的神經系統(財務信息)和血液系統(現金資源)靈魂人物。

做一名成功的CFO需要具備豐富的金融理論知識和實務經驗。公司理財與金融市場交互、項目估價、風險管理、產品研發、戰略規劃、企業核心競爭力的識別與建立以及洞悉信息技術及電子商務對企業的沖擊等自然都是CFO職責范圍內的事。

在一個大型公司運作中，CFO是一個穿插在金融市場操作和公司內部財務管理之間的角色。擔當CFO的人才大多是擁有多年在金融市場馳騁經驗的人。在美國，優秀的CFO常常在華爾街做過成功的基金經理人。

COO 首席營運官 chief Operation officer 的職責主要是負責公司的日常營運，輔助CEO的工作。一般來講，COO負責公司職能管理組織體系的建設，並代表CEO處理企業的日常職能事務。如果公司未設有總裁職務，則COO還要承擔整體業務管理的職能，主管企業營銷與綜合業務拓展，負責建立公司整個的銷售策略與政策，組織生產經營，協助CEO制定公司的業務發展計劃，並對公司的經營績效進行考核。

F. 證券公司的市場總監、理財經理、首席分析師哪個職位更好

呵呵，一看兄台的問題就知道兄台尚未涉足證券行業。市場總監以營銷，渠道以及團隊管理為主要工作職責，主要是經紀業務（轉戶，傭金收入）或者公司金融產品的銷售（包括基金，代理信託等）；首席分析師是投資顧問的最高級別，一般以研究或者策略為主，至於理財經理，字面上理解是投資顧問的一種，但是因為目前行情不好，客戶經理比較難招，很多券商掛羊頭賣狗肉，他們所謂的理財經理其實就是客戶經理。這三種職位無所謂好壞，做得好的話，各有各的出路。關鍵是看兄台的期望值，職業目標以及目前的技能，能力。

G. CEO,COO,CFO...還有一些C什麼O它們的中文職位名稱分別是什麼

1. CEO

   （Chief Executive Officer 首席執行官）：主要負責企業日常經營管理決策。

2. COO

   （Chief Operating Officer 首席運營官）：具體負責公司的日常運營。

3. CFO

   （Chief Financial Officer 首席財務官）：全面負責企業財務管理。

4. CTO

   （Chief Technology Officer 首席技術官）：企業內負責技術的最高負責人，由於互聯網的迅猛發展，有時CT0和CIO是同一個人。

5. CIO

   （Chief Information Officer 首席信息官）：主要負責制定公司的信息政策、標准、程序的方法，並對全公司的信息資源進行管理和控制。

6. CKO

   （Chief Knowledge Officer 首席知識官）：主要負責企業內部的知識管理等相關工作。

7. CPO

   （Chief Procurement Officer 首席采購官）：負責企業采購方面的全面工作。

8. CGO

   （Chief Game Officer 首席游戲官）：這個主要是游戲公司或網吧里設置的崗位或系統，一般企業里沒有這樣的崗。

   
   

拓展資料：

1. CAO: Art藝術總監

2. CBO: Business商務總監

3. CCO: Content內容總監

4. CDO: Development開發總監

5. CEO: Executive首席執行官

6. CFO: Finance財務總監

7. CGO: Gonverment政府關系

8. CHO: Human resource人事總監

9. CIO: Information技術總監

10. CKO: Knowledge知識總監

11. CLO: Labour工會主席

12. CMO: Marketing市場總監

13. CNO: Negotiation首席談判代表

14. COO: Operation首席營運官

15. CPO: Public relation公關總監

16. CQO: Quality control質控總監

17. CRO: Research研究總監

18. CSO: Sales銷售總監

19. CTO: Technology首席技術官

20. CUO: User客戶總監

21. CVO: Valuation評估總監

H. 做過金融行業，從最底層到總監，最多60人團隊都帶過，90後，現在不知道找什麼工作，沒有一個合適的公

在金融行業中我遇到很多90後都是做貸款的，從門店經理到區域幹部，畢竟最年長的90後今年也30歲了，帶過300多人的500多人的我也遇到過。但問題是，貸款這個行業，大部分的區域幹部他們並不懂怎樣管理團隊，在黃金期這些問題不會暴露，但是一旦整體行業在瓶頸期，大家開始從量到質的比拼後，帶團隊就不再那麼簡單是追求KPI了。
因為不了解你的具體情況，也不清楚你所在公司的總監是怎樣的考核標准與價值衡量，所以我僅僅能通過事物的通性來分析一下：
一是要重新認識自我，工作這么多年自己到底學會了哪些？沉澱了哪些？
二是要重新認識社會，目前業態在互聯網與物聯網的改變下，哪些崗位是有長足發展的，哪些是即將被替代的？
三是銷售工作的生態環境，還是傳統的你需要我購買嗎，目前大部分消費者的需求是否已經開始有了本質變化？
說了這么多的根本目的還是希望你有一個思維的轉變，不要用生存的角度去衡量生活的標准，祝你早日遇到適合的工作。
來自職Q用戶：Atean永垂青史
兄弟啊，你做的不是金融行業。是做小貸或者網貸或者理財投資拉客戶那種的吧，這些說白了算灰色領悟，跟金融沒關系。
你還年輕，做銷售踏踏實實一個月賺四五千？你這要求也太低了，真的你還是轉行吧，堅持做下去待遇比你要求的高還穩定踏實。 來自職Q用戶：匿名用戶

I. 金融投資公司銷售主管的工作計劃

呵呵，這個別人給不了你，因為你所處的環境，別人不了解，你手下的人的情況別人也不了解，主管按我的理解應該是管人了，什麼工作都是要人去做的，你首先要了解你的部下，誰能勝任哪項工作，給自己一個目標，每天一個小目標，每周一個中目標，每月要達到什麼目標，下邊人要做什麼，給他們分配好，要時常給他們溝通，我見意你去學學人家杜拉拉，希望對你有用！