綜合保險金融理財規劃師

1. 金融理財師 理財規劃師 區別

金融理財師是金標委的理財師標准：
金標委採用做法是在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師簡稱AFP和國際金融理財師簡稱CFP認證制度。在2005年11月之前，金標委只進行AFP的資格認證。由於中國注冊理財規劃師協會半路殺出，使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金標委為准成員，06年4月2日金標委正式簽約成為FPSB正式成員，取得了代理美國金融理財師的培訓資格，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。從這一點上說，金標委應該感謝中國注冊理財規劃師協會的出現，因為FPSB的宗旨是：只與民間機構合作，不與政府機構合作。
理財規劃師是中國注冊理財規劃師協會的理財師標准：
說到中國注冊理財規劃師協會（The China Institute of Certified Financial Planners簡稱CICFP）以下簡稱CICFP，目前CICFP實施三級理財師認證制度，即：助理理財規劃師、理財規劃師和注冊理財規劃師的認證制度。注冊理財規劃師在CICFP也被稱為CFP

區別1.發證的機構不同。
區別2.所學的課程不同。
區別3.所繳納的費用不同。
區別4.後續教育不同。
區別5.金標委的CFP採用的是美國的標准授權，而CICFP的注冊理財規劃師則是通過國際注冊理財規劃師多邊認證。
。。。。。。
其實兩者的區別很大，金標委採用的是國際性的培訓方式，而CICFP更適合國情但也是國際通用的。
所以，再說下去，很累了。。。

2. 保險理財規劃師

您好，保險理財規劃師：全新的理財顧問式行銷方式，將成為家庭財務規劃的趨勢。它是根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供專業且適合客戶需求的財務規劃建議和風險管理規劃，包括儲蓄計劃、保險計劃、金融投資計劃、子女教育規劃、養老規劃、稅務計劃、遺產規劃等。

金融理財規劃師就是幫助客戶打理資產。

理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。

歡迎向158教育在線知道提問。

3. 平安國際金融中心綜合理財部招聘的理財規劃師到底是什麼性質的職業呀能不能說清楚一點呀，是賣保險嗎

當然還是保險銷售了

理財規劃師是金融業發展的方向
要不你來我們單位吧
培訓應該更好些
王府井

4. 請問：中國平安的理財規劃師到底是做什麼的

理財規劃師是個高端崗位，不能與保險代理人混為一談。需要綜合金融，房地產等各個行業的相關投資知識，屬於專家型人才。
但是目前很多保險公司都是打著理財規劃師的名義招代理人。詳細情況你自己注意。

5. 注冊保險培訓師 保險理財規劃師是分別是干什麼的

注冊保險培訓師目前只有浙江省保險協會有設立資格考試，分筆試和面試，具體要求可參加浙江保險網http://www.zjbaoxian.com/。保險培訓師一般是做對業務員、代理人培訓工作，但通常自己要有一定的營銷經驗。
注冊保險理財規劃師（IFP），是由中央財經大學開設的。其資格認證項目始於2004年，2005年初正式開始招生。現已得到中國保險行業協會認證，共同打造中國保險業理財的行業標准。課程體系注重對金融市場各種理財工具的系統學習，強調各種金融工具間的合理組合，以達到能夠根據客戶不同的財務狀況和風險承受能力制訂合理的、可實現的理財規劃服務的目標。
就業主要是為客戶設計保險產品等。

6. 平安金融中心理財規劃師具體工作是什麼

你好，應該是沒有這個職位的，其實就是保險代理人，現在是平安綜合金融就是可以給客戶做各方面的理財的規劃及理財配置，所以就是這么寫的。

7. 理財規劃師都有幾個級別呢

理財規劃師有以下級別

一、國家高級理財規劃師（職業資格一級）

具備以下條件之一：

1. 連續從事本職業工作19年以上。

2. 具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上。

3. 具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上。

4. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

5. 取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師培訓達到規定標准學時，並取得結業證書。

二、國家理財規劃師（職業資格二級）：

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作13年以上。

2、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作5年以上。

3、取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

4、取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。

5、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

6、具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業二級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

7、取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

三、助理理財規劃師（職業資格三級）：

具備以下條件之一

1、連續從事本職業工作6年以上。

2、具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關 專業畢業證書。

3、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

4、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作1年以上。

5、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本職業三級正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

四、理財規劃師職位要求

1、有積極的進取心、自信心、責任心和自律心，熱衷於業務工作，有良好從業意識和服務心態；

2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務方面存在的問題以及理財方面的需求；

3、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品；

4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值；

5、協助客戶開立帳戶及一系列後期服務；

6、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

(7)綜合保險金融理財規劃師擴展閱讀：

助理理財規劃師報考范圍

（1）銀行的個人金融部管理人員、培訓經理、業務經理和理財專員；

（2）證券公司的投資顧問和客戶經理；

（3）保險公司的培訓經理、銷售部管理人員、營業部經理、高級業務員；

（4）基金公司、投資中介公司銷售經理、客戶服務人員；

（5）提供理財咨詢的其他專業人員，如財務會計人員等；

（6）各行各業的高級管理人員 ；

（7）有志於從事理財規劃的人員；

（8）信託投資、房地產、、等相關人員；

（9）高校金融、財會、經濟、管理類專業學生，希望進入金融行業的學生。

8. 理財規劃師與金融理財規劃師有區別嗎

有區別國家理財規劃師（ChFP）認證證書 2003年「理財規劃師」列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標准》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。ChFP資格證書是目前我國政府認可的最具有權威的理財規劃師證書，同時也被全球絕大多數國家政府所認可。 適合人群：在銀行、保險、證券、基金、投資咨詢公司等金融機構的從業人員，以及企業內部負責財務管理方面的人士。 證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。其中，助理理財規劃師的考試資格放寬到了在校大學生群體。目前，只啟動了國家職業資格三級與二級的認證。 考試內容：理論知識、實操知識（專業技能）、綜合評審（案例分析）。 頒證部門：國家勞動和社會保障部。 國際金融理財師（CFP）認證證書 CFP證書是國際金融理財標准委員會(FPSB)對從事理財的職業制定的一個認證標准，由國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)推出。從1990年開始CFP資格國際化認證至今，全球持有CFP執照的人數不到10萬人。在國外商業銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業銀行個人理財策劃服務水平的重要標准。 適合人群：銀行、證券、保險、基金，專業投資理財公司等金融方面的從業人員；經濟師、會計師及對理財規劃有興趣，有意成為全方位理財規劃顧問的各行業從業人員。 考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊

9. 保險公司的理財規劃師是做什麼的

想做理財規劃師，我覺得首先要弄清楚理財規劃師究竟是做什麼的。中國金融理財標准委員會對於金融理財的定義是這樣的：金融理財是指理財專業人士通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料，與客戶共同界定其理財目標及優先 順序，明確客戶的風險屬性，分析和評估客戶的財務狀況，為客戶量身定製合適的理財方案 並及時執行、監控和調整，最終滿足客戶人生不同階段的財務需求的綜合金融服務。這段話可能比較啰嗦，我的理解就是：為客戶提供綜合金融服務的專業人士。

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金融從業9年，AFP持證人，給您提供最接地氣的金融理財知識。歡迎關注我的公眾號：左路7號（ID:left-seven）

10. 如何從保險業務員到理財規劃師

理財規劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃。
理財規劃的目的在於能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

想要打到以上標准，從一個保險業務員發展成為理財規劃師需要以下幾個方面：

1.知識
2.平台
3.認證

1.知識方面：
（1）保險知識，包括個人壽險、團險、財險等，客戶需要的不光是個人壽險，想從保險代理人發展成為理財規劃師首先就要先了解保險的知識，本行都一知半解可不行。
（2）金融知識，保險只是理財中的一塊，主要用於風險保障的守端，所謂理財保險從收益角度上來講很有限，整整的家庭理財計劃中需要考慮各種渠道，包括銀行存款、人民幣理財、國債、基金、股票、期貨、信託、P2P小額信貸等。
（3）法律知識，包括繼承法、稅法、婚姻法、民法、保險法等，這些在實際運作當當中很多時候是需要的。比如如何分割夫妻共有財產、如何進行遺產規劃。對於中高端客戶可能還需要了解相關移民政策與他國相關法律。（如美國的遺產稅、贈與稅法案，如何利用非美國籍身份向美籍公民贈與財產，美籍公民如何繼承國內父親的財產等）
以上是針對個人客戶，針對企業需要了解的更多了。

2.平台方面：
理財規劃師是一個全方位的規劃，所以平台也是很重要的，知道傳統保險公司的平台難以實現。一般需要通過保險經紀公司、銷售服務公司、咨詢公司等第三方平台公司實現，這類平台公司可以代理多家金融公司的產品，所以有這樣的平台是很重要的。

3.認證方面：
雖說學歷不等於能力，但是考個國家認證還是很必要的，不光是課程（認真學會受益很多），有了理財規劃師認證你的平台和圈子是不一樣的，多參加一下圈子裡的活動，認識的人不一樣，接觸的平台不一樣對自己提升的會很快。而且沒有誰是真正的全才，多交流取長補短。

具體做法：
1.對於保險這塊，通讀保險法，爛熟於胸，通讀條款，了解細節。就這兩項至少80%以上的業務員做不到，很多人幹了多少年保險的代理人提出的問題都特可笑，其實如果對於保險法與條款都熟悉的話都不是問題。另外是多和運營（尤其是理賠的）聊聊，保險理賠是很重要的一塊。
熟悉完自家的之後多看看其他公司的產品，當然如果原來做的壽險還要多了解財險多請教。

2.報以一個理財規劃師考試的學習班，理財規劃師教程中很多東西都很有用的。好好學。

3.如果在保險公司工作的話，找機會多認識一些保險代理、保險經紀公司的朋友，去了解一下這些公司代理的產品，尤其是非保險類的產品（找成熟的全國性公司，如泛華、大童等）

4.學習一些關於基金、貴重金屬、股票、信託等其他金融產品的知識（這些有的可以通過第三方理財公司的課程學到一些知識。）